حد ضرر در بورس چیست و چطور محاسبه می‌شود؟
ورود به حوزه بورس و بازار سرمایه، شیرین، دل‌چسب و سودآور است؛ اما نه همیشه! اگر علم و دانش کافی در حوزه بازارهای مالی نداشته باشید، نه تنها سرمایه شما زیاد نمی‌شود، بلکه با ضرر و زیان هم مواجه می‌شوید. درحالیکه هدف از سرمایهگذاری کسب منفعت است، نه بر باد رفتن پول و پس‌انداز! می‌پرسید راه حل این موضوع چیست و چگونه جلوی ضرر و زیان را بگیریم؟ با شناخت کافی درباره مفهوم «حد ضرر» می‌توانید از درصد خطا و اشتباه خود در این زمینه کم کنید و با اطمینان بیشتری در مسیر بازار بورس و سرمایه قدم بردارید. ما در این مطلب سعی کرده‌ایم تمام و کمال مفهوم حد ضرر در بورس را برای شما توضیح دهیم و ابهامات را برطرف کنیم. پس برای آنکه یک سرمایهگذاری با درصد خطای کمتر را تجربه کنید، این مطلب را از دست ندهید.
تعریف حد ضرر سود و ضرر در بورس در بورس
پیش از آنکه به توضیح معنا و مفهوم حد ضرر بپردازیم، می‌خواهیم شما را به صورت کامل با مسائل بنیادین و ابتدایی بورس و بازار سرمایه آشنا کنیم تا با دید بازتری این مقاله را بخوانید. برای این کار کافیست وارد صفحه بورس چیست ، شوید و مفصل درباره آن مطالعه کنید.
برگردیم سر موضوع اصلی و اولیه؛ موضوع ضرر که احتمالا به گوش علاقه‌مندان و اهالی بازارهای مالی آشناست و آن را خوب می‌شناسند. حد ضرر یا stop loss، قیمتی است که هر معامله‌گر در بازار سرمایه برای خود در نظر می‌گیرد تا با ضرر و زیان مقابله کند. در صورتی که قیمت سهام از عدد تعیین شده پایین‌تر بیاید، یا حتی نزدیک به آن عدد قرار بگیرد، وقت آن است که معامله‌گر ضرر را بپذیرد و فورا اقدام به فروش سهام کند.
لازم به ذکر است که علاوه بر مفهوم حد ضرر در بازار بورس، می‌توانیم این موضوع را به سایر بازارهای مالی مثل ارز دیجیتال هم بسط دهیم و در آن‌جا هم حد ضرر تعیین کنیم. پس حواستان باشد که این موضوع پرکاربرد همه‌جا قابل استفاده است تا از زیان شما جلوگیری کند.
روش‌های محاسبه حد ضرر در بورس
برای سرمایهگذاری در بورس و موفقیت بیشتر در این زمینه، لازم است با نحوه تعیین حد ضرر در بورس آشنا شوید تا هم بی‌گدار به آب نزنید، هم سود متناسبی کسب کنید و یک معامله‌گر حرفه‌ای باشید؛ نه آماتور!
مهمترین روش‌های تعیین حد ضرر سود و ضرر در بورس به شرح زیر است:
۱) به صورت ثابت عددی و درصدی
این روش، متداول‌ترین و مرسو‌م‌ترین روش تعیین حد ضرر در بازار بورس اوراق بهادار است. برای تعیین حد ضرر به صورت ثابت عددی، معامله‌گران یک عدد را به عنوان عددی تعیین‌کننده در نظر می‌گیرند و در صورتی که قیمت سهامشان به آن عدد شاخص برسد، سهام را می‌فروشند. همچنین برای تعیین حد ضرر به صورت ثابت درصدی، معامله‌گر یک درصد ثابت (مثلا ۱۰ درصد) را برای تعیین حد ضرر در نظر می‌گیرد؛ در این صورت وقت فروش سهام زمانی است که قیمت آن سهم به اندازه ۱۰ درصد تعیین‌شده افت پیدا کرده باشد. پس به همان اندازه که شاخص‌های بورس و شناختن آنها اهمیت دارد، شناخت روش‌های تعیین حد ضرر هم مهم است.
۲) با استفاده از تحلیل تکنیکال
در این روش از تعیین حد ضرر در بورس، با استفاده از نمودارها و ابزارهایی که برای تحلیل بازار بورس و سهام مناسب است، می‌توانید جلوی ضرر و زیان را بگیرید و علم خود را در این حیطه ارتقا دهید. البته لازم است که درباره ابزارها و نمودارهای بازار بورس بیشتر بدانید و بیشتر تحقیق کنید تا دچار خطا و اشتباه نشوید. به طور مثال زمانی که نمودار شما روند نزولی دارد و در حال گذر از نقطه حد ضرر است، زنگ خطری برای شماست که هرچه زودتر اقدام به فروش سهام خود کنید.
جالب است بدانید که شما با استفاده از تحلیل تکنیکال (که یکی از روش‌های تحلیل سهام‌های بورسی است)، می‌توانید یک سرمایهگذاری قابل قبول با درصد ریسک پایین‌تر و خطای کمتر را تجربه کنید؛ در این صورت سهام‌های خوب و سودآور، شرایط لازم برای سرمایهگذاری به صرفه‌تر، بهترین زمان معامله در بورس و… را می‌شناسید و تجربه خوشایندی را به دست می‌آورید.
۳) به صورت ترکیبی
سومین روش از تعیین حد ضرر، روش ترکیبی است. در این شیوه از هر دو شیوه فوق (یعنی روش ثابت و روش تکنیکال) به صورت همزمان استفاده می‌شود. در واقع نقطه شاخص روی نمودار تکنیکال، نقطه‌ای است که کمتر از ۵ الی ۱۰ درصد قیمت خرید سهام نباشد.
