سرمایه گذار موفق

نحوه سرمایه گذاری موفق در بازار بورس را یاد بگیرید

چطور يك سرمایه گذار موفق باشيم؟

سرمایه گذاری خوب و مطمئن هم مثل هر کار و پیشه دیگری نیازمند دانستن اصول و برنامه ریزی است و کسی می تواند ادعای انجام سرمایه گذاری موفق داشته باشد که از اصول آن پیروی کند.

۱ – گذر زمان را دریابید

گاهی ممکن است شرایطی پیش آید که بازار ناکارآمد و متلاطم باشد، اما مسلما این شرایط پایدار نیست و صبر و شکیبایی شما به همراه اعتماد به اینکه گذر زمان بسیاری از مشکلات را حل می کند، می تواند راهگشا در سرمایه گذاری باشد.

۲ – نه قرض بدهید و نه قرض بگیرید

اگر برای سرمایه گذاری، زیر بار قرض دیگران بروید، به نوعی با ادامه حیات خود بازی کرده اید و هر چه قرض شما بیشتر باشد، احتمال مشکلات آینده نیز بیشتر است. از طرفی هم تا حد امکان سعی کنید دارایی خودتان را برای سرمایه گذاری به دیگران ندهید، چون اگر جواب ندهد، این سرمایه شماست که بر باد می رود.

۳ – همه دارایی های تان را یکجا نگهداری نکنید

جایگاه ها و پایگاه گوناگون سرمایه گذاری را امتحان کنید؛ بدین معنا که بهتر است همه پول و دارایی خود را در یک کار خاص سرمایه گذاری نکنید. اگر امکانش را دارید، حتما به چند نوع سرمایه گذاری فکر کنید.

۴ – صبور باشید و برنامه بلند مدت داشته باشید

عجله نکنید! وقتی سرمایه گذاری، آنهم با برنامه ریزی انجام دهید، باید صبر و شکیبایی را جایگزین نگرانی و تشویش کنید. انتظار اینکه در کوتاه ترین زمان ممکن یا حتی در بازه زمانی متوسط به اهدافتان برسید، تنها استرستان را بیشتر می کند. پس با صبر و برنامه ریزی به افق روشن آینده امیدوار باشید.

۵ – ریسک ها و مزیت ها را بپذیرید

هر سرمایه گذاری همراه با خطرات و منافعی است که سرمایه گذار با شناخت آنها می تواند گام های مستحکم و استوار در راه سرمایه گذاری بردارد. پیش از اینکه قدم در راه سرمایه گذاری بگذارید، به دقت شرایط را بسنجید، مزیت ها را مشخص کنید، به ریسک ها پی ببرید و بعد شروع کنید.

۶ – خوشبین باشید

آیه یاس خواندن در سرمایه گذاری، عاقبتی جز شکست ندارد. سعی کنید در عین منطقی بودن و داشتن برنامه ریزی درست و سنجش همه جوانب ، نیمه پر لیوان را ببینید. خوشبینی باعث می شود کارها بهتر پیش برود.

۷ – در رقابت سختکوش و شجاع باشید

اصولا کسانی در میدان رقابت برنده هستند که دست از کوشش برنمی دارند و ترس به دلشان راه نمی دهند. جزو آن دسته از کسانی باشید که چیزی برای از دست دادن ندارند و به این ترتیب تلاش می کنند تا دستاوردی را از آن خود کنند.

۸ – مقایسه نکنید

گاهی اوقات خبرهایی می شنوید مبنی بر اینکه برخی از افرادی که می شناسید، با رفتن مسیری یا انجام کاری به ثروت و سرمایه ای رسیدند و ناخودآگاه او را با خودتان مقایسه می کنید. این بدترین کاری است که می توانید انجام دهید. به جای اینکه دیگران را با خود مقایسه کنید، تلاش کنید تا با پیدا کردن منابع مناسب و اطلاعات کافی، نام خود را بر سر زبان ها آشنا کنید.

