بازار تبادل ارزهای خارجی

https://t.me/vipsignalFX0

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس چیست

همینک در مجله آنلاین زندگی با عنوان بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس چیست در خدمت شما دوستان گرامی هستیم .

فارکس ( Forex ) از دو کلمه Foreign Exchange گرفته شده است و به معنی تبادل پول خارجی می باشد .

بازار مبادلات ارز خارجی که فارکس نامیده می شود یک بازار جهانی است بازار تبادل ارزهای خارجی که در آن ارز معامله می شود .

در زبان فارسی به پول خارجی ، ارز می گویند .

از این رو می توان گفت فارکس به معنی داد و ستد ارز می باشد .

ساده ترین تعریفی که می توان برای داد و ستد عنوان کرد ، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است که حجمی از این تبادل ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات شرکت ها یا دولت ها ، سرمایه گذاری اشخاص یا بنگاه ها در کشور مورد استفاده ارز یا هزینه های سفر و خرید جهانگردها می باشد .

البته گفتنی است بیشترین حجم تبادل های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام میگیرد .

چیزی که تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات محسوب میشود .

در بازار تبادل ارز جهان تمامی بانک ها ( تجاری ، مرکزی و سرمایه‌گذاری ) ، موسسات مالی بزرگ ، شرکت های چند ملیتی ، تاجران ، شرکت های بیمه ، شرکت های صادرات و واردات ، صندوق های باز نشستگی ، سفته بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا ، یورو ، پوند ، ین و … را داد و ستد میکنند .

معامله در بازار فارکس عبارت است از خرید یک ارز و همزمان ، فروش ارز دیگر است .

ارزها از طریق یک معامله گر یا کارگزار و به صورت جفت ارز معامله میشوند . برای مثال یورو و دلار (EUR/USD) یا پوند انگلیس و ین ژاپن (GBP/JPY) .

معامله در فارکس دو هدف اصلی دارد :

۱ . ابتدا در نرخ بالا بفروشید و سپس در نرخ پایین بخرید .

۲ . ابتدا در نرخ پایین بخرید و سپس در نرخ بالا بفروشید .

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس چیست

پیشنهاد می کنیم به سیار مطالب دسته دانستنی های جالب سر بزنید .

بازار تبادل ارز خارجی (Forex) چیست؟ آشنایی با فارکس به زبان ساده

بازار تبادل ارز جهانی یا فارکس، بازاری است که در آن ارزهای مختلفی چون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و سایر ارزهای معتبرتوسط موسسات مختلف مالی، بانک ها، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، سفته بازها و البته اشخاص حقیقی مورد معامله قرار می گیرد. به طور کلی می توان گفت که معامله در بازار فارکس یعنی خرید یک ارز و فروش یک ارز دیگر به صورت همزمان با آن. باید توجه داشته باشید که ورود بدون اطلاعات و آگاهی به این بازار، ریسک بسیار بالایی دارد.

بازار تبادل ارز خارجی (Forex) چیست؟ آشنایی با فارکس به زبان ساده

بازار تبادل ارز خارجی ( Forex )

امروزه در سراسر دنیا بازارهای بسیار جذاب و مدرن ایجاد شده اند که هر کدام از آن ها دارای جذابیت ها و سوددهی خاص خودشان هستند. اگر از تبادل کنندگان ارزهای مختلف باشید یا دوستانی صرافی داشته باشید، حتماً نام فارکس را شنیده اید، چرا که یکی از بازارهای بسیار جذاب در چند سال اخیر در بین معامله گران و تریدر ها سر وصدای زیادی به پا کرده است، بازار فارکس است.

در مورد فارکس سوالات بسیار زیادی در ذهن همه سرمایه گذاران وجود دارد. سوالاتی در مورد قانونی بودن، احتمال ریسک و چندین و چند مورد دیگر، به همین دلیل قصد داریم تا در این مطلب شما را به زبان ساده با فارکس آشنا کنیم و پاسخ سوالات شما را بدهیم، پس با ما همراه باشید تا بیشتر با وجوه مختلف فارکس آشنا شوید.

فارکس چیست؟

بازار تبادل ارز جهانی یا فارکس، بازاری است که در آن ارزهای مختلفی چون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و سایر ارزهای معتبرتوسط موسسات مختلف مالی، بانک ها، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، سفته بازها و البته اشخاص حقیقی مورد معامله قرار می گیرد. به طور کلی می توان گفت که معامله در بازار فارکس یعنی خرید یک ارز و فروش یک ارز دیگر به صورت همزمان با آن.

به این معامله در بازار، مبادله جفت ارز نیز می گویند. لازم است بدانید که این بازار مکان خاصی ندارد و تمامی معامله گران در آن از طریق یک شبکه الکترونیکی یک ارز خاص را در قبال ارزی دیگر معامله می کنند. البته امروزه مراکز اصلی این تجارت در لندن، نیویورک و توکیو قرار دارد که از طریق آن ها معامله گران در سراسر جهان به این بازار دسترسی دارند . (1)

به کسانی که در این معاملات شرکت می کنند بازیگران بازار فارکس نیز می گویند، یک نکته مهم در مورد بازیگران این است که هر کدام از آن ها با هدف خاص و انگیزه های متفاوتی نسبت به یکدیگر دست به معامله می زنند. تحلیل های بازار فارکس نیز مانند بازار بورس از طریق تحلیل های بنیادی و تحلیل های تکنیکال انجام می شود. یک مورد بسیار خوب برای مثال زدن، جدایی بریتانیا از اتحادیه اروپا در سال اخیر بود که موجب شد ارزش پوند به میزان قابل توجهی در برابر ارزهای دیگر کاهش پیدا کند .