۴) نرم‌افزار حد ضرر در بورس
چهارمین و آخرین روشی که می‌توانید از آن برای تعیین حد ضرر استفاده کنید استفاده از نرم‌افزارها و سامانه‌های آنلاینی است که این کار را برای شما به راحتی و بی‌دردسر انجام می‌دهند. برخی از کارگزاری‌های بورسی در سامانه‌های آنلاین و نرم‌افزارهای خود امکانی فراهم کرده‌اند که شما بتوانید در پنل معاملاتی خود به راحتی حد سود و ضرر را تعیین کنید. بنابراین نهایت تلاشتان را به کار بگیرید تا یک کارگزاری معتبر با امکانات مناسب انتخاب کنید. در این صورت با یک تیر دو نشان می‌زنید؛ هم از جهت اعتبار و رتبه کارگزاری خیالتان راحت است، هم از جهت اپلیکیشن و سامانه آنلاین آن کارگزاری در جهت تعیین حد ضرر!
باتوجه به مطالب فوق، می‌توانید هرکدام از این ۴ روش که فکر می‌کنید برای شما مناسب‌تر است را انتخاب کنید و بهترین سرمایهگذاری ممکن را انجام دهید. حالا وقت آن است که با میزان ریسک و ارتباط آن با مفهوم حد ضرر آشنا شوید.
ارتباط ریسک و حد ضرر در بورس چیست؟
حتما شما هم می‌دانید که ریسک و سرمایهگذاری دو یار جدایی‌ناپذیر هستند؛ درواقع هرجا که صحبت از افزایش سرمایه، بازارهای مالی، بورس، فرابورس ، رمز ارز و… است، ریسک و میزان ریسک‌پذیری هم خودنمایی می‌کند. مهمترین ویژگی مثبت حد ضرر این است که ریسک‌پذیری را کاهش می‌دهد و شما با پیش‌بینی احتمالی درباره سود و زیان یک سهم در بازار بورس، تصمیم می‌گیرید که کی و چه زمانی به خرید و فروش سهام اقدام کنید تا منفعت بیشتر و ضرر کم‌تری را تجربه کنید. پس بهتر است همین حالا با افزایش سطح آگاهی و اطلاعات خود، محاسبه حد ضرر را در رأس امور خود قرار دهید.
ممکن است شما به هیچ‌عنوان تجربهای درباره بازارهای مالی و دنیای نوین سرمایهگذاری نداشته باشید؛ در این صورت می‌توانید از روش‌های دیگر سرمایهگذاری بهره ببرید و خود را درگیر مفهوم حد ضرر در بورس و سایر معضلات آن نکنید.
اصلا جای نگرانی نیست؛ روش‌هایی هستند که نیاز به علم، سواد و هوش بالای مالی ندارند و شما با هر میزان تجربهای می توانید از آنها استفاده کنید. یکی از این روشها خرید قسطی کالا و خدمات مورد نیاز است. ما در بخش پایانی مطلب درباره این روشها و استفاده بهینه از آنها صحبت کرده‌ایم.
نظر شما درباره دنیای مدرن سرمایهگذاری و بازارهای مالی چیست؟ میزان سود و زیان حاکم بر بازار سرمایه چقدر است؟ کدام یک از روش‌های سرمایهگذاری ریسک کم‌تری دارد؟ ممنون می‌شویم نظرات خود را در کامنت‌‌های این مطلب از بلاگ لندو با سایرین به اشتراک بگذارید!
۳ نکته مهم درباره حد ضرر در بورس
برای دانش و آگاهی بالاتر، به این ۳ نکته هم توجه ویژه‌ای داشته باشید:
- اگر روند بازار و شاخص بورس صعودی باشد، بعد از اینکه به حد سود رسیدیم، فقط حد ضرر را تعریف می‌کنیم؛ ولی اگر روند بازار نزولی باشد، باید یا بهطور کامل از سهم خارج شویم یا اینکه بخشی از سهام را با سود بفروشیم؛
- کم شدن سود هم نوعی ضرر است؛ بنابراین زمانی که قیمت سهام بالا رفت حد ضرر را هم طبق قیمت افزایش می‌دهیم؛
- حتما حواستان باشد که بیشتر از ۱۰ درصد از مبلغ کل خریدتان را از دست ندهید؛ بنابراین به محض اینکه ضرر شما روی نقطه ۱۰ درصدی قرار گرفت، فورا از سرمایهگذاری خارج شوید؛
بنابراین اگر تمایل به سرمایهگذاری در بورس را دارید، همین حالا با در نظر گرفتن تمام نکات پراهمیت اقدام کنید؛ اما اگر فرد ریسک‌پذیری نیستید، همراه ما به بخش پایانی مطلب بیایید تا فرصت پس‌انداز را از دست ندهید!
روش‌های کم‌ریسک‌تر برای سرمایهگذاری کدامند؟
علاوه بر سرمایهگذاری در بورس و بازارهای مالی، می‌توانید با انتخاب یکی دیگر از روش‌های سرمایهگذاری مانند خرید طلا، خرید سکه، خرید مسکن، دریافت انواع وام فوری و…سرمایه خود را افزایش دهید. در همین حین ممکن است به کالایی هم نیاز پیدا کنید که در این شرایط می‌توانید به جای خرید نقدی، از لندو که یک سامانه معتبر برای فروش اقساطی کالا و خدمات است، وام خرید کالا دریافت کنید و با افزایش نقدینگی، پول‌های خود را به بازار بورس تزریق کنید؛ در این صورت با دنیای جدید سرمایهگذاری هم آشنا می‌شوید. شما با خرید قسطی سود و ضرر در بورس ا ز سامانه لندو می‌توانید به جای خرج کل پول برای کالا یا محصول مورد نیاز، با استفاده از سود حاصل از سرمایهگذاری در بازارهای سرمایه، قسط‌های وام خود را پرداخت کنید و با یک تیر دو نشان بزنید، هم کالای مورد نظر را بخرید، هم لذت سرمایه گذاری را بچشید.
ما در مجله لندو برای شما یک سرمایهگذاری مطمئن، یک زندگی خوشایند و یک رفاه نسبی آرزو می‌کنیم تا با حال بهتر و شرایط کامل‌تر شاهد به وقوع پیوستن رویاهای خود باشید.
