سبدگردانی با سود تضمینی؟

*بنابراین خرید اوراق تضمین شده دولتی و سرمایه گذاری در سبد مطمئن سبدگردان هدف حتی از سپرده بانکی کم ریسک تر است.

سبدگردانی با سود تضمینی؟

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / آیا سبدگردانی با سود تضمینی وجود دارد؟

آیا سبدگردانی با سود تضمینی وجود دارد؟

میخواهم ثبت نام کنم

اگر پلن سرمایه گذاری خود را انتخاب کرده اید با کلیک بر روی دکمه ثبت نام به خانواده بزرگ هدف بپیوندید.

به مشاوره بیشتر نیاز دارم

برای دریافت مشاوره سرمایه گذاری بیشتر می توانید عدد ۲ را به سامانه پیامکی ۱۰۰۰۰۶۰۴ ارسال نمایید تا در اسرع وقت همکاران ما در شرکت سبدگردان هدف با شما تماس حاصل نمایند.

برخلاف آنچه که در نظر عموم مردم ایران جا افتاده است، باید بگوییم در بورس سود تضمینی وجود دارد! ما در شرکت سبدگردان هدف برای سرمایه گذارانی که به دنبال سود تضمینی در بورس هستند پلنی به نام «سبد مطمئن» تشکیل می دهیم که در آن سهام و اوراقی خریداری می شود که به هیچ عنوان ریسکی ندارند و حتی از سپرده گذاری در بانک مطمئن تر هستند.

*شاید در ابتدا این ادعای بزرگ و غیر قابل باوری به نظر برسد اما با توضیحاتی که در ادامه به آن خواهیم پرداخت شما نیز قانع می شوید.

سبد مطمئن شرکت سبدگردان هدف طوری طراحی شده است که تمام سرمایه شما در بخش اوراق مشارکت و اوراق تضمین شده توسط دولت سرمایه گذاری می گردد. یعنی اصل سرمایه و سود آن تضمین شده است و با اندک نوسانی که در بازار اوراق وجود دارد برای سرمایه گذاران سودی بیشتر از سود بانکی کسب می گردد.

توجه داشته باشید که دولت درصد کمی از سپرده بانک ها را به منظور تضمین حساب ها توسط بانک مرکزی بلوکه می کند و در صورت ورشکستگی بانک، تضمین دولتی برای بازگرداندن اصل سرمایه وجود ندارد و در قراردادی که شما به عنوان سپرده گذار با بانک امضا می کنید، زمانی برای بازگرداندن اصل سرمایه در صورت ورشکستگی بانک تعریف نشده است.

*بنابراین خرید اوراق تضمین شده دولتی و سرمایه گذاری در سبد مطمئن سبدگردان هدف حتی از سپرده بانکی کم ریسک تر است.

آیا می توانیم در بورس با ریسک کم سود بیشتری کسب کنیم؟

باید در جواب این سوال بگوییم : بله حتما

در بورس ایران شما دو نوع خرید می توانید انجام دهید:

1. خرید اوراق تضمین شده (که اصل و سود پول شما توسط دولت و یا شرکت صادر کننده اوراق تضمین شده)
2. خرید سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس (که قیمت این سهام ها می تواند با توجه به شرایط مختلف نوسان داشته باشد)

از نگاه سازمان بورس مورد اول بدون ریسک و مورد دوم دارای ریسک می باشد. که این نگاه تا حدی زیادی درست است. سرمایه گذاران در بورس می توانند با ترکیب این دو نوع خرید میزان ریسک و بازدهی مورد انتظار خود را تنظیم کنند.

برای توضیحات سبد ها میتوانید این ویدئو را تماشا کنید

برای اینکه وارد ریز جزییات این موضوع شویم با یک مثال ساده این مسئله را توضیح خواهم داد :

فرض کنید شخصی قصد ورورد به بازار بورس را دارد و سرمایه ای معادل ۱۰۰ میلیون تومان دارد. ما ۵ حالت را برای این شخص متصور می شویم و هر حالت را بررسی می کنیم.