۹ – ساده است، باور کنید

کار را برای خود سخت نکنید تا همه چیز به خوبی پیش برود. نگرانی های بی مورد، افکار منفی و این دست مسائل فقط کار را سخت و پیچیده می کند. اما سرمایه گذاری برخلاف ظاهر پیچیده و سختی که دارد، درصورتی که فکر و برنامه ریزی همراهش باشد، کاری ساده و حتی لذت بخش است.

و از همه مهمتر اینکه:

۱۰ – خود را به خوبی بشناسید

پیش از اینکه قدم در راه سرمایه گذاری بگذارید، حتما باید نیازها و خواسته های خود را بشناسید. از خود بپرسید هدفتان از سرمایه گذاری سرمایه گذار موفق چیست و اصلا چرا تصمیم به این کار گرفته اید. در صورتی که هدف و آرمان معینی داشته باشید، همه چیز به خوبی پیش می رود.

سرمایه گذاری موفق از نظر وارن بافت و جورجی شوارتز

می توان گفت وارن بافت و جورجی شوارتز، دو تن از موفق ترین سرمایه گذاران دنیا هستند. ویژگی بارز بافت خرید و تصاحب دائمی شرکت های بزرگ به مبلغی بسیار ارزان تر از ارزش ذاتی آن ها می باشد. شوارتز نیز درباره انجام معاملات کلان با استفاده از ابزار اهرم در زمینه ارز و بازارهای آتی شهرت بسیاری دارد. روش های سرمایه گذاری این دو نفر مانند شب و روز با هم متفاوت است. در موارد نادری هم که آن ها در زمینه ای مشابه سرمایه گذاری می کنند، دلایلی کاملا متفاوت با یکدیگر دارند.

به نظر شما این دو سرمایه گذار موفق دنیا چه ویژگی های مشترکی با هم دارند؟!

1 – وارن بافت و جورجی شوارتز در مورد ماهیت بازارها عقاید مشابهی دارند.

2 – هر دو خیلی بیشتر از آن که روی خلق پول بیشتر تمرکز کنند، بر این موضوع تاکید دارند که متحمل زیان نشوند.

3 – آن ها زمانی که سرمایه گذاری می کنند، توجه خود را معطوف میزان سودی که انتظار دارند به دست آورند، نمی کنند. در واقع آن ها برای کسب پول سرمایه گذاری نمی کنند.

4 – توانایی آن ها در پیش بینی بازار یا اقتصاد به هیچ وجه ارتباطی به موفقیت در کسب و کار آن ها ندارد.

5 – آن ها هرگز بیش از حد حوزه فعالیت خود را گسترش نمی دهند؛ به عبارتی همیشه به اندازه ای سرمایه گذاری می کنند که بتوانند آن را تحت کنترل و اختیار خود داشته باشند.

اشتباهات نابخشودنی در سرمایه گذاری

اغلب سرمایه گذاران به خاطر باورهای غلطی که در ارتباط با چگونگی رسیدن به موفقیت در کسب و کار و سرمایه گذاری دارند، دچار ضرر و زیان می شوند و آسیب می بینند. این ها همان باورهای هستند که سرمایه گذاران خبره ای مانند وارن بافت و جورجی شوارتز اعتقادی به آن ها ندارند. رایج ترین باورهای غیر واقعی و زیانبار در این میان را «اشتباهات نابخشودنی در سرمایه گذاری» می نامیم. اولین قدم در رها کردن این باورهای غلط نشان دادن مشکلی است که این باورها در بر دارند.

1 – برای کسب بازدهی های بیشتر، باید حرکت بعدی بازار را پیش بینی کرد

اما در واقعیت سرمایه گذاران موفق در پیش بینی حرکت بعدی بازار، هیچ گونه برتری نسبت به ما یا شما ندارند. به گونه ای که وارن بافت هیچ علاقه ای به این که حرکت بعدی بازار چه خواهد بود و به عبارتی تمایلی به هیچ گونه پیش بینی ندارد. به اعتقاد او پیش بینی ممکن است نکات زیادی در مورد شخص پیش بینی کننده به شما بدهد، اما هیچ چیزی در مورد آینده به شما نمی گوید.