نباید فراموش کرد که در کنار تحلیل های بنیادی، تحلیل های تکنیکال هم در بازار فارکس طرفداران بسیار زیادی دارد. دلیل این محبوبیت نیز حجم بالای معاملات حضور سرمایه گذاران بزرگ است که موجب می شود نمودار قیمت تغییرات بسیار زیادی داشته باشد. به همین دلیل است که تحلیل های تکنیکال می توانند برای پیش بینی روند صعودی یا نزولی قیمت ها بسیار مفید واقع شوند. (2)

نحوه انجام معاملات در فارکس

امروزه با گسترش اینترنت و دسترسی افراد و معامله گران مختلف به آن بیشتر معاملات به صورت آنلاین و در بستر نرم افزار های مختلف صورت می گیرد. به همین منظور کارگزارانی وجود دارند که در نرم افزارهای معاملاتی اختصاصی خود نرخ انواع مبادلات را به صورت لحظه ای به نمایش می گذارند و این امکان را به استفاده کنندگان می دهند که در بستر نرم افزار سفارشات خود را برای خرید و فروش ارائه دهند. در واقع واسطه بین معامله گران، بازار و کارگزاران همین نرم افزارها هستند که نقش بسیار مهمی نیز در انتقال سفارش های بازار جهانی دارند .

هر کارگزاری جهت انجام دستورات معاملاتی مشتریان خودش نرم افزار معاملاتی خاص خودش را طراحی می کند تا از طریق آن بتواند با مشتری ها ارتباط برقرار کند و شرایطی را فراهم سازد که خرید و فروش به سادگی هر چه تمام تر انجام بشود. برای مثال امروز نرم افزار متاتریدر، معروف ترین نرم افزار فعال در این حوزه است.

جالب است بدانید که آخرین نسخه این نرم افزار از ۲۰ زبان مختلف از جمله زبان فارسی پشتیبانی می کند که همین مورد موجب استقبال بسیار خوب و گسترده از آن شده است.

به طور کلی یک فرد می تواند مواردی مانند نوع ارز معامله شده، قیمت انجام معامله، حجم و نوع عملیات خرید و فروش را در نرم افزار مشاهده نماید. از آن جایی که آگاهی از این اطلاعات برای انجام یک معامله توسط یک کاربر الزامیست بازار تبادل ارزهای خارجی و همه این اطلاعات حیاتی به شمار می آیند، کارگزاران در ازای ارائه این خدمات، مبلغی به نام کارمزد معاملاتی را دریافت می کنند که میزان آن در بین کارگزاران مختلف، متفاوت است . (1) و (2)

چگونه وارد فارکس شویم؟

برای وارد شدن به فارکس باید ابتدا یک کارگزار مناسب را انتخاب نمایید. انتخاب کارگزار باید اصولی و صحیح انجام شود، یعنی شما باید قبل از این که در یک کارگزاری اقدام به فعالیت کنید، اطلاعات کاملی را در مورد نحوه پرداخت، نحوه معاملات، میزان هزینه برای معاملات و کمیسیون به دست بیاورید. پس از کسب اطلاعات لازم، شما باید با کارگزار مورد نظر خودتان قرارداد ببندید.

مبلغی را که قصد دارید برای سرمایه گذاری اختصاص دهید را باید به عنوان سپرده به حساب کارگزار تان واریز نمایید. باید بدانید که این سپرده در واقع پشتوانه انجام معاملات برای شماست و این سپرده به اسم خود شما نزد کارگزار ایجاد می شود.

با افتتاح حساب، یک نام کاربری و رمز عبور به شما تعلق می گیرد که از طریق آن می توانید وارد محیط معاملاتی بشوید و تبادل ارز را انجام دهید. بدین شکل شما می توانید از طریق نرم افزار معاملاتی آنلاین، اقدام به خرید و فروش در فارکس نمایید . (2) و (3)

چه فعالیت هایی در بازار فارکس انجام می شود؟

استراتژی بازار در چند سال اخیر به سمت و سویی کشیده شده است که پلتفرم های مختلف فارکس را متقاعد به ایجاد قابلیت داد و ستد انواع فلزات گرانبها، نفت، کالاهای استراتژیک و مهم، و به تازگی ارزهای دیجیتال نموده است. البته لازم به ذکر است که پلتفرم های مختلف فارکس، توانایی معامله ی سهم های بین المللی را نیز دارند.

ضریب تعادل در این سیستم بر اساس میزان عرضه و تقاضا میان معامله گران در تمامی نقاط دنیا تعیین می شود. این نرخ به قدری دقیق است که از بازار تبادل ارزهای خارجی آن به عنوان یک معیار برای سنجیدن ارزش ارز در بازارهای بین المللی استفاده می گردد، به نوعی می توان گفت که بسیاری از فعالان در زمینه های مختلف اقتصادی از این نرخ برای کسب و کار خودشان بهره می برند. فعالان اقتصادی اصلی در بازار بین المللی فارکس عبارتند از: بانک های مرکزی، بانک های تجاری، موسسات مالی و سرمایه گذاری بزرگ، صرافی ها و سفته باز های حقیقی .

تمام فعالیت ها و تراکنش ها در این بازار از طریق شرکت های کارگزاری انجام می شود. شرکت های کارگزاری از طریق کانال های بین بانکی به بازار و خودشان متصل می شوند تا نقش واسطه بین خریدار و فروشنده ایفا نمایند.

کارگزاری ها، فعالیت های خودشان را زیر نظر نهادهای نظارتی مخصوص به این کار انجام می دهند. لازم به ذکر است که طبق آمار، حجم مبادلات در این بازار روزانه بیش از ۵ تریلیون دلار است! همین موضوع باعث شده است تا از این حیث، فارکس بزرگترین بازار مالی جهان به حساب بیاید . (2) و (3)

ویژگی های بازار فارکس

با فارکس می توانید در طول ۲۴ ساعت شبانه روز و ۵ روز در هفته معامله کنید .

از ویژگی های خاص فارکس این است که می توانید با آن در هر دو جهت بازار معامله کنید. (یعنی افزایش و کاهش قیمت می تواند شما را به سود برساند)

شما می توانید در معاملات فارکس برای افزایش قدرت معاملات خودتان از ضریب های اهرمی استفاده کنید .

