بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بازار را بشناسید!
صندوق‌های سرمایه‌گذاری ابزاری برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه هستند که بر اساس نحوه معامله و ترکیب دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. برای انتخاب بهترین صندوق در کنار استراتژی شخصی خود، باید به مزایا و معایب صندوق نیز توجه کنید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بنا بر ترکیب دارایی به چهار نوع: صندوق درآمد ثابت، سهامی، مختلط و صندوق طلا تقسیم می‌شوند و بنا بر چگونگی معاملات هر واحد، به دو نوع: قابل معامله در بورس یا ETF و صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال دسته‌بندی می‌شوند.
در صندوق‌های درآمد ثابت، بیش از ۹۰ درصد دارایی‌ها در ابزارهای مالی درآمد ثابتی چون سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و… سرمایه‌گذاری می‌شود. بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها پایین‌تر از باقی صندوقهاست. در صندوق سهامی بیش از ۷۰ درصد دارایی صندوق، صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود و جزو پرریسک‌ترین نوع صندوقهاست. در صندوق‌های مختلط دارایی سرمایه‌گذاری شده در ابزار درآمد ثابت و سهام شرکت‌های بورسی ۵۰ درصد است؛ بنابراین ریسک متوسطی دارند. صندوق طلا نیز ابزار جدید سرمایه‌گذاری طلا در بورس است که قیمت اونس طلای جهانی و همچنین تغییرات قیمت ارز، دو رکن تاثیرگذار بر بازدهی صندوق طلا هستند.
گفتنی است که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید به چند معیار توجه کنید. میزان ریسک پذیری و استراتژی زمانی خود، سابقه بازدهی صندوق، وضعیت اقتصاد و وضعیت بازار بورس. به عنوان مثال اگر میزان ریسک‌پذیری شما کم است، استراتژی زمانی بلند مدت دارید، شاخص بورس روند نزولی دارد یا در اصطلاح بازار خرسی است، صندوق درآمد ثابت بهترین گزینه و در میان صندوق‌های درآمد ثابت بازار بورس، صندوق همای آگاه گزینه مناسب سرمایه‌گذاری شماست. چرا که پرداخت سود ماهانه و بیشتر از سپرده‌های بانکی دارد. همای بهترین ETF کارگزاران جزو صندوق‌هایست که سود ثبات دارد و خیال‌تان از بابت حفظ اصل سرمایه نیز راحت است.
اما چنانچه از روحیه ریسک‌پذیری بالایی برخوردارید و در سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و میان‌مدت، به دنبال ریسک بیشتر برای به دست آوردن بازدهی بالاتر هستید؛ زمانی که روند صعودی بازار شروع می‌شود، می‌توانید سرمایه خود را به صندوق‌های سهامی اختصاص دهید و از بازدهی بالا بهره‌مند شوید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی نیز بسته به میزان سرمایه و اهداف خود، یکی از صندوق‌های مشترک آگاه، زمرد آگاه یا آگاس را انتخاب کنید. چرا که از بهترین، پربازده‌ترین صندوق‌های سهامی کشور هستند.
گفتنی است که صندوق سهامی «مشترک آگاه» به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور شناخته شده است که در طول ۱۳ سال فعالیت، توانسته ۴۲۰۰۰ درصد بازدهی داشته باشد و از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت نیز به حساب می‌آید. صندوق هستی بخش آگاه با نماد «آگاس» نیز یک صندوق ETF سهامی است که به عنوان یکی از صندوق‌های ۵ ستاره بازار سرمایه شناخته شده است. بالاترین حجم معاملات و بیشترین دارایی تحت مدیریت در میان صندوق‌های ETF سهامی، از جمله ویژگی‌های آگاس هستند.
راهکار دیگر در چینش یک پرتفوی پر سود و مناسب این است که سبدی از انواع مختلف صندوق‌ها تشکیل دهید و بسته به وضعیت بازار، ترکیب این سبد را تغییر دهید. یعنی به عنوان مثال در بازار نزولی بیشترین درصد سبد را به صندوق‌های درآمد ثابت و طلا اختصاص دهید و در بازار صعودی، درصد صندوق‌های سهامی را بیشتر کنید. با این کار هم از مزیت مدیریت حرفه‌ای صندوق‌ها بهره‌مند می‌شوید و هم استراتژی خود را متناسب با وضعیت بازار تدوین می‌کنید.
9 "صندوق های سرمایه گذاری" برتر سال 1400
برای آشنایی با بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس باید گفت صندوق های سرمایه گذاری در اصل تحت عنوان یک واسط بین محل سرمایه گذاری و سرمایه گذار وارد حیطه عمل می‌شوند و آغاز به سرمایه‌گذاری و معامله می‌کنند. این سرمایه گذاری ها به صورت کامل شفاف است و هر فردی این توانایی را دارد تا محل سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها را به شیوه خوبی رصد نماید. در اصل کار حقیقی صندوق سرمایه گذاری این است که با بهره‌برداری از متخصصین حرفه‌ای این زمینه این توانایی را دارند تا معاملاتی پرسود و منطقی داشته باشند و در آخر سود صندوق های سرمایه گذاری حاصل شده از این معامله به شخص سرمایه‌گذار واگذار شود.