سرمایه گذارهای موفق به پیش سرمایه گذار موفق بینی حرکت بعدی بازار اتکا نمی کنند. در واقع وارن بافت و جورجی شوارتز هر دو جزو اولین کسانی هستند که می پذیرند در صورتی که به پیش بینی های خود نسبت به بازار اتکا می کردند، تاکنون کل سرمایه خود را از دست می دادند! بنابراین پیش بینی از اجزای اساسی بولتن های سرمایه گذاری و بازاریابی برای صندوق های سرمایه گذاری مشترک است و نه جزئی از سرمایه گذاری موفق.

2 – اگر من نمی توانم بازار را پیش بینی کنم، حتما شخصی مناسبی هست که بتواند این کار را انجام دهد و من باید او را پیدا کنم

واقعیت این است که اگر شما بتوانید واقعا آینده را پیش بینی کنید، آیا آگاهی خود را از روی پشت بام ها به همه اعلام می کنید؟ یا آن را به هیچ کس نمی گویید و با ارائه درخواست خرید به شرکت کارگزاری و انجام معامله پول زیادی به دست می آورید؟

در صورتی که اگر واقعا شخصی وجود داشته باشد که باتواند دائما پیش بینی های دقیقی از بازار ارائه دهد، این شخص توانسته است از جستجوی بی وقفه رسانه های دنیا برای پیدا کردن چنین افرادی فرار کند و خود را از آن ها مخفی کند.

مشاوران سرمایه گذاری درآمد خود را از طریق دستمزدهایی که برای مدیریت سرمایه دیگران می گیرند، به دست می آورند. اما به خاطر داشته باشید «کسی که چگونگی دستابی به طلا را کشف می کند، هرگز این راز را در قبلا مبلغ ناچیزی به شما نمی گوید و یا در قبال دریافت هیچ چیز، آن را در شبکه های اجتماعی و یا تلویزیون بازگو نمی کند.»

به همین دلیل است که وارن بافت، جورجی شوارتز و دیگر سرمایه گذاران خبره که از سرمایه گذاری واقعی پول در می آورند، به ندرت در مورد آن چه انجام می دهند یا در مورد طرز فکر خود درباره بازار صحبت می کنند. بیشتر اوقات آن ها حتی به سرمایه گذاران خود هم نمی گویند که چه چیزی در مورد سرمایه آن ها در حال رخ دادن است.

3 – باور داشتن به این که اطلاعات داخلی راه به دست آوردن پول کلان می باشد

اما در حقیقت وارن بافت که ثروتمندترین سرمایه گذار دنیا است، منبع مورد علاقه او برای کسب رهنمودهایی برای سرمایه گذاری، معمولا به طور مجانی در دسترس می باشد و آن هم گزارش های سالیانه شرکت ها می باشد. اکنون که بافت و شوارتز آدم های معروفی شده اند به مقامات ارشد دسترسی دارند. اما زمانی که کار سرمایه گذاری را شروع کردند افرادی کاملا ناشناخته بودند و نمی توانستند انتظار هیچ برخورد گرم و خوش آمدگویی را داشته باشند.

علاوه بر این ها بازده های سرمایه گذاری بافت و شوارتز هنگامی که افراد شناخته شده ای نبودند از هم اکنون بیشتر بود. بنابراین اگر هریک از آن ها امروزه به هر شکل از اطلاعات داخلی استفاده کنند، واضح است که نفعی به حال آن ها ندارد. بافت در این مورد می گوید، «با اطلاعات داخلی کافی و یک میلیون دلار به راحتی می توانید در عرض یک سال ورشکسته شوید!»