در معاملات فارکس شما قابلیت تعیین حد سود و ضرر را جهت انجام معاملات در غیاب خودتان دارید .

فارکس کارمزد و هزینه بسیار پایینی دارد .

فارکس قابلیت نقدشوندگی بسیار بالایی دارد .

فارکس حداکثر شفافیت برای نرخ ها را شاهد هستیم؛ به خصوص برای ارزهای اصلی .

دسترسی به فارکس بسیار آسان و سریع است .

در فارکس فرصت های معاملاتی بسیار زیاد و متنوعی موجود است .

از نظر زمان حضور در بازار، ابزارهای معاملاتی، استراتژی های معاملاتی تعداد و حجم معاملات، شما انعطاف پذیری بی نظیری را در فارکس تجربه خواهید کرد .

معاملات فارکس معاف از مالیات هستند! شما لازم نیست عوارض و یا حتی بابت استفاده از فارکس و ابزارهایش، هزینه ای پرداخت کنید .

شما می توانید با فارکس از هر نقطه دنیا معامله کنید .

فارکس یک ویژگی خاص دیگر را هم به شما معرفی می کند که امکان استفاده رایگان از حساب آزمایشی است! (4)

تاثیر اخبار روز بر فارکس

فارکس بازاری است که ماهیتی بین المللی و جهانی دارد و به همین دلیل اخبار روز روی آن تاثیر مستقیم و به شدت زیادی دارند. بیراه نیست اگر بگوییم که نوسانات قیمت این بازار، ارتباط تنگاتنگی با استراتژی ها و فعالیت های اقتصادی قدرت های بزرگ دنیا دارند. در سال های اخیر هم این ویژگی باعث شده است تا سایت های خبری و کانال های اطلاع رسانی بسیار زیادی به طور اختصاصی برای رصد نمودن وقایع بازار جهانی ارز به وجود بیاید. سایت ها و منابعی که معامله گران را از تمامی اتفاقات مهم در بازار و اقتصاد مطلع می سازد. (5)

هزینه های معاملاتی فارکس

یک نکته بسیار جالب در مورد بازار فارکس، هزینه های معاملاتی آن است. هزینه های معاملاتی در فارکس نسبت به بازارهای موازی بسیار کمتر است، به طور کلی می توان گفت که اصلی ترین هزینه شما در معاملات فارکس، کارمزد اختلاف نرخ خرید و فروش - در اصطلاح spread - است. البته فراموش نکنید که در کنار spread مفهومی به نام کمیسیون commision هم وجود دارد که بر اساس انجام محاسبات روی میزان نقدینگی حساب شما و حجم معاملات تان به دست می آید که مبلغ بسیار کمی است که پس از محاسبه، از حساب شما کم خواهد شد.

در پایان نیز باید به swap نگاهی داشته باشیم که در واقع به مبلغی گفته می شود که در صورت باز ماندن معامله تا چند روز، بر اساس تفاوت دارایی پایه و نرخ بهره، به حسابتان واریز و یا از آن کسر خواهد شد. جدای از این، باید توجه داشته باشید که هزینه های معاملاتی در بازار فارکس در نزد کارگزاران مختلف کاملاً متفاوت است و این شرکت ها برای حفظ و جذب مشتریان، اقدامات تخفیفی مختلفی را روی پلتفرم خودشان پیاده می کنند.

در این بین لازم است که شما قبل از اقدام به انجام معاملات و یا ثبت نام در یکی از کارگزاری ها، اطلاعات کاملی را از نحوه محاسبات و تخفیف های آن کارگزار به دست بیاورید و با آگاهی لازم وارد بازار شوید. (6)

نتیجه گیری و جمع بندی

به طور کلی معاملات در بازار های مالی و فعالیت های اقتصادی، به خصوص فعالیت در فارکس، ریسک ها و مزایا و معایب خودشان را دارند. همانطور که باز بودن همیشگی بازار، قابلیت اهرم معاملاتی، امکان نقدشوندگی بالا و. باعث شیفته شدن شما به این بازار می شود، باید آگاه باشید که این بازار نوسانات شدید و خاص خودش را دارد بازار تبادل ارزهای خارجی که ممکن است موجب شود شما با ضرر و زیان مواجه شوید.

از طرفی باید از خطرهای کلاهبرداری در این بازار نیز اطلاعات دقیقی داشته باشید. به طور کلی معامله در فارکس، ریسک بسیار بالایی دارد و ممکن است آگاه نبودن از شرایط و قوانین، منجر به از دست رفتن تمام دارایی شما بشود. به همین دلیل همه کارشناسان معتقدند که فعالیت در این بازار نیازمند اطلاعات جامع و به روز اقتصادی و قدرت تحلیل آن ها، آشنایی کامل با اصول معامله گری، مدیریت سرمایه و تجربه است که در این بین همه به شدت روی مدیریت سرمایه تاکید ویژه دارند.

فراموش نکنید که هنگام معامله در فارکس، حدود سود و زیان خودتان را مشخص نمایید و حتماً با مازاد سرمایه خودتان اقدام به معامله کنید تا در صورت زیان، صرفاً یک تجربه مفید را در بازار به دست آورده باشید.

بازار فارکس (تبادل ارزهای خارجی)

در مقالات گذشته درباره‌ی انواع بازار و ویژگی‌های هر کدام از آن‌ها صحبت کردیم. دانستیم که بازارهای مالی و فیزیکی اعم از بازار سرمایه (بورس)، بازار سکه، بازار طلا و … از تنوع زیادی برخوردارند و افراد با اهداف مختلف و برای رفع نیازهای متعدد خود در این بازارها فعالیت می‌کنند. همچنین گفتیم که لازمه‌ سرمایه‌گذاری در هر یک از این بازارها، کسب دانش و مهارت‌های متناسب با آن است. اگر شما هم از آن دسته افرادی هستید که دوست دارند در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کرده یا درباره‌ی این بازارها اطلاعاتی کسب کنند، احتمالا نام بازار فارکس را شنیده‌اید!