سوالات متداول درباره حد ضرر در بورس
حد سود چه تفاوتی با حد ضرر دارد و چه کمکی به معامله می‌کند؟
زمانی که در یک معامله به یک سود مشخص که آن حد سود ماست، می‌رسیم، از سرمایهگذاری خارج می‌شویم؛ تفاوت حد سود با حد ضرر در این است که حد سود تعیین‌کننده میزان منفعت از معامله است و حد ضرر تعیین‌کننده زیان ناشی از معامله است.
بهترین فرمول برای محاسبه سود و ریسک واقعی در معاملات مالی چیست؟
برای محاسبه سود و ریسک واقعی می‌توانید از فرمول‌های زیر استفاده کنید:
محاسبه سود واقعی: نسبت برد × مقدار سود
محاسبه ریسک واقعی: (نسبت برد – ۱) × (سرمایه اولیه)
برای ضرر نکردن در بورس، چه کاری باید انجام داد؟
بهترین راه این است که با خرید صندوق‌های سرمایهگذاری پول‌های خود را به بازار بورس تزریق کنید. مدیریت این صندوق‌ها برعهده یک فرد حاذق و کاربلد است که با علم بالای خود باعث می‌شود میزان ضرر و زیان شما کمتر شود و درصد ریسک پایین‌تری را تجربه کنید. برای اطلاعات بیشتر در این مورد، می‌توانید به مطلب راهنمای انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری مراجعه کنید و با خیال راحت در دنیای مدرن سرمایهگذاری قدم بگذارید.
سود و ضرر در بورس همراه با مثال های واقعی و قابل درک
سهام شرکت سرمایه گذاری ملت از سال 1384 تا 1386 از حدود 360 تومن به حدود 30 تومن افت کرد ( بیش از 90 %ضرر )
درآمد بورس در یک ماه چقدر است؟
- میزان درآمد بورس چقدر است ؟
- درامد ماهیانه از بورس چقدر است ؟
- آیا بورس به عنوان شغل اول می‌شود ؟
- سود سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟
در بورس هم می توانیم خیلی درآمد داشته باشیم و هم می سود و ضرر در بورس توانیم خیلی ضرر ببینیم. بورس مثل یک حقوق بگیری نیست و یا مانند سود بانکی نیست که سر برج و ماهانه مبلغی برای شما پرداخت شود . بورس یک سرمایه گذاری است که دارای risk می‌باشد و ممکن است سرمایه شما زیاد و یا کم شود و بستگی به این دارد که شما چه انتخابی در شرکتی که خرید کرده‌اید داشته باشید.
فرض کنید ما یک سهام بخریم و سهام ما هر روز رشد 5% داشته باشد و ۱۰ روز، هر روز این سهام با مثبت ۵% معامله شود.
حال اگر من ۱ میلیون تومان سرمایه گذاری کرده باشم پول من چقدر می شود؟
- سود بورس چند درصد است ؟
- میانگین درامد بورس چقدر است ؟
اگر بخواهیم سریع جواب دهیم می‌گوییم ۱۰ روز، روزی ۵% درصد می‌شود ۵۰% پس پول من ۵۰% رشد خواهد داشت بنابراین ۱میلیون تومان من می‌شود ۱میلیون‌و‌پانصد، ولی اینطور نیست و این پول تساعدی رشد می‌کند
یعنی اینکه روز اول ۱میلیون تومان دارید و روز دوم ۱میلیون‌و‌پنجاه هزار تومان دارید پس روز دوم آن ۵% باید روی ۱میلیون‌و‌پنجاه هزار تومان محاسبه شود . اگر این مبلغ را برای ۱۰ روز حساب کنیم سود شما می‌شود حدود ۶۰۰ هزار تومان در واقع در این ۱۰ روز که ۵% هر روز سهام ما رشد پیدا کرده ما حدود ۶۰% سود می‌کنیم در منفی شدن هم همین طور است
یعنی اینکه اگر سهام من ۱۰ روز هر روز ۵-% کاهش پیدا کند در بدترین شرایط سود ما ۵۰% کم نمی‌شود . زیرا یک میلیون ما روز دوم می‌شود ۹۵۰ هزار تومان روز سوم ۵% از این ۹۵۰ هزار تومان کسر می‌شود و ما کمتر ضرر می‌بینیم . بعد از ۱۰ روز یک میلیون تومان ما می‌شود ۶۰۰ هزار تومان یعنی ما ۴۰% ضرر کرده‌ایم ۱۰ روز هر روز منفی ۵% و ما ۴۰% آسیب می‌بینیم و ضرر کرده‌ایم
اما این‌ها همه مثال هستند که متوجه بشویم روند حرکتی یک سهام در بهترین حالت و در بدترین حالت چطور می‌تواند باشد چقدر می‌توانیم آسیب ببینیم . چقدر می‌توانیم سود کنیم چقدر می‌توانیم ضرر کنیم نه اینکه این اتفاقات هیچ وقت اتفاق نیافتاده باشند . در موارد مثبت و منفی ممکن است این اتفاق بیافتد اما این که به طور ناگهانی یک سهام هر روز مثبت ۵ و یا هر روز منفی ۵ باشد به ندرت در بورس اتفاق می‌افتد و بیشتردر این بین نوسان می‌کند
یعنی ما اکثرا شاهد این هستیم که قیمت سهام در این بین معامله می‌شود و لزوما هر روز ۵+ و یا ۵- نمی باشد. من این محاسبات را انجام دادم تا ذهنمان آماده شود و بدانیم که وضعیت بالا و پایین شدن قیمت به چه صورت است .راه‌هایی وجود دارد که ما بتوانیم هنگام رشد بیشترین استفاده را ببریم و هنگام ضرر کردن کمترین ضرر را ببینیم
یا اگر قرار باشد یه سهم مثلا ۶ ماه وضعیت خوبی نداشته باشد و هر روز چند درصد منفی باشد راه‌هایی وجود دارد که ما کمترین مقدار ممکن ضرر کنیم که در مباحث آینده در مورد آن صحبت خواهیم کرد.