پلن ۱ ) بسیار ریسک گریز :

این شخص به هیچ عنوان تحمل سبدگردانی با سود تضمینی؟ ضرر را ندارد و حتما باید از سرمایه اش در افق یک ماهه چیزی کم نشده باشد و هرگاه قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد سریعا نقد و قابل برداشت باشد و هیچ گاه وارد ضرر نشود.

ما برای این دسته از افراد سبد مطمئن شرکت سبدگردان هدف را پیشنهاد می دهیم که با سرمایه گذاری در آن با کمترین ریسک ممکن می توانیم سودی بیشتر از سود بانکی را برای ایشان به ارمغان آوریم.

پلن ۲ ) ریسک گریز :

این شخص ریسک پذیری کمی دارد ولی سود اوراق مشارکت (سبد مطمئن) برایش کافی و ارضاء کننده نیست ولی تحمل ضرر را تا حدی دارد. برای این اشخاص نیز در وهله اول سبد اطمینان و سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک صبای هدف پیشنهاد می گردد.
سازمان بورس فرمولی برای صندوق های با درآمد ثابت در نظر گرفته است و همه صندوق ها ملزم به رعایت آن می باشند از جمله صندوق مشترک صبای هدف.به این صورت که حتما باید حداقل ۷۵ درصد سرمایه در بخش اول خرید یعنی اوراق تضمین شده و تنها ۲۵ درصد از سرمایه در بخش سهام سرمایه گذاری شود.

درباره شخصیت مورد بررسی ما از کل سرمایه ۱۰۰ میلیونی ایشان،۷۵ میلیون تومان در خرید اوراق تضمین شده سرمایه گذاری می شود که در سبدگردانی با سود تضمینی؟ واقع چیزی از آن کم نمی شود و تضمین شده است همچنین انتظار می رود در پایان سال سودی حداقل معادل تقریبا ۱۵ میلیون تومان به این بخش از پول او اضافه شود و ۹۰ میلیون از ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه شخصیت ما تضمین شده است.

با ۲۵ میلیون تومان باقیمانده که در بخش سهام سرمایه گذاری شده است در بدترین شرایط حتی اگر با ضرری بیش از ۵۰ درصد در طول یکسال مواجه شود باز هم از اصل سرمایه ۱۰۰ میلیونی چیزی کم نشده است.

نکته: در سایت سازمان بورس لیست صندوق های با درآمد ثابت وجود دارد و شما می توانید ببینید که نه تنها صندوق صبای هدف بلکه هیچ صندوق با درآمد ثابتی در بازه یک ساله ضرر ده نبوده است. بنابراین در سایه این نوع سرمایه گذاری بدون ریسک در بازه یکساله می توانید سود بسیار خوبی نسبت به بانک کسب کنید.

به طور مثال صندوق صبای هدف در سال ۹۷ بیش از %۵۰ سود پرداخت کرده است و در سال ۹۸ تا پایان دی ماه که معادل ۱۰ ماه می باشد %۴۰ سود پرداخت کرده که بیش بینی می کنیم تا پایان سال ۹۸ مانند سال ۹۷ بتوانیم ۵۰ درصد سود را پرداخت کنیم. این شرایطی است که بانک ها در طول یکسال سودی معادل %۱۵ را پرداخت کرده اند.

پلن ۳ ) ریسک پذیر محتاط :

بسیاری از سرمایه گذاران خواهان پلنی هستند که ریسک بیشتری داشته باشد تا بتوانند سود بیشتری کسب کنند. برای این افراد ما سبد آرامش شرکت سبدگردان هدف را پیشنهاد می کنیم.

در این سبد ترکیب خرید نوع اول و نوع دوم در بورس با توجه به جریانات ریسک گریزی و ریسک پذیری بازار سرمایه متغیر است. به این صورت که ۵۰ تا ۷۰ درصد سرمایه شما سهام و مابقی آن اوراق تضمین شده خریداری می شود و در زمانی که جریانات ریسک گریزی پیش می آید ممکن است سهم سهام به ۳۰ درصد و سهم اوراق تضمین شده به ۷۰ درصد افزایش پیدا کند.