در این مقاله به طور مفصل به معرفی فارکس یا همان بازار تبادل ارزهای خارجی خواهیم پرداخت. توصیه می‌کنیم که این مقاله هیجان‌انگیز را از دست ندهید!

فارکس به زبان ساده

FOREX اصطلاحی است برگرفته از عبارت Foreign Exchange، به معنای معاملات ارز خارجی.

منظور از معاملات ارز، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. اگر تا به حال به کشور دیگری سفر کرده باشید، حتما برای خرید و فروش‌های روزمره، پول خود را به ارز رسمی آن کشور تبدیل کرده‌اید و در واقع تبادل ارز را انجام داده‌اید.

احتمالا می‌دانید که در کشور ما تبدیل ارز فقط به روش سنتی و از طریق صرافی‌ها صورت می‌گیرد. اما در بسیاری از کشورها به ویژه کشورهای توسعه‌یافته، این معاملات در بستر بازار فارکس به راحتی و با دسترسی آسان‌ از طریق اینترنت و به صورت آنلاین انجام می‌شوند.

بانک‌ها، مؤسسات مالی بزرگ و کوچک، شرکت‌های بین‌المللی یا چند ملیتی، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های صادرات و واردات، تاجران و اشخاص حقیقی نیز در بازار فارکس به صورت فعال حضور داشته و پیوسته ارز‌های مختلفی مانند دلار، پوند، یورو و… را معامله بازار تبادل ارزهای خارجی و به یکدیگر تبدیل می‌کنند.

تاریخچه‌ فارکس و نحوه پیدایش آن

پیدایش مبادلات ارزی به زمان ضرب اولین سکه‌ها و آغاز تجارت باز می‌گردد. قبل از جنگ جهانی اول، معاملات ارزی بر مبنای طلا ارزش‌گذاری می‌شدند. به طور مثال ارزش هر اونس طلا برابر ۶.۵ دلار آمریکا و ۳.۱۷ پوند انگلستان بود، و به این صورت ارزش هر پوند انگلیس نسبت به دلار آمریکا، عدد ۲.۰۵ محاسبه می‌شد. پس از جنگ جهانی دوم، دولت‌ها با هدف بازسازی اقتصاد خود، با ثابت نگه داشتن قیمت ارز نسبت به دلار آمریکا سعی در تحکیم مبادلات تجاری خود کردند. از این رو دلار آمریکا معیار تعیین ارزش سایر ارزها قرار گرفت. این سیستم، ثباتی بیست ساله در اقتصاد جهانی ایجاد کرد اما سرانجام در سال ۱۹۷۱ این نظام نیز از هم فروپاشید.

در سال ۱۹۷۴ سیستم جدیدی با نام “ارز شناور” شکل گرفت که بر مبنای آن تمامی ارزها آزادانه در مقابل یکدیگر مبادله می‌شدند و ارزش یک ارز با توجه به عرضه و تقاضای بازار (و نه به واسطه‌ی سیاست‌های‌ دولت‌ها!) تعیین می‌شد.

به‌طور کلی بازار تبادلات ارزی با مفهوم امروزی آن یعنی فارکس، پس از شروع نظام ارز شناور شکل گرفت. البته در آن زمان معاملات از طریق تلفن یا فکس و به صورت محدود انجام می‌گرفت و انجام معاملات تنها در اختیار بانک‌ها و شرکت‌های بزرگ بود. اما با پیشرفت تکنولوژی و تقریباً از سال ۱۹۹۸ امکان معامله در بستر شبکه اینترنت و برای همه‌ی اقشار نیز فراهم گردید.

ویژگی‌های بازار فارکس

فارکس به دلیل جذابیت‌های خاصش در کنار بازار‌های مالی دیگر مانند بورس اوراق بهادار یا بازار اوراق قرضه در سرتاسر دنیا سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کرده است. اما همانطور که پیش‌تر اشاره کردیم هدف اصلی شکل‌گیری فارکس تبدیل ارز رایج کشورها به یکدیگر در کمترین زمان و با قیمت عادلانه و واقعی بوده است . در واقع بخش قابل توجهی از تبادلات فارکس به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات توسط شرکت‌ها یا دولت‌ها و یا تأمین هزینه‌های سفرهای خارجی صورت می‌گیرد. در حال حاضر بازار فارکس بزرگترین بازار معاملات در دنیاست و حجم معاملات آن روزانه به بیش از ۴ هزار میلیارد دلار (۴ تریلیون دلار) می‌رسد.

معاملات در بازار فارکس در محل فیزیکی خاص و تحت قوانین سازمان یافته‌ای انجام نمی‌شوند، محل متمرکزی ندارند و در واقع معامله‌گران از طریق اینترنت، تلفن یا شبکه ارتباط بین بانکی خرید و فروش ارز مورد نظر خود را انجام می‌دهند. به همین دلیل به این بازار اصطلاحاً OTC(Over The Counter) یا فرابورس گفته می‌شود.

زمان معاملات در بازار فارکس

بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته و ۵ روز در هفته فعال است. فعالیت این بازار هر دوشنبه‌ با شروع ساعت کاری بانک‌ها در شرقی ترین کشورها آغاز می‌شود. مهم‌ترین این مراکز مالی در ولینگتون، سیدنی، توکیو، هنگ‌کنگ و سنگاپور قرار دارند.