حد سود و ضرر در بازار بورس چیست؟
هر معامله در بازارهای مالی شروع و پایانی دارد. برای برخی معامله‌گران نقاط شروع و پایان را بازار تعیین می‌کند؛ یعنی این معامله گران بدون داشتن طرح و استراتژی مشخص وارد معاملاتی می‌شوند که کنترلی روی آن ندارند. این دسته از معامله گران دیر یا زود شکست می‌خورند و متحمل ضررهای فراوانی می‌شوند. اما برخی معامله‌گران با طرح و استراتژی مشخص وارد معامله می‌شوند.
فرض اساسی در بازارهای مالی این است که رفتار قیمت دارایی‌های مختلف، تصادفی است. وقتی حرف از تصادفی بودن می‌زنیم یعنی هیچ قطعیتی در کار نیست و هر حالتی ممکن است رخ دهد. در این فضا، کار کردن با احتمالات مناسب ترین کار می‌باشد. احتمال رخ دادن برخی رفتارهای قیمتی از برخی دیگر بیشتر است. ما به عنوان معامله گر باید وقایع با درصد احتمال رخ داد بیشتر را شناسایی کنیم و بر اساس آن سناریوهای مختلف را تدوین کنیم. وقتی سناریوها مشخص شد می‌توان وارد معامله شد.
یکی از مهمترین اصول معامله‌گری، داشتن استراتژی در انجام معاملات است. درست است که رفتار بازارهای مالی تصادفی است ولی استراتژی معامله‌گر قطعی است و از قبل مشخص است. با داشتن استراتژی معاملاتی مناسب و مدیریت سرمایه می‌توان به سوددهی پایدار رسید.
تدوین استراتژی، بخش‌های مختلفی مانند روش انتخاب سهم، روش ورود به معامله، روش خروج از معامله و مدیریت سرمایه، دارد. تعیین حد سود و ضرر به بخش روش خروج از معامله و مدیریت سرمایه ارتباط دارد. وقتی با توجه به استراتژی معامله‌گر وارد معامله می‌شود باید ناحیه‌ای که قیمت به آن برسد سهم را می‌فروشد مشخص نماید. با توجه به تعریف برای هر معامله دو ناحیه قیمت باید مشخص شود. یک ناحیه برای حالتی است که معامله در سود است و معامله‌گر می‌خواهد سود را حفظ کند. به این ناحیه حد سود گفته می‌شود. یک ناحیه هم برای حالتی است که معامله در ضرر است و معامله‌گر می‌خواهد جلوی ضرر بیشتر را بگیرد. به این ناحیه حد ضرر گفته می‌شود.
مزایای داشتن حد سود و ضرر
همانطور که در بخش قبل عنوان شد قیمت سهام و یا سایر دارایی‌ها رفتاری تصادفی دارند. لذا پیش‌بینی دقیق قیمت و تعصب داشتن روی پیش‌بینی انجام شده کاری اشتباه و گاها خطرناک است که می‌تواند بخش قابل توجهی از سرمایه معامله‌گران را در معرض ریسک از دست رفتن قرار دهد. برای جلوگیری از در معرض خطر قرار گرفتن دارایی معامله‌گران و همچنین بهره‌مندی از تشخیص درست روند قیمت، داشتن حد سود و ضرر امری ضروری است. بسیاری از معاملات سودده اگر به موقع بسته نشوند، سودها از بین می‌رود و معامله به ضرر می‌نشیند. همچنین ممکن است اگر در سطحی مشخص شده از قبل جلوی ضرر گرفته نشود، بخش بزرگی از سرمایه از بین برود. شکل زیر نمودار قیمت سهمی را نشان می‌دهد که معامله‌گر در نقطه یک وارد معامله شده است و سهم را خریداری نموده است و اگر در نقطه دو که نزدیک به مقاومت است از سهم خارج می‌شد، سودی معادل 40 درصد کسب می‌کرد. اگر از خط میانگین متحرک برای خروج از سهم استفاده می‌کرد سودی معادل حدودا 20 درصد کسب می‌نمود. اما اگر سهام خریداری شده را نفروشد و حد ضرری در نزدیکی نقطه 3 داشته باشد با ضرری حدود 10 درصد از معامله خارج می‌شود. اما اگر حد ضرری برای معامله در نظر نگیرد معامله این معامله اگر در حال حاضر در ضرری حدود 50 درصد است. یعنی نصف سرمایه خود را در این معامله از دست داده است.
انواع حد سود و ضرر
حد سود و ضرر می‌تواند دو حالت زیر را داشته باشد:
- حد سود و ضرر استاتیک
- حد سود و ضرر دینامیک
در حالت استاتیک ناحیه حد سود و ضرر از ابتدا مشخص می‌شود و در هنگامی که معامله باز است حد سود و ضرر تغییر نمی‌کند. معمولا حد سود و ضرر در نواحی نزدیک حمایت و مقاومت قرار داده می‌شود.
در حالت دینامیک ناحیه حد سود و ضرر می‌تواند با توجه به رفتار قیمت تغییر کند. مثال های متنوعی از این حالت وجود دارد اما معروف ترین آنها استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال است. به طور مثال ممکن است حد سود و یا ضرر یک معامله با میانگین متحرک تعیین شود. قطع کردن خط میانگین متحرک توسط قیمت ملاکی برای خروج از معامله است.
روش‌های تعیین حد سود و ضرر
تعیین حد سود و ضرر به نوع استراتژی و میزان ریسک پذیری افراد بستگی دارد و معمولا با توجه به ابزارهای تکنیکال تعیین می‌شود. در مقالات قبلی راجع‌به ابزارهای تحلیل تکنیکال بحث شد. به منظور مرور و تسلط، به مقالات قبلی مراجعه کنید. لینک مقالات مربوط به ابزارهای تحلیل تکنیکال در قسمت زیر آورده شده است.