روند اصلی سرمایه‌گذاری در یک صندوق های سرمایه گذاری درست نظیر خریداری یک سهام در بورس است. شما در خرید یک سهام در بازار بورس بر طبق نرخ واحد هر سهم و بر طبق میزان دارایی خودتان تصمیم گیری می‌کنید که چه مقدار سهمی در بازار می‌خرید. پس از خریداری آن سهم شما به دو شکل توانایی دارید تا سودآوری داشته باشد. نخست با افزایش قیمت هر واحد از سهم خریداری و دوم از راه تقسیم سود سالانه شرکت. درباره سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری هم چنین اتفاقی رخ می‌دهد.
شما برطبق میزان دارایی‌هایتان و بر طبق قیمت معین، تعدادی مشخص سرمایه‌گذاری خریداری می‌کنید. این نرخ بر طبق ارزش‌های سرمایه‌گذاری صندوق اغلب مواقع تغییر می‌کند؛ ولی سودآوری حقیقی صندوق سرمایه‌گذاری در شیوه تقسیم سودی است که به صورت سالانه انجام می‌پذیرد. به عنوان مثال بهترین صندوق سرمایه گذاری سال 1400 در حالت پر ریسک این توانایی را دارد تا ۴۰ درصد برای شما سودآوری داشته باشد که این برای انجام سرمایه‌گذار حجم کمی نیست.
ولیبر طبق نوع صندوق های سرمایه گذاری میتوان سه نوع مهم از صندوق های سرمایه گذاری را این طور نام ببریم. نوع اول به صندوق سرمایه گذاری سهام یا "سهام معروف" است. این صندوق سرمایه‌گذاری وسیع‌ترین توان خودش را بر روی سهام بورسی می‌گذارد. مدل دیگر صندوق سرمایه گذاری را صندوق سرمایه گذاری مختلط می‌نامند. این صندوق‌ها اغلب به شکل انواع اوراق بانکی تضمینی و درصدی از بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. نوع آخر صندوق سرمایه‌گذاری نیز صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نامیده می‌شود. در ادامه به معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط نیز می پردازیم.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت همانطور که از اسمش مشخص است دارای یک نوعی از سودآوری معین و تقریباً مطمئن و تضمین‌شده است. این صندوق‌ها همواره موظف به سرمایه‌گذاری عمده بر روی اوراق گوناگون دولتی هستند. به همین جهت درصد سود صندوق های سرمایه گذاری کمتر البته با ریسک اندک برای فرد سرمایه گذار به همراه دارد. مطالعه مقاله پیشنهاد سرمایه گذاری با پول کم می تواند مفید باشد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سال ۹۹ کدامند؟
در جواب سوال بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در سال 99 کدام است باید بگوییم به شکل کلی بانک مرکزی قوانین و مقررات خاصی برای مدل‌های گوناگون صندوق سرمایه گذاری دارد. این قوانین اغلب محدودکننده منجر شده است که صندوق‌های گوناگون بر طبق نوع صندوق سرمایه‌گذاری که باید انجام دهد را به پایان می‌رساند. به طور مثال یک صندوق سرمایه گذاری سهام این توانایی را ندارد از هیچ سهمی بیشتر از ۱۰ درصد داشته باشد. این سهام اگر یک سهام در بازار فرابورس باشد حداکثر 5 درصد کاهش پیدا می‌کند. در ضمن هیچ گونه از صندوق سرمایه‌گذاری نمی‌تواند بیشتر از 30 درصد از یک صنعت را در پرتفوی خودش نگهداری نماید.
این قوانین و مقررات به دو صورت است. نخست، اینکه صندوق‌ها در شرایط کلی وظیفه حفظ و نگهداری سرمایه مردم را بر عهده خود دارند و نبایستی ریسک سرمایه گذاری را بیشتر از حد منطقی افزایش دهند. این قوانین و مقررات در جهت کنترل نمودن این ریسک است. از سوی دیگر همانطور که پیشتر بیان شد اغلب سبد صندوق سرمایه گذاری قابل روئیت است. این سبد اگر به هر دلیلی ناموزون باشد این توانایی را دارد تا یک نوع سیگنال خرید به بازار بورس انتقال بدهد که می‌تواند باعث بروز هیجان وایجاد صف خرید در بازار شود که درباره آن بطور مفصل در مقاله " صف خرید در بورس یعنی چه " توضیح داده ایم.
برای مثال اگر معین شود که یک صندوق سرمایه‌گذاری از یک سهم ویژه به مقدار 70درصد در سبدش نگهداری می‌کند، به طور مسلم اقبال کلی به سوی خریداری آن سهم افزایش پیدا می‌کند و این کار منجر می‌گردد که بازار از حالت تعادل خودش خارج شود. به همین دلیل بایستی تا قوانین محدودکننده‌ای در این حیطه مشخص وجود داشته باشد.مطالعه مقاله " صندوق قابل معامله " را پیشنهاد می کنیم.
همچنین احتمالاً در روزهایی گذشته که بازار بورس در اوج خودش قرار داشت (قبل از مرداد ماه 1399) و حجم معاملات بورس آمار مناسبی را نشان می داد بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت باهدف این که بخواهد کسب سود صندوق های سرمایه گذاری بیشتر نماید، بخشی از سرمایه‌اش را در این زمینه صرف کند. از دید بانک مرکزی، این صندوق‌ها تا مرز 30درصد سرمایه‌ای که در اختیار دارند می‌توانند در این بازار به صورت مداوم حضورداشته باشند. به همین جهت، رشد بازار سرمایه و بورس در سودآوری این صندوق‌ها هم تا حدود زیادی می‌تواند تأثیر مثبتی به همراه داشته باشد.