در واقع فعالیت بانک‌ها و مراکز مالی ابتدا در شرق آسیا شروع شده و در حالی که هنوز برخی از این مراکز مشغول فعالیت هستند، ساعت کاری در خاورمیانه نیز آغاز می‌شود. در ساعات پایانی بازارهای شرق آسیا، بازارهای اروپای شرقی و سپس اروپای غربی فعالیت خود را آغاز می‌کنند. در میانه‌ی ساعت کاری اروپا، بانک‌ها و مراکز مالی در نیویورک و سایر بخش‌های آمریکا آغاز به کار کرده و این چرخه تا پایان یافتن ساعت کاری ایالات متحده آمریکا ادامه ‌می‌یابد.

در تهران این معاملات ساعت ۱:۳۰ بامداد روز دوشنبه آغاز شده و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز شنبه خاتمه می‌یابد!

واسطه معاملات در بازار فارکس

در گذشته معاملات ارز تنها از طریق بانک‌های عامل که امکان خرید و فروش ارز را داشتند صورت می‌گرفت. در آن زمان بانک‌ها برای افزایش منافع خود به برخی از مشتریان اولویت می‌دادند و این امر باعث می‌شد که شرایط معامله برای همه افراد یکسان نباشد. اما امروزه این معاملات در بستر اینترنت و به صورت مستقیم توسط افراد حقیقی و حقوقی انجام شده و تمام افراد می‌توانند در شرایط یکسان در کنار شرکت‌ها و بانک‌ها به معامله بپردازند.

در بازار فارکس مانند بازار بورس، عامل واسطه بین معامله‌گران شخصی و بازار، کارگزاران یا بروکرها (Broker) هستند. کارگزاران در نرم‌افزارهای معاملاتی اختصاصی خود، در هر لحظه نرخ ارزها و روند تغییر قیمت‌ها را نمایش می‌دهند. مشتریان و معامله‌گران سفارش‌های خود را از طریق همین نرم‌افزارها ثبت می‌کنند و نقش کارگزاران نیز انتقال این سفارشات به بازار جهانی است. البته ممکن است که مانند معاملات سهام، بعضی از نرم‌افزارها و پلتفرم‌ها در بین چند کارگزار مشترک باشند.

نحوه نمایش جفت ارزها در فارکس

همان‌طور که قبلا گفتیم، در بازار فارکس ارزش هر ارز بر اساس ارزش ارز دیگر مشخص می‌شود. این جفت ارزها به صورت (ارز دوم/ارز اول) نمایش داده می‌شوند که ارز اول (سمت چپ) را ارز پایه و ارز دوم (سمت راست) را ارز متقابل می‌گویند.

معامله خرید یک جفت ارز، یعنی خرید ارز پایه (سمت چپ) و فروش ارز متقابل (سمت راست) و معامله فروش یک جفت ارز نیز به معنی فروش ارز پایه و خرید ارز متقابل است. به مثال زیر توجه کنید :

• معامله خرید جفت ارز EUR/USD (یورو/دلار) : خرید ارز پایه (یورو) و فروش ارز متقابل (دلار)
• معامله فروش جفت ارز EUR/USD (یورو/دلار) : فروش ارز پایه (یورو) و خرید ارز متقابل (دلار)

نرخ برابری ارز (Currency Exchange Rate)

ارزش دو ارز پایه و متقابل نسبت به هم را نرخ برابری می‌گویند.

برای مثال اگر فرض کنیم نرخ برابری دلار در مقابل ریال ۱۵۰ هزار باشد، یعنی برای خرید یک دلار ۱۵۰ هزار ریال باید پرداخت شود و یا اگر نرخ برابری یورو در مقابل دلار ۱/۱ باشد، یعنی برای خرید یک یورو باید ۱/۱ دلار پرداخت کرد.

جفت ارزهای اصلی (Major Pairs)

در معاملات فارکس اگر یک طرف جفت ارزها دلار آمریکا قرار داشته باشد، به آن جفت ارز جفت ارز اصلی (Major Pair) می‌گویند. این جفت ارزها معمولا بیشترین نقدشوندگی را در بین سایر جفت ارزها دارند. به این معنا که در هر ثانیه تعداد بسیار زیادی معامله بر روی آن‌ها انجام شده و معاملات در کسری از ثانیه صورت می‌گیرند. مهمترین جفت ارزهای اصلی و نام مستعار آن‌ها عبارت‌اند از:

• EUR/USD (یورو یا فیبر – EURO) = نرخ برابری یورو در مقابل دلار آمریکا
• USD/JPY (گوفر – Gopher) = نرخ برابری دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن
• GBP/USD (کابل – Cable) = نرخ برابری پوند انگلیس در مقابل دلار آمریکا
• USD/CHF (سوئیسی – Swissy) = نرخ برابری دلار آمریکا در مقابل فرانک سوئیس
• AUD/USD (اوسی – Aussi) = نرخ برابری دلار استرالیا در مقابل دلار آمریکا
• USD/CAD (لونی – Loonie) = نرخ برابری دلار آمریکا در مقابل دلار کانادا
• NZD/USD (کیوی – Kiwi) = نرخ برابری دلار نیوزیلند در مقابل دلار آمریکا

جفت ارزهای غیر اصلی (Minor Pairs – Cross Pairs)

در بازار فارکس به جفت ارزهایی که هیچ‌ یک از دو ارز تشکیل دهنده‌ی آن‌ها دلار آمریکا نباشد ، جفت ارزهای غیراصلی (Cross) یا ماینور (Minor) گفته می‌شود. به جفت ارز‌های غیر اصلی که ارز پایه آن‌ها یورو باشد کراس یورو و به همین ترتیب به جفت ارز‌های غیر اصلی که ارز پایه آن‌ها پوند انگلیس باشد، کراس پوند می‌گویند. لذا طبق این تعاریف جفت ارز EUR/JPY کراس یورو و جفت ارز GBP/CHF کراس پوند هستند.