4 – ایجاد تنوع بخشی

سابقه خیره کننده وارن بافت از تشخیص تعداد محدودی سهم های برجسته و سپس سرمایهگذاری کلان تنها در همین چند شرکت، ناشی می شود. به عقیده جورجی شوارتز مهم نیست که شما قضاوت درست یا غلطی در مورد بازار داشته باشید. آن چه مهم است این است که هنگامی که در مورد یک معامله درست عمل می کنید، چه مقدار پول به دست می آورید، و زمانی که اشتباه عمل می کنید چه مقدار پول از دست می دهید.

منشا موقعیت شوارتز دقیقا مشابه بافت می باشد: سرمایه گذاری کلان در سهامی با تنوع محدود که سود قابل توجهی ایجاد می کند و این سود بیش از زیان هایی است که در مقابل از دیگر سرمایه گذاری ها ناشی می شود. متنوع سازی دقیقا نقطه مقابل این روش است. دارا بودن تعداد زیادی از دارایی های کوچک این اطمینان را حاصل می کند که حتی سودی قابل توجه در یکی از آن ها اختلاف کمی را در کل دارایی شما ایجاد می کند و موجب رسیدن به موفقیت در کسب و کار می شود.

به همین خاطر تمام سرمایه گذاران بسیار موفق به شما خواهند گفت که تنوع سازی برای افراد مبتدی است. اما این پیامی نیست که شما احتمالا از مشاور خود می شنوید.

راهکاری مناسب برای سرمایه گذاری موفق در بورس

کارشناس بازار سرمایه گفت: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها یکی از راه‌های موفقیت در بورس است.

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی رادار اقتصاد به نقل از باشگاه خبرنگاران جوان، محمد مهدی مومن زاده کارشناس بازار سرمایه در رابطه با این موضوع که یک صندوق مناسب برای سرمایه گذاری باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد و سرمایه گذاران چگونه می‌توانند صندوق مناسبی را انتخاب کنند، اظهار کرد: صندوق‌ها به سه گروه صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، صندوق‌ سرمایه گذاری در سهام و صندوق‌ سرمایه گذاری مختلط تقسیم می‌شوند.

او در ادامه افزود: هر کدام از این صندوق‌ها ویژگی‌های منحصر به فردی برای خود دارند و به این ترتیب متقاضیان متفاوتی نیز برای خود دارند.

کارشناس بازار سرمایه تصریح کرد: صندوق‌ها با درآمد ثابت بخش عمده‌ای از درآمد خود را در ابزارهای با درآمد ثابت اعم از سپرده بانکی و اوراق‌های بدهی سرمایه گذاری می‌کنند. صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه گذار را از بازدهی بهتری نسبت به سپرده بانکی بهره‌مند می‌کنند. صندوق‌ها از قدرت نقد شوندگی بالایی برخوردار هستند.

مومن زاده تاکید کرد: نوع دوم صندوق‌ها صندوق‌های مختلط هستند این نوع صندوق‌ها منابع خود را به صورت متوازن و متعادل در ابزارهای با درآمد ثابت، سهام و حق تقدم سهام سرمایه گذاری می‌کنند. بازدهی این نوع صندوق از صندوق با درآمد ثابت بیشتر است و در پیرو این بازدهی ریسک سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها بالاتر است.

این کارشناس بازار سرمایه گفت: نوع سوم صندوق‌ها، صندوق‌های سهامی است. این صندوق‌ها بخش عمده‌ای از درآمد خود را در سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی سرمایه گذاری می‌کنند. بازدهی این صندوق در شرایطی که بازار متعادل و رو به رشد باشد نسبت به بازدهی دو نوع صندوق دیگر بسیار بیشتر است.

مومن زاد بیان کرد: براین اساس به سرمایه گذاران عادی توصیه می‌شود که در چند ماه ابتدای ورود به بازار (حداقل شش ماه) در صندوق‌های مختلط سرمایه گذاری کنند تا با شرایط بازار و میزان ریسک پذیری خودشان به طور کامل آگاه شوند.

این کارشناس در پایان گفت: نکته کلیدی این است که سرمایه گذاران براساس میزان ریسک پذیری باید صندوق مورد نظر خود را انتخاب کنند.