یک نکته ویژه دیگر در مورد صندوق سرمایه‌گذاری در این است که انواع صندوق های سرمایه‌گذاری بازارگردانی، شاخص، نیکوکاری، تأمین مالی،ETF و طلا توسط شرکت های سرمایه گذاری و کارگزاری‌های گوناگون به وجود آمده است. این صندوق‌ها به طور کلی جزئی از زیرمجموعه سه مورد پیشتر گفته شده است که در بالا گفته شد و در حالت کلی از قوانین و مقررات بالا پیروی می‌کنند. از این رو در این جا تنها به ذکر نام این صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسنده می‌نماییم و توضیح مفصلی در این باب نمی‌دهیم.
لیست صندوق های سرمایه گذاری
همانطور که اطلاع دارید، به صورت کلی در کشور سه نوع صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد. به همین خاطر لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بر طبق نوع آن‌ها مورد بررسی و تفکیک قرار خواهیم داد. البته این نکته را هم بایستی تا توجه داشته باشید که بهترین شاخص رتبه بندی در این جا میزان سود در بلندمدت است. به همین خاطر صندوق‌های تازه تأسیس به خودی خودشان از لیست کنار گذاشته می‌شوند. نکته مهم دیگر در این زمینه ضریب بتا صندوق ها است.
این ضریب در صندوق های سرمایه‌گذاری سهامی نزدیک 1 و در بهترین صندوق درآمد ثابت نزدیک 0 است. این موضوع بیانگر این است که میزان ریسک صندوق سرمایه گذاری سهام بیشتر از دو صندوق دیگر است؛ اما لیست صندوق‌های سرمایه گذاری به‌قرار زیر است:
از جمله بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورس که بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری را ارائه می کنند میتوان به صندوق های فهرست شده در زیر اشاره کرد:
- صندوق مشترک آگاه با برخورداری از 12 سال سابقه صندوق‌داری که توانسته چیزی بیشتر از 43 هزار درصد سود با ضریب بتای 0.94 تولید نماید.
- صندوق مشترک کارگزاری بانک ملی ایران که با چیزی بیشتر از 12 سال مهارت و سابقه در این امر موفق شده است تا با ضریب بتای 0.96 چیزی در حدود 40 هزار درصد برای شرکت های سرمایه گذاری و مشتریانش سودآوری داشته باشد.
- صندوق مشترک بورسیران هم با سابقه درخشانیی نزدیک به چیزی حدود 12 سال این توانایی را داشته تا با بیش از 35 هزار درصد سود با بتای 0.97 تولید نماید.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:
- کارگزاری بانک تجارت با برخورداری از ۱۲ سال سابقه و مهارت در این امر موفق به ایجاد بیش از 7 هزار درصد بازدهی با بتای 0.56 داشته باشد.
- صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس با برخورداری از 10 سال سابقه و مهارت در این امر و داشتن بتا 0.70 توانسته بیش از 7 هزار درصد سودآوری به همراه داشته باشد.
- صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان خاورمیانه با نزدیک به چیزی حدود 7 سال سابقه در این امر شگرف توانسته تا با بتای 0.53 چیزی بیشتر از 3 هزار درصد سودآوری به همراه داشته باشد. (جهت کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق سرمایه گذاری مختلط می توانید به مقاله مربوطه مراجعه نمایید.)
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت:
اگر تمایل دارید بهترین صندوق درآمد ثابت را برای خود پیدا نمایید تا بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری (بیشترین سود صندوق سرمایه گذاری) را نصیب خود کنید، از بهترین صندوق درآمد ثابت این توانایی را دارید موارد زیر را انتخاب کنید:
- صندوق مشترک صنعت و معدن
- صندوق حکمت آشنا ایرانیان
- صندوق مشترک اندیشه فردا
اکنون که به خوبی با بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس و بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط آشنا شدید و می توانید صندوقی با بیشترین سود صندوق سرمایه گذاری را پیدا کنید بهتر است بدانید، صندوق های سرمایه گذاری در اصل تحت عنوان یک واسط بین محل سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذار وارد حیطه عمل می‌شوند که بیشتر توسط بهترین کارگزاری ها ارائه می شود و سپس آغاز به سرمایه‌گذاری و معامله می‌کنند. شما برطبق میزان دارایی و قیمت، تعدادی مشخص صندوق سرمایه‌گذاری خریداری می‌کنید. این نرخ بر طبق ارزش‌های سرمایه‌گذاری صندوق اغلب مواقع تغییر می‌کند؛ ولی سودآوری حقیقی صندوق سرمایه‌گذاری سالانه پرداخت می‌شود.
9 "صندوق های سرمایه گذاری" برتر سال 1400
برای آشنایی با بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس باید گفت صندوق های سرمایه گذاری در اصل تحت عنوان یک واسط بین محل سرمایه گذاری و سرمایه گذار وارد حیطه عمل می‌شوند و آغاز به سرمایه‌گذاری و معامله می‌کنند. این سرمایه گذاری ها به صورت کامل شفاف است و هر فردی این توانایی را دارد تا محل سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها را به شیوه خوبی رصد نماید. در اصل کار حقیقی صندوق سرمایه گذاری این است که با بهره‌برداری از متخصصین حرفه‌ای این زمینه این توانایی را دارند تا معاملاتی پرسود و منطقی داشته باشند و در آخر سود صندوق های سرمایه گذاری حاصل شده از این معامله به شخص سرمایه‌گذار واگذار شود.