معروف‌ترین جفت ارزهای کراس عبارت‌اند از:

• EUR/CHF = نرخ برابری یورو به فرانک سوئیس
• EUR/JPY = نرخ برابری یورو به ین ژاپن
• EUR/CAD = نرخ برابری یورو به دلار کانادا
• GBP/CHF = نرخ برابری پوند به فرانک سوئیس
• GBP/JPY = نرخ برابری پوند به ین ژاپن
• GBP/AUD = نرخ برابری پوند به دلار استرالیا
• AUD/CAD = نرخ برابری دلار استرالیا به دلار کانادا
• AUD/NZD = نرخ برابری دلار استرالیا به دلار نیوزلند
• NZD/JPY = نرخ برابری دلار نیوزلند به ین ژاپن

جفت ارزهای غیر رایج (Exotic Pairs)

در کنار جفت ارزهای اصلی و جفت ارزهای غیر اصلی (کراس) تعدادی از جفت ارزها نیز هستند که در هیچ کدام از این دو گروه قرار نمی‌گیرند. این جفت ارزها اغلب در حجم کم معامله شده و قدرت نقدشوندگی کمتری دارند. معمولا یک طرف این جفت ارزها مربوط به اقتصادهای نو ظهور و یا اقتصادهای قوی اما کوچک هستند. تعدادی از این جفت ارزها عبازتند از :

• EUR/TRY = نرخ برابری یورو به لیر ترکیه
• USD/TRY = نرخ برابری دلار آمریکا به لیر ترکیه
• USD/SEK = نرخ برابری دلار آمریکا به کرون سوئد
• USD/ZAR = نرخ برابری دلار آمریکا به راند آفریقای جنوبی
• USD/MXN = نرخ برابری دلار آمریکا به پزوی مکزیک
• USD/SGD = نرخ برابری دلار آمریکا به دلار سنگاپور

معاملات و کسب سود در بازار فارکس

همان طور که گفته شد در طول ۲۴ ساعت شبانه‌روز میلیاردها دلار ارز در بازار فارکس معامله می‌شوند. نوسان قیمت ارزها در حجم و تعداد زیاد معاملات و تنوع آن‌ها، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران حرفه‌ای جذابیت‌های زیادی را ایجاد کرده است. با توجه به رویدادها و اتفاقاتی که به طور پیوسته در سرتاسر جهان رخ می‌دهند و اوضاع اقتصادی کشورها و ارزش پول ملی آن‌ها را دستخوش تغییرات می‌کنند، نوسانات نرخ برابری جفت ارزها نیز اجتناب ناپذیر است. سرمایه‌گذاران و معامله‌گران نیز با اطلاع از این موضوع و استفاده از نوسانات این ارزها در برابر یکدیگر می‌توانند نهایت بهره را جهت کسب سود هر چه بیشتر از این نوسانات ببرند!

اما این تمام ماجرا نیست …

تحلیل بنیادی در بازار فارکس هم کاربرد دارد!

معامله‌گری در بازار فارکس همانند دیگر بازارهای مالی، بیشتر از هر کسب‌ و کار دیگری نیازمند کسب دانش، تجربه و مدیریت صحیح سرمایه است. بنابراین قبل از ورود به این بازار، همه افراد نیاز به آموزش کاربردی و کسب توانانی تحلیل صحیح بازار را دارند. تحلیل روند تغییرات قیمت جفت ارزهای مختلف در بازار فارکس مانند تمام بازارهای مالی دیگر توسط تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال صورت می‌گیرد.

برای تحلیل بنیادی یک جفت ارز باید وضعیت اقتصادی و سیاسی دو کشور مورد نظر را بررسی کرد. یک معامله‌گر حرفه‌ای باید با توجه به آخرین اخبار اقتصادی و سیاسی مانند سیاست‌های پولی و مالی بانک مرکزی کشورها و تمایل آن‌ها به افزایش و یا کاهش نرخ بهره، میزان رشد اقتصادی، نرخ تورم، انتخابات، جنگ و … روند تغییرات نرخ ارز مورد نظر خود را پیش‌بینی کند.

به عنوان مثال در سال ۲۰۱۹ اخبار انتخابات پارلمانی انگلستان و پیروزی بوریس جانسون در این انتخابات و همچنین تصمیم انگلستان برای جدایی از اتحادیه اروپا بر نوسانات پوند انگلستان تأثیر بسزایی گذاشته و موجب افزایش ارزش پوند نسبت به سایر ارزها از جمله دلار و یورو شد. این موضوع تنها یک مثال از بی‌نهایت مثالی است که به وضوح ضرورت در نظر گرفتن تحلیل‌های بنیادی را در بازار فارکس نشان می‌دهند.

تحلیل تکنیکال در بازار فارکس

از طرفی به‌دلیل حجم بالای معاملات و حضور سرمایه‌گذاران بزرگ در این بازار نمودار تغییرات قیمتی (تکنیکال) در فارکس از اعتبار بالایی برخوردار است. همچنین به دلیل حجم بالای اطلاعات اقتصادی و سیاسی ثأثیرگذار بر نرخ برابری جفت ارزها و عدم توانایی تحلیل همه روزه این اطلاعات، بسیاری از معامله‌گران تنها تحلیل تکنیکال را ملاک معاملات خود قرار می‌دهند، که این موضوع خود عامل دیگری بر اهمیت تحلیل تکنیکال است. لذا بهره‌گیری از تحلیل تکنیکال می‌تواند به معامله‌گران در پیش‌بینی‌ موقعیت‌های معاملاتیشان کمک بسزایی کند. این روش تحلیل یعنی تحلیل تکنیکال معمولا در بین معامله‌گران بازار فارکس کاربرد بیشتری دارد.