ابزارهایی که برای تعیین حد سود و ضرر استفاده می‌شوند به شرح زیر است:
- اندیکاتورها مانند میانگین متحرک، باند بولینگر و .
- فیبوناچی گسترشی و بازگشتی
- خطوط روند
- الگوهای قیمتی
- سطوح حمایت و مقاومت
- روش‌های مبتنی بر تابلوخوانی
- روش‌های ترکیبی
مورد 1: رسیدن اندیکاتورها و اسیلاتورها به مقادیر مشخص و یا قطع کردن خطوط اندیکاتور توسط قیمت، نواحی حدسود و ضرر را تعیین می‌کند.
مورد 2: با توجه به ماهیت ابزار فیبوناچی، می‌توان با استفاده از آن سطوح حمایت و مقاومتی مشخص کرد که نواحی حدسود و ضرر را تشکیل دهد.
مورد 3: شکستن خطوط روندی که در تحلیل کلاسیک بر نمودار قیمت رسم می‌شود، می‌تواند ملاکی برای تعیین حد سود و ضرر باشد. در واقع شکست خط روند نشانه تغییر روند حرکت قیمت می‌باشد و این هشداری برای خروج از سهم می‌باشد.
مورد 4: پیش‌بینی تشکیل الگوهای کلاسیک مانند سر و شانه کف دو قلو سقف دوقلو و یا حتی الگوهای هارمونیک می‌تواند ابزاری برای تعیین نواحی حد سود و ضرر باشد.
مورد 5: سطوح حمایت و مقاومت که در پرایس اکشن و تحلیل تکنیکال کلاسیک تعیین می‌شود یکی از پرکاربردترین ابزارها برای تعیین نواحی حد سود و ضرر می‌باشد.
مورد 6: برای تعیین حد سود و ضرر به روش تابلوخوانی حجم معاملات، قدرت خریداران و فروشندگان و یا تحرکات سهامداران عمده مورد توجه قرار می‌گیرد. در این روش معامله‌گران با توجه به معیارهای تابلوخوانی نواحی حدسود و ضرر را تشخیص می‌دهند.
مورد 7: در روش‌های ترکیبی از چند روش برای تعیین حد سود و ضرر استفاده سود و ضرر در بورس می‌شود. به طور مثال ممکن است از تابلوخوانی و الگوهای قیمتی و یا کندل شناسی برای تعیین نقاط ورود و خروج استفاده شود. این روش نیاز به تمرین زیاد دارد و از سایر روشها کمی سخت‌تر است.
کلام آخر
در این مقاله حد سود و ضرر تعریف شد و مزایای استفاده از آن بیان شد. یکی از مهمترین دلیل‌ها برای استفاده از حد سود و ضرر، کنترل ریسک معاملات می‌باشد. در واقع با توجه به ماهیت تصادفی حرکت قیمت‌ها، تنها ابزاری که در دست معامله‌گر است که بتواند از سودها بهره ببرد و ضررها را کاهش دهد تعیین حد سود و ضرر می‌باشد. تعیین میزان حجم ورود به معاملات و تعیین حدسود و ضرر بستگی به استراتژی معاملاتی و میزان ریسک پذیری معامله‌گر دارد اما در حالت کلی روش‌هایی مبتنی بر ابزار تکنیکال و تابلوخوانی وجود دارد که در این مقاله به آنها اشاره شد.
در بورس ضرر کرده‌اید؟ این ۸ تکنیک را بخوانید تا برای جبران ضرر در بورس آماده شوید
بورس یکی از پرریسک‌ترین بازارهای سرمایهگذاری است و در این بازار احتمال متضرر شدن هم مثل رسیدن به سود، نه به یک اندازه، ولی به هر حال وجود دارد. بنابراین اگر وارد این بازار پرتلاطم شده‌اید، باید برای ضرر هم خودتان را آماده کنید و فقط به امید رسیدن به سود نباشید. هرچه دانش و تجربه بیشتری در این حوزه داشته باشید، قطعاً احتمال ضررتان هم کمتر می‌شود. در این مطلب از مجله لندو به سراغ سود و ضرر در بورس روش‌های جبران ضرر در بورس رفته‌ایم. اگر خوب بتوانید موقعیت خودتان و فرصت‌های بازار را بشناسید، برای پیدا کردن راهکار مناسب جبران ضرر با کمک این ۸ تکنیک که در ادامه خواهیم گفت، مشکلی نخواهید داشت.
ضرر در بورس با خود بورس جبران می‌شود
در بازار سهام باید یادتان باشد که نه فریب روزهای پرسودتان را بخورید و نه از تجارت پر از ضررتان مأیوس شوید. ضرر و سود دو نتیجه همیشگی سرمایهگذاری هستند و هرگز از هم جدا نمی‌شوند. در واقع با سرمایه گذاری در بورس وارد بازاری می‌شوید که در کنار جذب پول می‌تواند با کمی نوسان در ارزش سهام، به شما ضرر هم برساند. اما نکته مهمی که وجود دارد، این است که ضرر بورس را خود بورس می‌تواند جبران کند. بنابراین حرفه‌ای‌ها خوب می‌دانند که با سقوط ارزش سهام نباید روحیه خود را از دست بدهند و با این بازار که مثل هر نوع تجارتی در کنار روز خوب، روز بد هم دارد، کنار بیایند. بنابراین به جای ناامیدی، سبک معاملات و اشتباهات خودتان را تحلیل کنید تا بتوانید به سراغ بهترین روش برای بازگرداندن سود ازدست رفته بروید. در ادامه از راهکارهای جبران زیان‌های بازار بورس خواهیم گفت. با ارزیابی موقعیت خودتان و شرایط سهام، می‌توانید مناسب‌ترین روش را انتخاب کنید.