این پلن یکی از پرطرفدارترین پلن های سرمایه گذاری ما می باشد زیرا ریسک زیادی متحمل سرمایه گذار نمی باشد ولی سود بسیار بیشتری نسبت به پلن ۲ به سرمایه گذاران پرداخت شده است. می توانید این سود و ریسک را در نمودارهای ارائه شده در همین مطلب مشاهده نمایید.

پلن ۴ ) ریسک پذیر :

بازار سرمایه بازاری جذاب و پرسود است و هر سرمایه گذار ریسک پذیری را به سمت خود جذب می کند. مطمئنا اگر تصمیماتی که در بازار سرمایه گرفته می شود حساب شده و منطقی باشد و بتوانید ریسک ذاتی سرمایه گذاری در آن را بپذیرید می توانید از سود آن متنفع شوید.

اگر سرمایه گذار خواهان این باشد که تمام سرمایه اش در نوع دو سرمایه گذاری شود و همه سرمایه ایشان را در سهام سرمایه گذاری کنیم سبد ابتکار شرکت سبدگردان هدف را معرفی می کنیم.

این سبد با سود بسیار عالی پرداخت سبدگردانی با سود تضمینی؟ شده تاکنون کارنامه درخشانی داشته است. شاید در نگاه اول سرمایه گذاری در سهام با امکان ضرر ۵ درصد در روز پر ریسک به نظر برسد اما توجه داشته باشید که در شرکت سبدگردان هدف برای انتخاب و خرید یک سهم، مسیر طولانی آنالیز و بررسی توسط کارشناسان طی می گردد تا یک خرید مطمئن انجام شود.

به این منظور صورت های مالی شرکت ابتدا دقیقا بررسی می گردد و دارایی های رسمی و غیر رسمی شرکت دقیقا ارزیابی می شود سپس حدالمقدور با مدیریت شرکت مدنظر وارد مذاکره می شویم و در نهایت،سهم بصورت تکنیکال بررسی و با برنامه ریزی و ورود و خروج حرفه ایی در معامله مدنظر سعی در کسب بیشترین سود با کمترین ریسک ممکن را خواهیم داشت.

در واقع شاید ریسک ذاتی سرمایه گذاری در بورس زیاد باشد اما با سپردن کار به حرفه ایی ها در شرکت سبدگردان هدف می توانید ریسک این کار را کم کنید. به طور مثال رانندگی با سرعت زیاد ذاتا ریسک دارد اما ریسک رانندگی برای رانندگان حرفه ایی و با تجربه نسبت به رانندگان مبتدی بسیار کم تر می باشد.

پلن ۵ ) شخصیت با ریسک پذیری بالا :

در شرکت سبدگردان هدف پلنی وجود دارد به نام سبد اهرمی در این سبد گاها تا ۵۰ درصد اصل سرمایه برای سرمایه گذار اعتبار(وام) دریافت می شود و خرید اعتباری برای ایشان انجام می گردد. توجه داشته باشید که این پلن تاکنون بیشترین سود پرداختی را داشته است اما بیشترین ریسک را نیز متوجه سرمایه می کند.

در نمودار زیر می توانید سود پرداختی پلن ها را با هم مقایسه کنید. توجه داشته باشید که ریسک و بازدهی رابطه متقسیم دارند و هرچه بیشتر ریسک کنید سود بیشتری می توانید کسب کنید.

اثر افق زمان سرمایه گذاری در بورس بر روی ریسک سرمایه گذاری در بورس

یکی از مهم ترین مسائل موثر بر سرمایه گذاری در بورس بحث زمان و افق زمان سرمایه گذاری است. متاسفانه دید اشتباهی در ذهن عموم شکل گرفته است که بازدهی سرمایه گذاری در بورس را ماهیانه میدانند در صورتی که هر چه افق زمان سرمایه گذاری را بلند مدت تر کنیم ریسک سرمایه گذاری پایین تر می آید.

تاکنون دیده نشده است که بورس در روند نزولی خود باقی بماند بطوری که اگر سرمایه گذاران حتی آماتور و غیر حرفه ایی که در بورس سرمایه گذاری کرده اند و متحمل ضرر شده اند و با ضرر از بورس خارج شدند، اگر صبر می کردند می توانستند از ضرر خارج شده و سودی سرشاری را کسب کنند.