بازار فارکس در ایران

باتوجه به تحریم‌های ایزان فعالیت در بازار فارکس در ایران با مشکلاتی همراه است و عملا کارکردن با بروکرهای معتبر جهانی غیر ممکن است. اما در سال‌های اخیر تعداد زیادی از معامله‌گران با استفاده از روش‌ها و ترفندهای خاصی توانسته‌اند با برخی از بروکرهایی که به ایرانی‌ها خدمات ارائه می‌کنند به فعالیت در این بازار بپردازند. سرمایه‌گذاران و معامله‌گران و به خصوص افراد تازه کار باید توجه کنند که فعالیت در فارکس علی‌رغم ریسک‌های ذاتی این بازار مثل ضریب اهرم بالا (معاملات اعتباری)، در کشور ما ریسک‌هایی نیز خواهد داشت. ریسک تبدیل پول به دلیل مشکلات بانکی ناشی از تحریم، ریسک عدم حمایت نهادهای قانونی و دولتی و … از این دست موارد هستند.

چکیده مطلب:

بازار معاملات فارکس علی‌رغم تمامی مشکلاتی که بازار تبادل ارزهای خارجی در کشور ما وجود دارد در کنار سایر بازارهای مالی، می‌تواند یکی از فضاهای موجود برای سرمایه‌گذاری باشد. در این مقاله سعی کردیم ویژگی‌های این بازار، مفاهیم پرکاربرد و مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در آن را با زبانی ساده برای شما شرح دهیم. همچنین دریافتیم که معامله کردن در بازار فارکس نیازمند دانش و اطلاعات به‌ روز اقتصادی و سیاسی، قدرت تحلیل اطلاعات، آشنایی کامل با اصول معامله‌گری، تجربه زیاد در سرمایه‌گذاری و مدیریت سرمایه است. اگر به تازگی وارد بازار فارکس شده‌اید، یا تصمیم دارید در آینده در این بازار سرمایه‌گذاری کنید، توصیه می‌کنیم که حتما در ابتدا دانش و مهارت لازم را به دست آورید.

بازار تبادل ارز خارجی

https://t.me/vipsignalFX0

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس (به انگلیسی: Foreign exchange market)، (اختصاری FOREX) اصطلاحی است برگرفته از دو کلمه Foreign Exchange که به معنی تبادل پول خارجی است. به پول خارجی در زبان فارسی ارز گفته می‌شود بنابراین FOREX را می‌توان «دادوستد ارز» نامید.

ساده‌ترین تعریف برای «دادوستد»، «تبدیل یک ارز به ارز دیگر است» که حجمی از این تبادل‌ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات شرکت‌ها یا دولت‌ها، هزینه‌های سفر و خرید جهانگردان یا سرمایه‌گذاری اشخاص یا بنگاه‌ها در کشور مورد استفاده ارز می‌باشد. البته بیشترین حجم تبادل‌های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می‌گیرد. چیزی که تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات محسوب می‌شود.

در بازار تبادل ارز جهان تمامی بانک‌ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه‌گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت‌های چند ملیتی، تاجران، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های صادرات و واردات، صندوق‌های باز نشستگی، سفته‌بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را داد و ستد می‌کنند.

پیش از پیدایش پول، عمل مبادله به صورت مبادله مستقیم کالا با کالا و خدمات صورت می‌پذیرفت. در ایران غلات، در تبت بسته چای، در ویرجینیا بسته تنباکو، در حبشه بسته فلفل و نمک، در روسیه پوست سمور و در حوالی مدیترانه گوسفند به‌ عنوان معیارهای سنجش و واحدهای ارزش به حساب می‌آمدند. اما به دلیل مشکلاتی نظیر پرحجم بودن یا فاسد شدن به تدریج سکه‌های فلزی به ‌عنوان معیار ارزش مورد استفاده قرار گرفت. کم‌کم نقل و انتقال سکه‌های فلزی نیز مشکل بنظر می‌رسید و زمینه برای ایجاد پول کاغذی یا اسکناس فراهم گردید. اولین بانک مدرنی که به‌ طور رسمی به انتشار و رواج اسکناس اقدام نمود بانک انگلستان بود.

از نظر علم اقتصاد برای پول سه کارکرد مشخص وجود دارد:

· به عنوان معیار ارزش

· به عنوان وسیله مبادله

· به عنوان وسیله‌ای برای ذخیره ارزش

از زمانی که اسکناس جای خود را در اقتصاد باز کرد برای مدت زیادی منتشر کنندگان آن معادل ارزش اسمی آن طلا نگهداری می‌کردند. این نظام سه رکن اصلی داشت:

· پول رایج کشور نرخ برابری ثابتی به طلا داشت.

· بانک‌های مرکزی فقط در برابر ورود طلا به کشور یا خروج آن از کشور مجاز بودند حجم اسکناس منتشره را براساس نرخ برابری ثابتی تغییر دهند.

· ورود و خروج طلا از کشور آزادانه صورت می‌گرفت و بر این اساس کلیه ارزهای جهان نرخ برابری ثابتی با یکدیگر و با طلا داشتند.

· وقوع جنگ جهانی اول و رکود بزرگ اقتصادی و نیاز کشورها به اسکناس بیشتر برای تأمین منابع مالی جنگ باعث فروپاشی این نظام شد.

عرضه و رونق پول کاغذی تورم و بی‌ثباتی سیاسی و اقتصادی را به دنبال داشت؛ بنابراین نظارت ارزی بین دولت‌ها را می‌طلبید. پس از جنگ جهانی دوم دولت‌ها جهت بازسازی اقتصاد کشورشان تصمیم گرفتند تا با ثابت نگهداشتن قیمت ارزها نسبت به دلار آمریکا با آرامش و آسودگی خیال به تحکیم مبادلات تجاری بین خود بپردازند. اما این مورد نیز تا سال ۱۹۷۱ بیشتر دوام نداشت (به دلیل مواجه شدن آمریکا با کسری موازنه تجاری). پس از آن، بنابر شرایط خاص جهان قرار بر این شد که ارزها آزادانه در قبال یکدیگر مبادله شوند و قیمت یک ارز با توجه به عرضه و تقاضای بازار تعیین شود نه به واسطه سیاست دولت‌ها. پس از آن، بانک‌ها که به لحاظ ماهیت بانکی خود همیشه درگیر جریان ارزهای خارجی بودند، به فکر مدیریت منابع ارزی خود افتادند و به همین جهت یک جریان بین بانکی را به وجود آوردند تا به وسیله آن بتوانند ارزهایی که فکر می‌کردند در آینده ارزش بیشتری خواهند داشت را تهیه و آن‌هایی را که فکر می‌کردند ارزش خود را از دست خواهند داد به واسطه این جریان بفروشند؛ لذا به خاطر اینکه هر بانکی استراتژی خاص خود را دنبال می‌کرد، جریانی به نام «تبادل ارزهای خارجی» ایجاد شد.