۱ـ قبول کنید که خودتان مسئول اشتباهتان هستید
برای تحلیل درست خطاها و جبران ضرر در بورس، لازم است که پیش از انجام هر کاری، مسئولیت اشتباه پیش‌آمده را قبول کنید. یادتان باشد که اگر بخواهید برای ضرری که متحمل شده‌اید، سازمان‌ها، سهامداران عمده یا مشاوران را مقصر بدانید، هرگز نمی‌توانید روی نقاط ضعف متمرکز شوید و علت شکست‌تان را پیدا کنید. بنابراین برای جبران زیان، به جای آنکه عصبانی باشید و انرژی خودتان را با پیدا کردن مقصر از بین ببرید، مسئولیت خطاها را به‌عهده بگیرید و به فکر یک راه دیگر برای شروع مجدد و کسب سود باشید.
۲. میانگین خرید را کم کنید
یکی از روش‌های پرکاربرد برای جبران ضرر در بورس این است که میانگین خریدمان را کم کنیم. این تکنیک به این گونه است که درست در زمانی که سهام شما سقوط کرده و به قیمت پایینی رسیده است، مجدد به سراغ خرید سهام با قیمت پایین بروید. از آن‌جایی که از ارزش واقعی و بنیاد درست این سهام مطمئن هستید، خرید آن با قیمت کم می‌تواند در آینده نزدیک برای شما سوددهی داشته باشد. در واقع به محض صعودی شدن ارزش سهام، در مدت زمان کوتاهی به قیمت سربه‌سر و سپس به سود واقعی خواهید رسید. بنابراین با این روش ضرر شما زودتر جبران می‌شود.
یادتان باشد که کم کردن میانگین خرید، مختص سهام‌های امنی است که سابقه بالا رفتن ارزش و قیمت آنها به دلیل حباب‌های بازار بورس نیست. در واقع باید از سازوکار درست این سهام مطمئن باشید و بعد ریسک خرید دوباره آن را قبول کنید. چون در غیر این صورت ممکن است بعد از خرید در قیمت پایین، سهام همچنان رشد صعودی نداشته باشد و این ترفند به‌جای رسیدن به سود و جبران ضرر، به یک شکست دیگر تبدیل شود.
۳. سود و زیان خود را مدیریت کنید
پیش از آنکه به جبران ضرر در بورس فکر کنید، لازم است که کنترل سود و زیان مشارکت‌تان در بازار سهام را به دست بگیرید. در واقع باید به نحوی عمل کنید که میزان ضرر رسیده از یک سهام، بیشتر از سود به‌دست آورده از خرید و فروش سهام دیگر نباشد. در واقع اگر در معامله فعلی ۲۰ درصد ضرر کردید، باید سعی کنید در خرید و فروش بعدی حداقل به ۲۰ درصد سود برسید تا توازن سرمایه شما مختل نشود. یکی از روش‌هایی که در مدیریت سود و زیان به معامله‌گر می‌تواند کمک کند، خرید و فروش سهام در زمان مناسب است. هرچه از بازار بورس شناخت بیشتری داشته باشید، بدون شک بهتر می‌دانید که چه وقت برای خرید و چه وقت برای فروش مناسب است. در نتیجه کمتر ضرر می‌کنید و احتمال رسیدن به سود و جبران زیان‌های قبلی هم برایتان بیشتر می‌شود. با مطالعه مطلب بهترین زمان معامله در بورس در مجله لندو می‌توانید شناخت خوبی از زمان‌های طلایی معامله در بازار سهام ایران به‌دست آورید.
۴. حد ضرر و سود در بورس را مشخص کنید
یکی از روش‌های جبران ضرر در بورس و همین‌طور مدیریت بهتر خرید و فروش سهام، مشخص کردن حد زیان و سود است. این حد به شما کمک می‌کند تا بدانید که چه زمانی باید سهام خودتان را بفروشید. در واقع بعد از تعیین حد ضرر طبق قوانین مشخص شده در دانش بورس، شما به عدد سقف زیان دسترسی پیدا می‌کنید. اگر میزان ضرر یک سهام بیشتر از این سقف شد، باید سریع‌تر آن را بفروشید تا در بازار بورس شکست نخورید. البته این قانون در مورد سود هم وجود دارد. در واقع اگر میزان سوددهی یک سهام از حدی که برای آن پیش‌بینی کرده بودید هم بیشتر شد، باید به فکر فروش آن باشید. طمع بیهوده در این مواقع به امید سوددهی بیشتر ممکن است به ضررتان تمام شود.
۵. فقط روی یک سهام خاص تمرکز نکنید
سرمایه‌گذاران در بسیاری از زمان‌ها تنها به دلیل تمرکز بیهوده روی یک سهام خاص متضرر می‌شوند. در حالی‌که با اقدام به‌موقع برای فروش سهام، می‌توانند خودشان را از شر زیان خلاص کنند. برای توضیح چنین شرایطی باید گفت که اگر سهامی در یک بازه زمانی مشخص رفتار صعودی داشته است، دلیل نمی‌شود که باز هم این روند رشد را ادامه دهد. یعنی اگر سهامتان به یک سود منطقی و مشخص رسید، نباید منتظر بازدهی بیشتر باشید و با خوش‌بینی غیرواقعی جلو بروید.
برعکس این شرایط هم می‌تواند منجر به ضرر در معامله شود. به‌عنوان مثال ممکن است، سهامی را قبلاً خریده‌اید، اما با گذشت بازه زمانی قابل توجهی، همچنان رفتار نزولی از خود نشان می‌دهد. در چنین حالتی نباید به تبلیغات و وعده‌هایی که به گوشتان می‌رسد بسنده کنید و به فکر فروش آن نباشید. بلکه باید با سنجش درست رفتار سهام و استفاده از دانش خود یا مشاوران برتر، در مورد آن تصمیم بگیرید و اگر نیاز به فروش بود، زودتر دست به‌کار شوید. چون هرچه زودتر جلوی ضرر در بورس را بگیرید، منفعت شما در معامله بیشتر خواهد بود. فراموش نکنید که گاهی افراط و تعصب روی حفظ یک سهام بسیار گران تمام می‌شود، در حالی‌که با خرید یک سهام مطمئن دیگر یا اوراق بهادار توصیه‌شده می‌توان به سود خوبی رسید.