روند اصلی سرمایه‌گذاری در یک صندوق های سرمایه گذاری درست نظیر خریداری یک سهام در بورس است. شما در خرید یک سهام در بازار بورس بر طبق نرخ واحد هر سهم و بر طبق میزان دارایی خودتان تصمیم گیری می‌کنید که چه مقدار سهمی در بازار می‌خرید. پس از خریداری آن سهم شما به دو شکل توانایی دارید تا سودآوری داشته باشد. نخست با افزایش قیمت هر واحد از سهم خریداری و دوم از راه تقسیم سود سالانه شرکت. درباره سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری هم چنین اتفاقی رخ می‌دهد.
شما برطبق میزان دارایی‌هایتان و بر طبق قیمت معین، تعدادی مشخص سرمایه‌گذاری خریداری می‌کنید. این نرخ بر طبق ارزش‌های سرمایه‌گذاری صندوق اغلب مواقع تغییر می‌کند؛ ولی سودآوری حقیقی صندوق سرمایه‌گذاری در شیوه تقسیم سودی است که به صورت سالانه انجام می‌پذیرد. به عنوان مثال بهترین صندوق سرمایه گذاری سال 1400 در حالت پر ریسک این توانایی را دارد تا ۴۰ درصد برای شما سودآوری داشته باشد که این برای انجام سرمایه‌گذار حجم کمی نیست.
ولیبر طبق نوع صندوق های سرمایه گذاری میتوان سه نوع مهم از صندوق های سرمایه گذاری را این طور نام ببریم. نوع اول به صندوق سرمایه گذاری سهام یا "سهام معروف" است. این صندوق سرمایه‌گذاری وسیع‌ترین توان خودش را بر روی سهام بورسی می‌گذارد. مدل دیگر صندوق سرمایه گذاری را صندوق سرمایه گذاری مختلط می‌نامند. این صندوق‌ها اغلب به شکل انواع اوراق بانکی تضمینی و درصدی از بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. نوع آخر صندوق سرمایه‌گذاری نیز صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نامیده می‌شود. در ادامه به معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط نیز می پردازیم.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت همانطور که از اسمش مشخص است دارای یک نوعی از سودآوری معین و تقریباً مطمئن و تضمین‌شده است. این صندوق‌ها همواره موظف به سرمایه‌گذاری عمده بر روی اوراق گوناگون دولتی هستند. به همین جهت درصد سود صندوق های سرمایه گذاری کمتر البته با ریسک اندک برای فرد سرمایه گذار به همراه دارد. مطالعه مقاله پیشنهاد سرمایه گذاری با پول کم می تواند مفید باشد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سال ۹۹ کدامند؟
در جواب سوال بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در سال 99 کدام است باید بگوییم به شکل کلی بانک مرکزی قوانین و مقررات خاصی برای مدل‌های گوناگون صندوق سرمایه گذاری دارد. این قوانین اغلب محدودکننده منجر شده است که صندوق‌های گوناگون بر طبق نوع صندوق سرمایه‌گذاری که باید انجام دهد را به پایان می‌رساند. به طور مثال یک صندوق سرمایه گذاری سهام این توانایی را ندارد از هیچ سهمی بیشتر از ۱۰ درصد داشته باشد. این سهام اگر یک سهام در بازار فرابورس باشد حداکثر 5 درصد کاهش پیدا می‌کند. در ضمن هیچ گونه از صندوق سرمایه‌گذاری نمی‌تواند بیشتر از 30 درصد از یک صنعت را در پرتفوی خودش نگهداری نماید.
این قوانین و مقررات به دو صورت است. نخست، اینکه صندوق‌ها در شرایط کلی وظیفه حفظ و نگهداری سرمایه مردم را بر عهده خود دارند و نبایستی ریسک سرمایه گذاری را بیشتر از حد منطقی افزایش دهند. این قوانین و مقررات در جهت کنترل نمودن این ریسک است. از سوی دیگر همانطور که پیشتر بیان شد اغلب سبد صندوق سرمایه گذاری قابل روئیت است. این سبد اگر به هر دلیلی ناموزون باشد این توانایی را دارد تا یک نوع سیگنال خرید به بازار بورس انتقال بدهد که می‌تواند باعث بروز هیجان وایجاد صف خرید در بازار شود که درباره آن بطور مفصل در مقاله " صف خرید در بورس یعنی چه " توضیح داده ایم.
برای مثال اگر معین شود که یک صندوق سرمایه‌گذاری از یک سهم ویژه به مقدار 70درصد در سبدش نگهداری می‌کند، به طور مسلم اقبال کلی به سوی خریداری آن سهم افزایش پیدا می‌کند و این کار منجر می‌گردد که بازار از حالت تعادل خودش خارج شود. به همین دلیل بایستی تا قوانین محدودکننده‌ای در این حیطه مشخص وجود داشته باشد.مطالعه مقاله " صندوق قابل معامله " را پیشنهاد می کنیم.