جالب است بدانید که در طول فعالیت شرکت سبدگردان هدف هیج یک از سبدهای سرمایه گذاری ما بیش از ۳ ماه ضررده نبوده اند و برآیند کلی آنها به سبدی سودده تبدیل شده است(حتی در مورد سبدهای اهرمی و با ریسک بالا).

با این وجود شرکت سبدگردان هدف به منظور پوشش تمامی سلایق سرمایه گذاران خود امکان پرداخت سود ماهیانه را نیز فراهم کرده است و پلن های بلند مدت را با نام سبدهای آتیه ارائه می کند.

»»» در تصویر زیر سعی شده است تا سرمایه گذاری بلند مدت در بورس را با سرمایه گذاری کوتاه مدت در بورس مقایسه کنیم و اثر مثبت داشتن دید بلند مدت در سرمایه گذاری را به تصویر بکشیم.

آیا سود تضمینی در سبدگردانی صحت دارد؟

در چند سال گذشته بازار بورس از هر زمانی داغ‌تر و پرطرفدارتر بوده است. بسیاری از مردم سرمایه‌ خود را صرف خرید سهم‌های مختلف کرده‌اند و بسیاری دیگر فعالیت خود را به عنوان مشاور، کارگزار، سبدگردان و … در بازار بورس آغاز کرده‌اند. در این مقاله به بررسی مقوله و فعالیت در عرصه‌ سبدگردانی می‌پردازیم. سوال بسیاری از افرادی که مایل به فعالیت در حیطه‌ سبدگردانی بورس هستند این است که آیا سود تضمینی در سبدگردانی صحت دارد؟ میزان سود حاصل از فعالیت در بازار بورس از طریق شرکت‌های سبدگردانی چقدر است؟ و سوالات مشابه دیگر. برای رسیدن به جواب این سوالات با ما باشد.

سبدگردانی چیست؟

پیش از پرداختن به این سوالات لازم است مفهوم سبدگردانی را با هم مرور کنیم. این که سبدگردانان بورس چه کاری انجام می‌دهند؟ به طور کلی افراد می‌توانند به شکل مستقیم یا غیرمستقیم در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنند. در واقع بسیاری از افراد دانش لازم را درباره‌ خرید و فروش سهم‌های مختلف دارند و می‌دانند که باید چه سهم‌هایی را معامله و در چه زمانی معاملات را متوقف کنند؛ اما دسته‌ دیگر هیچ گونه دانش و اطلاعاتی در این رابطه ندارند و فعالیت آن‌ها در بازار بورس به شکل غیرمستقیم انجام می‌شود.
سبدگردانان بورس با چنین افرادی سروکار دارند. در سبدگردانی با توجه به میزان ریسک‌پذیری افرادی که دانش تحلیل وضعیت بازار بورس را ندارند، یک سبد از سهم‌های مختلف تشکیل می‌شود و سبدگردانان، سبد سهام مشتریان را با دانش و اطلاعاتی که در رابطه با سهم‌های مختلف دارند مدیریت می‌کنند.
فعالیت در سبدگردانی بر خلاف صندوق های سرمایه‌گذاری، به صورت اختصاصی انجام می‌شود. با توجه به این مورد و مزایای سبدگردانی، بسیاری از افراد با کمترین میزان سرمایه و ریسک‌پذیری فعالیت خود را در بازار بورس آغاز و به سودی قابل توجه دست پیدا می‌کنند.