نحوه سرمایه گذاری موفق در بازار بورس را یاد بگیرید

نحوه سرمایه گذاری موفق در بازار بورس را یاد بگیرید

برای اینکه سرمایه گذار موفقی در بازار بورس باشید، باید تلاش کنید و راهی برای دور زدن این نکته وجود ندارد. شاید سرمایه گذارانی که از روی جنم و احساس شان درباره سهام دست به خرید و فروش می ­زنند، هر از چند گاهی موفق باشند اما اغلب اوقات اینطور نیست.

هر از چند گاهی موفق بودن، یک استراتژی برنده در بازار بورس نیست. برای موفق بودن در بازار بورس چه باید کرد؟ می­ توانید پاسخ­ های بسیاری برای این پرسش پیدا کنید و بسیاری از آنها شامل پرداخت پول برای شرکت کردن در یک سمینار، خرید یک نرم افزار یا سایر محصولات است.

راه­ های سرمایه گذاری موفق در بازار بورس ساده هستند اما اجرا کردن آنها به این آسانی نیست. در این مقاله شما می توانید با دو مورد از گام­ های سطح بالا برای سرمایه گذاری بهتر در بازار بورس آشنا شوید.

چند هدف مالی تعیین کنید.

شاید این موضوع کلیشه شده باشد اما صحیح است. باید بدانید قصد دارید به کجا برسید تا در صورت رسیدن به آنجا متوجه شوید. اهداف باید معین و متمرکز باشند. برای مثال «می­ خواهم در عرض 20 سال بازنشسته شوم و پس انداز نسبتاً خوبی داشته باشم»، هدف خوبی نیست.

یک هدف بهتر می­ تواند این باشد: «چهل ساله هستم و می­ خواهم در 65 سالگی بازنشسته شوم. در سن 50 سالگی اندوخته­ ام را به 250 هزار دلار می رسانم. اندوخته­ ام در سن 55 سالگی 350 هزار دلار، در سن 60 سالگی 500 هزار دلار و در زمان بازنشستگی 600 هزار دلار خواهد بود.»

شاید این اعداد برای شما مناسب نباشند و شاید اهداف دیگری مانند هزینه دانشگاه داشته باشید، اما نکته اینجا است که اگر بخواهید موفق باشید باید روی اهدافی خاص و مهلتی معین تمرکز کنید.

یک استراتژی سرمایه گذاری انتخاب کنید.

سه استراتژی سرمایه گذاری اصلی وجود دارد:

شاید اسامی دیگری هم بشنوید اما این سه استراتژی پایه و اساس سایر استراتژی­ ها هستند.

سرمایه گذاری ارزشی

شاید سرمایه گذاری ارزشی از همه سخت تر باشد، اما احتمالاً در بلندمدت بیشترین بازگشت را ارائه می­ کند. سرمایه گذاران ارزشی شرکت هایی را پیدا می کنند که با قیمت هایی پایین تر از ارزش حقیقی شان معامله می شوند. شاید این شرکت ها به این دلیل که در بخش داغ و پُر طرفدار بورس نیستند، مورد علاقه بازار نباشند یا شاید معاملات شان خیره کننده نباشد و جذابیتی برای سرمایه گذار نداشته باشند.

بخش دشوار سرمایه گذاری ارزشی شناسایی و تحلیل نامزدها است. سرمایه گذاری ارزشی نیازمند بررسی عمیق امور مالی شرکت و پیدا کردن ارزش حقیقی یا ذاتی و عدم تطابق آن با قیمت بورس است.

با این حال، اگر بازار بورس این سهام را شناسایی کند و با توجه به قیمت آن، که نسبت به ارزش ذاتی اش کمتر می باشد در زمان مناسب خریداری و به سطح واقعی تری برساند، نتیجه چشمگیر خواهد بود. شاید این اتفاق مستلزم آن باشد که سهام را به مدت طولانی نگه داشته و ارزیابی تان را در فواصل منظم بروزرسانی کنید.