همچنین احتمالاً در روزهایی گذشته که بازار بورس در اوج خودش قرار داشت (قبل از مرداد ماه 1399) و حجم معاملات بورس آمار مناسبی را نشان می داد بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت باهدف این که بخواهد کسب سود صندوق های سرمایه گذاری بیشتر نماید، بخشی از سرمایه‌اش را در این زمینه صرف کند. از دید بانک مرکزی، این صندوق‌ها تا مرز 30درصد سرمایه‌ای که در اختیار دارند می‌توانند در این بازار به صورت مداوم حضورداشته باشند. به همین جهت، رشد بازار سرمایه و بورس در سودآوری این صندوق‌ها هم تا حدود زیادی می‌تواند تأثیر مثبتی به همراه داشته باشد.
یک نکته ویژه دیگر در مورد صندوق سرمایه‌گذاری در این است که انواع صندوق های سرمایه‌گذاری بازارگردانی، شاخص، نیکوکاری، تأمین مالی،ETF و طلا توسط شرکت های سرمایه گذاری و کارگزاری‌های گوناگون به وجود آمده است. این صندوق‌ها به طور کلی جزئی از زیرمجموعه سه مورد پیشتر گفته شده است که در بالا گفته شد و در حالت کلی از قوانین و مقررات بالا پیروی می‌کنند. از این رو در این جا تنها به ذکر نام این صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسنده می‌نماییم و توضیح مفصلی در این باب نمی‌دهیم.
لیست صندوق های سرمایه گذاری
همانطور که اطلاع دارید، به صورت کلی در کشور سه نوع صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد. به همین خاطر لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بر طبق نوع آن‌ها مورد بررسی و تفکیک قرار خواهیم داد. البته این نکته را هم بایستی تا توجه داشته باشید که بهترین شاخص رتبه بندی در این جا میزان سود در بلندمدت است. به همین خاطر صندوق‌های تازه تأسیس به خودی خودشان از لیست کنار گذاشته می‌شوند. نکته مهم دیگر در این زمینه ضریب بتا صندوق ها است.
این ضریب در صندوق های سرمایه‌گذاری سهامی نزدیک 1 و در بهترین صندوق درآمد ثابت نزدیک 0 است. این موضوع بیانگر این است که میزان ریسک صندوق سرمایه گذاری سهام بیشتر از دو صندوق دیگر است؛ اما لیست صندوق‌های سرمایه گذاری به‌قرار زیر است:
از جمله بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورس که بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری را ارائه می کنند میتوان به صندوق های فهرست شده در زیر اشاره کرد:
- صندوق مشترک آگاه با برخورداری از 12 سال سابقه صندوق‌داری که توانسته چیزی بیشتر از 43 هزار درصد سود با ضریب بتای 0.94 تولید نماید.
- صندوق مشترک کارگزاری بانک ملی ایران که با چیزی بیشتر از 12 سال مهارت و سابقه در این امر موفق شده است تا با ضریب بتای 0.96 چیزی در حدود 40 هزار درصد برای شرکت های سرمایه گذاری و مشتریانش سودآوری داشته باشد.
- صندوق مشترک بورسیران هم با سابقه درخشانیی نزدیک به چیزی حدود 12 سال این توانایی را داشته تا با بیش از 35 هزار درصد سود با بتای 0.97 تولید نماید.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:
- کارگزاری بانک تجارت با برخورداری از ۱۲ سال سابقه و مهارت در این امر موفق به ایجاد بیش از 7 هزار درصد بازدهی با بتای 0.56 داشته باشد.
- صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس با برخورداری از 10 سال سابقه و مهارت در این امر و داشتن بتا 0.70 توانسته بیش از 7 هزار درصد سودآوری به همراه داشته باشد.
- صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان خاورمیانه با نزدیک به چیزی حدود 7 سال سابقه در این امر شگرف توانسته تا با بتای 0.53 چیزی بیشتر از 3 هزار درصد سودآوری به همراه داشته باشد. (جهت کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق سرمایه گذاری مختلط می توانید به مقاله مربوطه مراجعه نمایید.)
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت:
اگر تمایل دارید بهترین صندوق درآمد ثابت را برای خود پیدا نمایید تا بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری (بیشترین سود صندوق سرمایه گذاری) را نصیب خود کنید، از بهترین صندوق درآمد ثابت این توانایی را دارید موارد زیر را انتخاب کنید:
- صندوق مشترک صنعت و معدن
- صندوق حکمت آشنا ایرانیان
- صندوق مشترک اندیشه فردا
اکنون که به خوبی با بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس و بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط آشنا شدید و می توانید صندوقی با بیشترین سود صندوق سرمایه گذاری را پیدا کنید بهتر است بدانید، صندوق های سرمایه گذاری در اصل تحت عنوان یک واسط بین محل سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذار وارد حیطه عمل می‌شوند که بیشتر توسط بهترین کارگزاری ها ارائه می شود و سپس آغاز به سرمایه‌گذاری و معامله می‌کنند. شما برطبق میزان دارایی و قیمت، تعدادی مشخص صندوق سرمایه‌گذاری خریداری می‌کنید. این نرخ بر طبق ارزش‌های سرمایه‌گذاری صندوق اغلب مواقع تغییر می‌کند؛ ولی سودآوری حقیقی صندوق سرمایه‌گذاری سالانه پرداخت می‌شود.
صندوق درآمد ثابت کیان
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کیان دیجیتال مانند یک سپرده کوتاه مدت است که تقریباً دو برابر آن سود می‌دهد. این صندوق در سبد متنوعی از اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و تا حد کمی در سهام سرمایه‌گذاری می‌كند و ویژه افرادی ریسک گریز است.
سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت
عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کیان
| 1401 | 1400 | 1399 | از ابتدا |
|---|
تمامی اعداد جدول فوق به درصد (٪) می‌باشند.
مزایای صندوق با درآمد ثابت کیان چیست؟
نرخ سود بالاتر نسبت به سپرده بانکی
سود روزشمار به هر میزان سرمایه در روز
عدم جریمه در صورت برداشت زودهنگام مبلغ سرمایه‌گذاری
امکان سرمایه‌گذاری با حداقل مبلغ پانصد هزار تومان
سود اکتسابی معاف از مالیات
نقدشوندگی سریع در یک روز کاری
صندوق‌های درآمدثابت تحت نظارت سازمان بورس
صندوق با درآمد ثابت صندوقی است که به موجب قوانین موضوعه بازار سرمایه و تحت نظارت سازمان بورس، پول مردم را جمع‌آوری کرده و در اوراق با درآمد ثابت بورسی، سپرده‌های بانک و تا حد کمی سهام سرمایه‌گذاری می‌کند. تا کنون بیش‌از ۳۹۰ هزار میلیارد تومان از منابع نقدی مردم در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری شده است.
روند رشد سرمایه در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کیان
با وارد کردن مبلغ سرمایه خود و دوره زمانی مد نظرتان، میزان سود سرمایه‌گذاری خود را محاسبه کنید.
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کیان مناسب چه کسانی است؟
این صندوق مناسب افرادی است که به دنبال سود بالاتر از بانک بوده و در کنار آن پذیرای ریسک بسیار کم در سرمایه‌گذاری هستند. افق سرمایه‌گذاری افراد در این صندوق از چند روز تا چند سال می‌تواند باشد.
صندوق با درآمد ثابت با سپرده‌های بانکی چه تفاوتی دارد؟
چرا نرخ بازدهی صندوق‌ها نسبت به بانک‌ها بالاتر است؟
تفاوت صندوق با درآمد ثابت با سپرده کوتاه مدت بانکی چیست؟
تفاوت صندوق با درآمد ثابت با سپرده بلندمدت بانکی چیست؟
نظرات کاربران کیان دیجیتال
من یکی از سرمایه گزارای صندوق کیان هستم و راضی ام هم پرداختشون خوبه هم پاسخگویی یک چیزی که این صندوق رو از همه ی صندق ها متمایز میکنه اینه که یک اپلیکیشن داره نرم افزار داره که شما بهترین ETF کارگزاران میتونی راحت
خواستم از کارگزاری خوبتون و تیم خوبتون تشکر کنم. من دیروز تماس گرفتم و درخصوص صندوق درآمد ثابت بزرگواری که بنده را راهنمایی کردند، بسیار عالی و دلسوزانه و کامل اطلاعات را به من دادند تا بهتر بتونم تصمیم بگیرم. این مشتری مداری شما فوق العاده اس
صد در صد کیان، جدا از سود بالاتر و راحتی افتتاح و عدم جریمه و همچنین امنیت بالا، چهره از خود راضی متصدی بانک رو نمی بینیم دیگه، البته آدمای شریف هم هستن بينشون که من با قشر کمترینش هستم
سلام من متاسفانه دیر با شما آشنا شدم و امین یکم خریدم و الان خیلی از ارزشش رو از دست داده چرا انقدر فرق هست با اینکه سود داده الان بفروشم در ضرر هستم
مخصوصا صندوق درآمد ثابت که تا الان سود خوبی به من داده
اپ مطمئنی هست با کلی تحقیق انتخابش کردم. هر وقت پولی دستم میاد که برای مدتی نیاز ندارم بهش میزارم اینجا سود روزشمار میگیرم
این صندوق ها عالی و بسیار کم ریسک هستن. من بخشی از پولامو میریزم توش
خیلی بهتر از سپرده گذاری تو بانکه
من یکی از سرمایه گزارای صندوق کیان هستم و راضی ام هم پرداختشون خوبه هم پاسخگویی یک چیزی که این صندوق رو از همه ی صندق ها متمایز میکنه اینه که یک اپلیکیشن داره نرم افزار داره که شما میتونی راحت
خواستم از کارگزاری خوبتون و تیم خوبتون تشکر کنم. من دیروز تماس گرفتم و درخصوص صندوق درآمد ثابت بزرگواری که بنده را راهنمایی کردند، بسیار عالی و دلسوزانه و کامل اطلاعات را به من دادند تا بهتر بتونم تصمیم بگیرم. این مشتری مداری شما فوق العاده اس
صد در صد کیان، جدا از سود بالاتر و راحتی افتتاح و عدم جریمه و همچنین امنیت بالا، چهره از خود راضی متصدی بانک رو نمی بینیم دیگه، البته آدمای شریف هم هستن بينشون که من با قشر کمترینش هستم
سلام من متاسفانه دیر با شما آشنا شدم و امین یکم خریدم و الان خیلی از ارزشش رو از دست داده چرا انقدر فرق هست با اینکه سود داده الان بفروشم در ضرر هستم
مخصوصا صندوق درآمد ثابت که تا الان سود خوبی به من داده
اپ مطمئنی هست با کلی تحقیق انتخابش کردم. هر وقت پولی دستم میاد که برای مدتی نیاز ندارم بهش میزارم اینجا سود روزشمار میگیرم
این صندوق ها عالی و بسیار کم ریسک هستن. من بخشی از پولامو میریزم توش
خیلی بهتر از سپرده گذاری تو بانکه