کشورها می‌توانند به روش‌های زیر نرخ تبادل ارز خود را مشخص کنند:

· سیستم نرخ تبادل شناور که در آن ارز، جایگاه خود را در بازار به واسطه توازن یا عدم توازن نیروهای عرضه و تقاضا می‌یابد.

· یک سیستم ثابت نرخ تبادلات که در آن ارزش ارز توسط دولت یا بانک مرکزی مشخص می‌شود.

· سیستمی که ترکیبی از نرخ شناور و نرخ ثابت دولتی است و احتمال دخالت دولت به هدف کنترل نرخ آن ارز نیز به کرات وجود دارد.

قابل ذکر است در نظام شناور ارز، عرضه و تقاضای ارز تعیین‌کننده قیمت آن ارز می‌باشد؛ بنابراین افزایش عرضه یا کاهش تقاضا یک ارز در بازار موجب کاهش قیمت و افزایش تقاضا یا کاهش عرضه موجب افزایش قیمت ارز مورد معامله می‌شود. بانک‌هایی که قصد داشتند حداکثر بهره‌وری را از شناور بودن نرخ ارزها بدست آورند فعالانه به تجارت با یکدیگر پرداخته و در نتیجه این تحولات یک بازار بین بانکی بسیار بزرگ ایجاد شد. طبیعتاً بازاری که ارزش معاملات روزانه‌اش به بیش از سه تریلیون دلار آمریکا می‌رسد هر نوع سرمایه‌گذاری در هر بازار دیگری را کوچک جلوه می‌دهد.

وقتی ارزش پول یک کشور در حد متعارفی کاهش پیدا کند صادرات آن افزایش و واردات آن کاهش می‌یابد. از این طریق کسری موازنه تجاری از بین می‌رود و به تبع این امر اقتصاد قوی می‌شود، نرخ بی‌کاری کاهش یافته و نرخ رشد اقتصادی و فعالیت اقتصادی بالا می‌رود و از آنجایی که اقتصادهای ملل مختلف در جهت‌های مختلفی حرکت می‌کردند، طبیعتاً برخی تعدیلات لازم بود؛ بنابراین محدودیت‌های ورود و خروج سرمایه توسط بیشتر کشورها حذف شدند و شرکت کنندگان اصلی بازار ارز برای تعدیل کردن نرخ ارز براساس ارزش‌های مورد انتظارشان آزاد گذاشته شدند.

به‌طور کلی بازار تبادلات ارزی با مفهوم امروز آن از سال ۱۹۷۱ ایجاد گردید. البته در آن زمان معاملات از طریق تلفن یا دورنگار به صورت محدود انجام می‌گرفت و تنها در اختیار بانکهای بزرگ و افراد بسیار ثروتمند بود. اما با پیشرفت وسایل ارتباطی حدوداً از سال ۱۹۹۸ امکان معامله از طریق شبکه اینترنت نیز فراهم گردیده‌ است. البته مزایای فراوان و جذابیت این بازار سبب شده تا در طی مدتی کوتاه این بازار به بزرگترین بازار مالی دنیا تبدیل گردیده و هر روز نیز به تعداد معامله کنندگان آن افزوده شود.برای تبدیل شدن به

بر گرفته شده از (کتاب هفت گام برای تبدیل شدن به یک معامله گر) نویسنده:عیسی غریبلو

بازار تبادل ارز خارجی

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس (به انگلیسی: Foreign exchange market)، (با نماد اختصاری FOREX) اصطلاحی است برگرفته از دو کلمهٔ Foreign Exchange که به معنی تبادل پول خارجی است. به پول خارجی در زبان فارسی ارز گفته می شود بنابراین FOREX را می توان «دادوستد ارز» نامید.
به عنوان معیار ارزش
به عنوان وسیله مبادله
به عنوان وسیله ای برای ذخیره ارزش
ساده ترین تعریف برای «دادوستد»، «تبدیل یک ارز به ارز دیگر است» که حجمی از این بازار تبادل ارزهای خارجی تبادل ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات شرکت ها یا دولت ها، هزینه های سفر و خرید جهانگردان یا سرمایه گذاری اشخاص یا بنگاه ها در کشور مورد استفادهٔ ارز می باشد. البته بیشترین حجم تبادل های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می گیرد. چیزی که تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات محسوب می شود.
در بازار تبادل ارز جهان تمامی بانک ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوق های باز نشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را دادوستدمی کنند.
پیش از پیدایش پول، عمل مبادله به صورت مبادله مستقیم کالا با کالا و خدمات صورت می پذیرفت. در ایران غلات، در تبت بسته چای، در ویرجینیا بسته تنباکو، در حبشه بسته فلفل و نمک، در روسیه پوست سمور و در حوالی مدیترانه گوسفند به عنوان معیارهای سنجش و واحدهای ارزش به حساب می آمدند. اما به بازار تبادل ارزهای خارجی دلیل مشکلاتی نظیر پرحجم بودن یا فاسد شدن به تدریج سکه های فلزی به عنوان معیار ارزش مورد استفاده قرار گرفت. کم کم نقل و انتقال سکه های فلزی نیز مشکل بنظر می رسید و زمینه برای ایجاد پول کاغذی یا اسکناس فراهم گردید. اولین بانک مدرنی که به طور رسمی به انتشار و رواج اسکناس اقدام نمود بانک انگلستان بود.