۶. به سرعت به سراغ معامله‌های جدید نروید
گاهی کاری نکردن بهترین کار است! اگر به فکر جبران ضرر در بورس هستید، به شما توصیه می‌کنیم در انجام معاملات بعدی عجول نباشید و برای تلافی زیان رسیده، به امید سوددهی بالا، یک‌روزه به سراغ خرید و فروش سهام نروید. به‌جای معامله‌های سرعتی، به خودتان برای بررسی چرایی اشتباه پیش‌آمده زمان دهید. تمام جزئیات را با دقت بررسی کنید تا به علت‌های زیان و راهکارهای مناسب برسید. با صرف زمان متوجه خواهید شد که چه مواقعی بیهوده ترسیده‌اید و به سراغ خریدهای ریسکی پرسود نرفته‌اید. همچنین پی خواهید برد، وقت‌هایی هم بوده است که باید به‌جای خرید و فروش، کمی محتاط‌تر عمل می‌کردید. در واقع در این بازه زمانی فرصت پیدا خواهید کرد که از اشتباهات‌تان درس بگیرید و با تجربهای بیشتر دوباره وارد بازار بورس شوید. پس به جای انجام معاملات سریع با همان طرز فکر گذشته، کمی به خودتان زمان دهید تا بتوانید حرفه‌ای‌تر از گذشته وارد میدان شوید. یادتان باشد، خرید سهام در بورس مثل دریافت یک وام فوری نیست که سرعت در آن ملاک باشد. بلکه گاهی برای انتخاب‌های خوش‌قیمت با بنیاد درست باید زمان بیشتری صرف کرد!
۷. برای سوددهی سهام‌های خوش‌قیمت صبور باشید
اگر با تجربه و دانش کافی به سراغ سهامی ارزشمند با قیمت مناسب رفته‌اید، نباید نگران نوسان پیش‌آمده و کم شدن ارزش آن باشید. دنیای بورس تلاطم زیادی دارد. به همین دلیل ممکن است حتی ارزش سهام خوب هم سقوط کند. اما اگر از قیمت مناسب سهام خودتان مطمئن هستید، در این مواقع شتاب‌زده عمل نکنید. کمی به بازار زمان دهید تا نوسانات کاذب آن از بین برود. همیشه سهام‌های خوش‌قیمت در نهایت به ارزش واقعی خود نزدیک می‌شوند و ضرر شما را جبران می‌کنند. البته فراموش نکنید، فقط زمانی که با دانش کافی و ارزیابی درست سهامی را خریده‌اید، می‌توانید به افزایش قیمت آن و جبران ضرر امیدوار باشید. در واقع اگر انتخاب‌های درستی نکرده باشید، هرچقدر هم صبر کنید، نوسانات بازار بورس به نفع شما نخواهد بود.
۸. این‌بار با برنامه‌ریزی هدفمندتر وارد بازار شوید
یک سود و ضرر در بورس معامله‌گر حرفه‌ای برای جبران ضرر در بورس، هر اشتباه را به یک درس طلایی تبدیل می‌کند تا در فرصتی مناسب بتواند از این نکته برای افزایش سود بهره بگیرد. حرفه‌ای‌ها اتفاقات گذشته را تحلیل می‌کنند، شرایط بازار فعلی را با دقت می‌سنجند و با یک برنامه‌ریزی اصولی جدید، علاوه بر جبران زیان‌های قبلی، سود بسیاری هم به‌دست می‌آورند. در سود و ضرر در بورس واقع با شناخت عوامل اصلی مؤثر در بازار، تغییر استراتژی، شناسایی سهام‌هایی با بنیاد درست و اطلاع از قیمت‌ها می‌توان برنامه‌ای هدفمند و نتیجه‌بخش برای حضور دوباره در بازار داشت و با رسیدن به سود عالی، ضررهای گذشته را هم جبران کرد. برای آنکه از برنامه خود مطمئن شوید، حتماً با افراد خبره‌تر و باتجربه‌تر از خودتان مشورت کنید و اگر لازم است، بار دیگر آموزش ببینید تا در کنار تجربهای که به‌دست آوردید، آموخته‌های خودتان را هم بهبود ببخشید.
اگر می‌خواهید بیشتر بدانید:
برای آنکه از دیگر روش‌های افزایش سود در دنیای سهام مطلع باشید، باید در مورد همه شاخه‌های آن اطلاعات خوبی کسب کنید. یادتان باشد که هرچه بیشتر بدانید، سلاح‌های قوی‌تری برای برنده شدن در دنیای سرمایهگذاری خواهید داشت. بنابراین اگر قصد دارید بهطور جدی و حرفه‌ای در بازار خرید و فروش سهام باقی بمانید، پیشنهاد می‌کنیم که وارد مجله لندو شوید و در مورد بورس و شاخه‌های مختلف آن مطالعه کنید. به‌عنوان مثال مطلب فرابورس یکی از موضوعات جذابی است که می‌تواند شما را با روش دیگری از تجارت در بازار سهام آشنا کند.
روش محاسبه مقدار سود برای جبران ضرر در بورس چگونه است؟
برای آنکه بدانید چقدر باید در معاملات بعدی سود به‌دست آورید تا بتوانید مجموع زیان معاملات را جبران کنید، لازم است که فرمول جبران ضرر را بشناسید. در میان همه فرمول‌های مهمی که به‌عنوان یک معامله‌گر بورس باید بلد باشید، فرمول جبران ضرر از همه مهم‌تر است. با سود و ضرر در بورس کمک این فرمول متوجه خواهید شد که به میزان درصد زیان، چند درصد باید در خرید و فروش‌‌های آینده سود کنید. برای آنکه بهتر این روش را متوجه شوید به نحوه محاسبه سود جبرانی در ادامه دقت کنید.