من یکی از سرمایه گزارای صندوق کیان هستم و راضی ام هم پرداختشون خوبه هم پاسخگویی یک چیزی که این صندوق رو از همه ی صندق ها متمایز میکنه اینه که یک اپلیکیشن داره نرم افزار داره که شما میتونی راحت
خواستم از کارگزاری خوبتون و تیم خوبتون تشکر کنم. من دیروز تماس گرفتم و درخصوص صندوق درآمد ثابت بزرگواری که بنده را راهنمایی کردند، بسیار عالی و دلسوزانه و کامل اطلاعات را به من دادند تا بهتر بتونم تصمیم بگیرم. این مشتری مداری شما فوق العاده اس
صد در صد کیان، جدا از سود بالاتر و راحتی افتتاح و عدم جریمه و همچنین امنیت بالا، چهره از خود راضی متصدی بانک رو نمی بینیم دیگه، البته آدمای شریف هم هستن بينشون که من با قشر کمترینش هستم
سلام من متاسفانه دیر با شما آشنا شدم و امین یکم خریدم و الان خیلی از ارزشش رو از دست داده چرا انقدر فرق هست با اینکه سود داده الان بفروشم در ضرر هستم
مخصوصا صندوق درآمد ثابت که تا الان سود خوبی به من داده
اپ مطمئنی هست با کلی تحقیق انتخابش کردم. هر وقت پولی دستم میاد که برای مدتی نیاز ندارم بهش میزارم اینجا سود روزشمار میگیرم
این صندوق ها عالی و بسیار کم ریسک هستن. من بخشی از پولامو میریزم توش
خیلی بهتر از سپرده گذاری تو بانکه
سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت با کیان دیجیتال
آنچه در مورد صندوق‌های با درآمد ثابت باید بدانید.
چگونه میتوان در صندوق با درآمد ثابت کیان سرمایه‌گذاری کرد؟
سرمایه‌گذاری در صندوق با درآمد ثابت کیان چقدر هزینه دارد؟
صفحه رسمی صندوق با درآمد ثابت کیان چیست؟
حداقل میزان سرمایه‌گذاری چقدر است؟
تقسیم سود در این صندوق به چه صورت است؟
پس از درخواست فروش صندوق درآمد ثابت کیان، مبلغ چه زمانی به حساب من واریز می‌شود؟
چگونه از صندوق درآمد ثابت کیان، پول خود را برداشت کنم؟
صندوق درآمد ثابت چیست؟
چگونه بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنیم؟
مقالات مرتبط با صندوق درآمد ثابت
پست مرتبط با صندوق درآمد ثابت
مشاهده همه صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق با درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. این صندوق سرمایه‌گذاری برای افراد که دنبال ریسک نیستند بسیار مناسب است و این تناسب به خاطر نوع تشکیل سبد این صندوق است. برای بسیاری از مخاطبانی که آشنایی چندانی با این نوع صندوق ندارند این سوال پیش می‌آید که صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با تشکیل سبدی از سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه و میزان کمی سهام فعالیت خود را شروع می‌کند. صندوق با درآمد ثابت کیان دیجیتال نیز مانند دیگر صندوق‌های درآمد ثابت فعال در کشور از چنین ویژگی‌هایی برخوردار است. البته گفتنی است که این صندوق توانسته با مدیریت تخصصی خود و شناخت بازار و سود روزشمار، بارها به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت شناخته شود و تاکنون بازدهی سالانه کمتر از 20 درصد نداشته است. صندوق با درآمد ثابت کیان جایگزین مناسب و مطمئنی برای سپرده بانکی افراد است.
صندوق etf (قابل معامله در بورس) چیست؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی به صندوق‌های درآمد ثابت، مختلط، سهامی، طلا و … تقسیم می‌شوند و بر اساس نحوه معاملات به دو نوع etf و صدور و بهترین ETF کارگزاران ابطال. صندوق etf یا Exchange-traded fund که به صندوق قابل معامله در بورس نیز معروف است، به نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری اشاره دارد که واحدهای آن همانند سهام شرکت‌های بورسی، در سامانه‌های آنلاین معاملات خرید و فروش می‌شود. در ادامه به یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری خواهیم پرداخت و بررسی می‌کنیم که صندوق etf چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟
صندوق قابل معامله etf چیست؟
انواع صندوق‌های قابل معامله در بورس
صندوق‌های قابل معامله در بورس به طور کلی به ۴ دسته صندوق درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا تقسیم می‌شوند و در ادامه به بررسی آن‌ها خواهیم پرداخت:
صندوق قابل معامله درآمد ثابت
این صندوق‌ها بیشترین درصد دارایی خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند و درصد کمی را نیز به سرمایه‌گذاری در سهام اختصاص می‌دهند. از این رو نسبت به سپرده‌های بانکی بهتر و با سود بیشتری همراه هستند. ضمنا میزان ریسک در صندوق‌های درآمد ثابت و در مقایسه با دیگر صندوق‌ها، در پایین‌ترین حد قرار دارد.