سرمایه گذاری رشدی

سرمایه گذاری رشدی بخش جذاب بازار بورس است. این نوع سرمایه گذاری نیازمند پیدا کردن شرکت هایی با پتانسیل رشد بالا است. می­ خواهید از ستاره های پُر نوری که برای مدت کوتاهی در بازار می درخشند و سپس ناپدید می شوند، اجتناب کنید. بنابراین به دنبال شرکت های آینده دار دارای رشد پیوسته هستید.

اگر تمرکز زیادی روی سهام هایی داشته باشید که دارای ارزش کم و پتانسیل رشد سریع هستند، سرمایه گذاری رشدی ریسک بیشتری دارد اما احتمال وقوع موفقیت در طولانی مدت نیز چشمگیر است. سهام های دارای ارزش زیاد که در وضعیت رشد قوی هستند نیز وجود دارند.

وظیفه­ شما پیدا کردن شرکت هایی است که با استراتژی، هدف و تحمل ریسک شما همخوانی داشته باشند.

سرمایه گذاری مرکب

سرمایه گذاری مرکب که سرمایه گذاری متعادل نیز نامیده می شود، ترکیبی از استراتژی های سرمایه گذاری رشدی و ارزشی است. با ترکیب این دو و تخصیص دارایی می ­توان به بهترین حالت هر دو سرمایه گذاری دست پیدا کرد. می توانید ترکیب را تغییر دهید تا بازگشت بالقوه (و ریسک) را افزایش یا کاهش دهید تا با اهداف خاص و چهارچوب زمانی تان وفق پیدا کند.

آگاهانه سرمایه گذاری نمایید.

منابع

مقاله علمی و آموزشی «نحوه سرمایه گذاری موفق در بازار بورس را یاد بگیرید»، نتیجه ی تحقیق و پژوهش، ترجمه و نگارش زهرا صادقی از پورتال یو سی (شما می توانید) می باشد. در این راستا مقاله the balance به عنوان منبع اصلی مورد استفاده قرار گرفته است.

۲۳ اصل موفقیت وارن بافت و دیگر سرمایه گذاران موفق

۱-حفظ سرمایه همیشه الویت اول است.
۲-اجتناب از ریسک بصورت جدی.
۳-فلسفه سرمایه گذاری مخصوص به خود را طرح کنید.
۴-برای انتخاب، خرید و فروش سهام، سیستم شخصی خودتان را طراحی کنید.
۵-تا آن اندازه که میتوانی خرید کنید.
۶-بر میزان بازدهی که پس از پرداخت مالیات به دست می آید،تمرکز سرمایه گذار موفق کنید.
۷-تنها بر روی چیزی که درک می کنید سرمایه گذاری کنید.
۸-از سرمایه گذاری در بخش هایی که با معیارهایتان سازگار نیست،اجتناب کنید.
۹-تحقیقات خود راانجام دهید.
۱۰-بی اندازه صبور باشید.
۱۱-فوراً اقدام کنید.
۱۲-یک سرمایه گذاری موفق را تا زمانی نگه دارید که دلیل از پیش تعیین شده ای برای فروش آن داشته باشید.
۱۳-از سیستم خود مصرانه پیروی کنید.
۱۴-اشتباهات خود را بپذیرید و فوراً آنها را اصلاح کنید.
۱۵-اشتباهات را به تجربیات آموزنده تبدیل کنید.
۱۶-هزینه های خود را بپردازید.
۱۷-هرگز درمورد کاری که در حال انجام آن هستید چیزی نگویید.
۱۸- بدانید که چگونه کارهای خود را به دیگران بسپارید.
۱۹- بسیار پایین تر از سطح ثروت خود زندگی کنید.
۲۰- پول عامل اصلی نیست.
۲۱- عاشق کاری باشید که انجام می دهید و نه عاشق چیزی که دارید.
۲۲- تمام فکر و ذکر خود را به سرمایه گذاری اختصاص دهید.
۲۳- سرمایه خود را در جریان فعالیت اصلی خود قرار دهید.