فرمول محاسبه مقدار سود برای جبران ضرر در بورس:
درصد سود جبران=۱۰۰×[قیمت خرید اولیه÷(قیمت فعلی سهام-قیمت خرید اولیه)]
با توجه به فرمول بالا، به‌عنوان مثال اگر قبلاً یک سهم به مبلغ ۴۰۰ تومان خریده‌اید، اما قیمت فعلی آن ۲۵۰ تومان شده است، میزان درصد سودی که در معاملات بعدی برای جبران ضرر باید کسب کنید، به روش زیر محاسبه می‌شود:
۳۷/۵=۱۰۰×[۴۰۰÷(۴۰۰-۲۵۰)]
اطلاعات به‌روز داشته باشید
همیشه پیروزی در کنار شکست معنا پیدا می‌کند و این دو مثل دو روی سکه هستند. بنابراین اگر قصد دارید در دنیای سرمایهگذاری باقی بمانید، باید برای ضررهای احتمالی آماده باشید و به‌جای افسرده شدن و احساس نابلدی داشتن، به فکر تغییر روش باشید. در این مطلب با تکنیک‌های جبران ضرر در بورس آشنا شدید و دانستید که چطور باید بعد از هر زیان دوباره به میدان رقابت و تجارت بازگردید. اگر بخواهیم تمام نکات گفته‌شده را خلاصه کنیم، باید بگوییم که اول از همه روی دلایل شکست تمرکز کنید، برای جبران ضرر بدون فکر و به سرعت خرید و فروش انجام ندهید و مهم‌تر از همه به فکر ارتقای دانش بورسی و آگاهی از جدیدترین روش‌های سرمایهگذاری باشید. در مجله لندو می‌توانید در مورد این موضوعات بیشتر بدانید و از نکته‌های روز مطلع شوید. لندو یک سامانه مالی است که امکان خرید قسطی آنلاین انواع کالا و خدمات را در اختیار متقاضیان قرار می‌دهد. وام لندو با همکاری بانک آینده و تنها با ضمانت سفته داده می‌شود. بنابراین برای دریافت این وام به معرفی ضامن و ارائه چک نیازی نیست.
سوالات متداول
۱ـ چگونه برای جبران ضرر در بورس باید میانگین خرید را کم کرد؟
در زمانی که قیمت سهام بسیار پایین آمده است، باید مجدد برای خرید آن اقدام کنید تا در زمان صعودی شدن سهام، قیمت‌ها سربه‌سر شود و به سود برسید. این روش فقط برای سهام‌های امن و با بنیاد درست توصیه می‌شود.
۲ـ تعیین حد ضرر در بورس چه کاربردی دارد؟
اگر مقدار ضرر بیشتر از حد سود و ضرر در بورس آن شود، باید سریع‌تر سهام را بفروشید. چون نگه‌داشتن سهامی که میزان زیان آن به سقف خود رسیده است، بدون شک برای معامله‌گر گران تمام می‌شود.
۳ـ چگونه باید مقدار سود لازم برای جبران ضرر را محاسبه کرد؟
اگر قیمت اولیه سهام را A و قیمت فعلی آن را B در نظر بگیریم، مقدار سود لازم برای جبران ضرر به صورت زیر محاسبه می‌شود:
درصد سود جبران=۱۰۰×[قیمت خرید اولیه÷(قیمت فعلی سهام-قیمت خرید اولیه)]
حد ضرر در بورس یا استاپ لاس چیست؟ ۱۰ نکته اصولی برای تعیین حد ضرر
معامله‌گرانی که در بازارهای مالی با دیدگاه کوتاه‌مدت و میان‌مدت فعالیت می‌کنند معمولا برای تعیین زمان خروج خود از معاملات از حد سود و حد ضرر استفاده می‌کنند. این افراد که بیشتر بر اساس تحلیل تکنیکال به خرید و فروش در بازارهای مالی مانند سهام، ارز و … مشغول هستند، اغلب برای میزان سود و زیان خود محدوده‌هایی را تعیین می‌کنند. در این حالت، خروج از معامله با هدف کاهش زیان و افزایش سود انجام می‌شود. اجازه بدهید مثالی در این زمینه بزنیم. فرض کنید شخصی سهامی را در قیمت ۲۰۰ تومان خریده است. او بر اساس نتایج تحلیلی که روی این سهام انجام داده – که معمولا از جنس تحلیل تکنیکال است – تصمیم می‌گیرد با رسیدن قیمت به اولین سقف قیمتی مورد انتظار، مثلاً ۲۲۰ تومان سهام خود را به فروش برساند. در صورتی که قیمت سهام به ۱۸۰ تومان کاهش یابد نیز او سهام خود را خواهد فروخت. در این حالت، حد ضرر او ۱۸۰ تومان خواهد بود.
چه عواملی در تعیین حد ضرر تاثیر گذار هستند؟
عامل‌های گوناگونی بر تعیین حد ضرر، تاثیرگذار هستند. به عنوان مثال می‌توانیم به ویژگی‌های سرمایه‌گذار از نظر ریسک‌پذیری و دیدگاه زمانی او در سرمایهگذاری اشاره کنیم. اما در کل، عوامل تأثیرگذار بر این فرآیند شامل موارد زیر می‌شوند:
تغییر موقعیت حد ضرر به نقطه‌ای بالاتر یا پایین‌تر، به معنی تعیین حد شناور یا متغیر است. مثلا زمانی که یک سهم را روی قیمت ۲۵۰ تومان می‌خریم، حد ضرر را برای آن در نقطه ۲۳۰ تومان قرار می‌دهیم. اگر قیمت سهم افزایش یافت و به نقطه ۳۳۰ تومان رسید، حد ضرر را در نقطه بالاتری مثلا روی قیمت ۳۰۰ تومان می‌گذاریم. به این فرآیند، تغییر حد با توجه به روند قیمت سهام گفته می‌شود.
نکته‌هایی اصولی در تعیین حد ضرر که باید همواره به یاد داشته باشید
هیچ قانون کلی برای تعیین حد ضرر وجود ندارد. اما برای تعیین این حد، نکته‌های قابل توجهی وجود دارند که باید آنها را در نظر گرفت. مثلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
دیدگاه شما