صندوق قابل معامله سهامی
بیشترین درصد دارایی این صندوق‌ها در سهام و مابقی در اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. بنابراین این صندوق‌ها با شاخص بورس ارتباط دارند و از آن تاثیر می‌پذیرند.
صندوق‌های سهامی بیشترین میزان ریسک را در میان صندوق‌های موجود دارند و برای افرادی که دانش و زمان لازم برای فعالیت در بازار سهام را ندارند و از طرفی ریسک این بازار را نیز مطلوب می‌دانند، بسیار مناسب است. به همان میزان که ریسک این صندوق‌ها بالا است، سوددهی بالاتری نیز در بلندمدت خواهند داشت.
صندوق قابل معامله مختلط
این صندوق‌ها ساختار متعادل‌تری دارند و دارایی آن‌ها معمولا با ترکیب ۶۰ به ۴۰، در سهام و اوراق درآمد ثابت یا بالعکس ممکن است سرمایه‌گذاری شود. میزان ریسک و بازده آن‌ها نیز در بین دو صندوق قبل قرار می‌گیرد.
صندوق قابل معامله طلا
دارایی این صندوق‌ها روی گواهی سپرده سکه طلا، اوراق مبتنی بر سکه طلا و درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. به طور کلی، حداقل ۷۰ درصد از دارایی آن‌ها صرف گواهی سپرده کالایی سکه طلا، ۲۰ درصد در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و مابقی آن، در اوراق بادرآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود.
نرخ دلار و انس جهانی طلا، دو عاملی هستند که میزان بازده طلا را مشخص می‌کنند و قیمت‌گذاری طلا به آن‌ها وابسته است. این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری روی طلا با مبالغ کم و بدون داشتن ریسک نگهداری و تقلب را فراهم می‌کنند و ضمنا کارمزد پایینی هم دارند.
کدام صندوق قابل معامله در بورس بهتر است؟
انتخاب صندوق etf مناسب، بستگی به استراتژی مالی سهامدار دارد. همانطور که گفتیم صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به صندوق‌های درآمد ثابت، مختلط، سهامی، طلا و … تقسیم می‌شوند.
در صندوق درآمد ثابت، بیش از ۹۰ درصد دارایی صندوق در ابزار مالی درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بهترین ETF کارگزاران بانکی و … سرمایه‌گذاری شده و به همین دلیل ریسک پایین‌تری نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر دارد.
اگر ریسک‌پذیری پایینی دارید، صندوق etf درآمد ثابت مناسب شما است. این نوع صندوق‌ها در روزهای پرنوسان بازار از اصل سرمایه‌تان محافظت می‌کنند.
در صندوق سهامی بین ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی صندوق در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. در این نوع صندوق‌ها سود ماهانه به سهامدار پرداخت نمی‌شود بلکه بازدهی از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید.
در صندوق‌های سهامی ریسک سرمایه‌گذاری بالا و به تبع آن احتمال سود نیز بیشتر است. برای افرادی که ریسک پذیری بالایی در سرمایه‌گذاری دارند، صندوق‌های etf سهامی گزینه خوبی است.
صندوق مختلط نیز به لحاظ ریسک و بازده بین دو صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت قرار می‌گیرد. البته باید توجه داشت که در صندوق‌های مختلط نیز سود ماهیانه به سهامدار پرداخت نمی‌شود.
اگر می‌خواهید بدون دردسرهای خرید و فروش فیزیکی، از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا بهره‌مند شوید، صندوق etf مبتنی بر طلا نیز گزینه مناسبی خواهد بود.
بیشتر بخوانید: صندوق اهرمی چیست؟
بهترین صندوق etf
همان طور که اشاره کردیم، معیارهای مختلفی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس وجود دارد اما مهمترین آن‌ها عبارت است از میزان ریسک پذیری و استراتژی مالی و زمانی سهامدار، سابقه صندوق و کارنامه مدیران آن، وضعیت بازار و همچنین اوضاع اقتصادی کشور.
کارگزاری آگاه توانسته با تاسیس چندین صندوق و سابقه درخشان در میزان بازدهی صندوق های سرمایه گذاری اعتماد سهامداران را جلب کند.
اگر ریسک‌پذیری بالایی در سرمایه گذاری نداشته باشید و بخواهید در هر شرایطی اصل سرمایه خود را حفظ کنید، صندوق‌های سرمایه گذاری etf درآمد ثابت آگاه، گزینه مناسبی برای شما هستند. صندوق‌های etf درآمد ثابت یاقوت و همای آگاه که علاوه بر حفظ سرمایه اصلی شما، سودی بالاتر از سود سپرده‌های بانکی برای شما به ارمغان می‌آورند.
صندوق etf هستی بخش آگاه، یکی از صندوق‌های سهامی کارگزاری آگاه است که با نماد «آگاس» خرید و فروش می‌شود. آگاس یکی از پرطرفدارترین صندوق‌های etf است و به عنوان صندوق ۵ ستاره بازار سرمایه شناخته می‌شود.
برای سرمایه‌گذاری در طلا نیز می‌توانید از صندوق زرین آگاه استفاده کنید. این صندوق با نماد «مثقال» در بازار حضور دارد.
مزایای صندوق های سرمایه‌گذاری قابل معامله ETF
کفه مزایای صندوق قابل معامله در بورس بر کفه معایب آن می‌چربد. اگر بخواهیم به مهمترین مزایای این نوع صندوق اشاره کنیم، موارد زیر قابل بیان است:
دیدگاه شما