محاسبه‌ میزان سود حاصل از سبدگردانی

به قطعیت نمی‌توان اطلاعاتی را درباره کسب سود تضمینی در سبدگردانی ارائه داد. اما با توجه به این موضوع که سود حاصل برای شرکت‌های سبدگردان نیز وابسته به فعالیت، تلاش و تخصص آن‌ها است، می‌توان به تلاش مداوم سبدگردانان برای کسب سود بیشتر اطمینان داشت.
همان‌طور که گفته شد شرکت‌های سبدگردان، سبدهای اختصاصی هر یک از سرمایه‌گذاران را با همکاری مشاوران و سبدگردانی با سود تضمینی؟ کارشناسان متخصص مدیریت می‌‌کنند. این گروه متخصص اطلاعاتی کامل در رابطه با سهم‌های مختلف دارند و می‌توانند وضعیت بازار بورس را به بهترین شکل تحلیل کنند. در هر یک از این سبدهای اختصاصی سهم‌های مختلف وجود دارد که با توجه به میزان سرمایه مشتریان و ریسک‌پذیری آن‌ها در انجام معاملات مختلف بورسی خریداری شده‌اند.
به طور قطعی نمی‌توان مبلغ ثابتی را به عنوان سود حاصل از سبدگردانی تعیین کرد و همان‌طور که گفته شد، چیزی به عنوان سود تضمینی در سبدگردانی وجود ندارد و همه چیز به شرایط بازار و قدرت تحلیل و پیش بینی درست سبدگردانان بستگی دارد.
وضعیت بازار هیچ زمان ثابت نیست و شرایط به طور مداوم در حال تغییر هستند. به طور قطع زمانی که وضعیت بازار بورس مساعد باشد، کسب سود تضمینی در سبدگردانی معنا پیدا می‌کند و در مقابل، هنگامی که اوضاعی نابسامان بر بازار بورس حاکم باشد، نمی‌توان کسب سود بالا را تضمین شده دانست.
در واقع سود تضمینی در سبدگردانی به این بستگی دارد که سرمایه خود را به یک شرکت سبدگردان معتبر بسپارید. شرکتی که با افراد متخصص و تحلیل‌گران حرفه‌ای همکاری می‌کند و در نتیجه می‌تواند سود بسیاری را برای شما فراهم آورد. البته باید در نظر داشته باشید که میزان سودی که از همکاری با این شرکت‌ها به دست می‌آید از سود حاصل از فعالیت انفرادی در بازار بورس خیلی بیشتر است و ضرر آن هم کمتر است.

کسب سود تضمینی در سبدگردانی چگونه ممکن است؟

گفتیم که در کل همه چیز بستگی به شرایط بازار دارد. با این وجود میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران و سرمایه‌ای که در ابتدا در سبد خود می‌گذارند نیز، میزان سود حاصل از سبدگردانی را تعیین می‌کند. در واقع برای کسب سود بالا از طریق سبدگردانی، باید فردی ریسک‌پذیر باشید.
هر چه صفت ریسک‌پذیری در شما کمرنگ‌تر باشد، ممکن است از انجام معاملات پرسود باز بمانید و به سود بالای مد نظر خود دست پیدا نکنید. سازمان بورس کشور تعیین سود مشخص و سبدگردانی با سود تضمینی؟ تضمین شده از طرف شرکت‌های سبدگردان را ممنوع اعلام کرده است.
به طور کلی بهتر است تبلیغات و بازار گرمی‌های بعضی از شرکت‌های سبدگردان مبنی بر کسب سود تضمینی در سبدگردانی را باور نکنید و پیش از این که همکاری خود را با هر یک از این شرکت‌ها آغاز کنید، پیشینه و موفقیت شرکت مورد نظر خود در دوره‌ فعالیت آن تحت بررسی قرار دهید.

آیا می‌توان به شرکت‌های سبدگردان اعتماد کرد؟

چگونه می‌توان از کسب سود تضمینی در سبدگردانی اطمینان حاصل کرد؟ آیا می‌توان به شرکت‌های سبدگردان اعتماد کرد و سرمایه‌ خود را به آن‌ها سپرد؟ مشکل بسیاری از افراد این است که بدون دانش سبدگردانی با سود تضمینی؟ وارد بازار سهام می‌شوند و سرمایه‌ خود را به باد می‌دهند. در عین حال هیچ اعتمادی به مشاوران بورس و سبدگردانان ندارند و از سود تضمینی در سبدگردانی مطمئن نیستند.
نکته‌ مهم در رابطه با شرکت‌های سبدگردانی این است که هیچ یک از آن‌ها نمی‌توانند به شکل اختصاصی و بدون مجوز فعالیت کنند. هر یک از افرادی که مایل به تاسیس شرکت سبدگردانی هستند باید در ابتدا برای اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار کشور اقدام و فعالیت خود را به شکل کاملا قانونی آغاز کنند.
با توجه به این که سازمان بورس بر فعالیت شرکت‌های سبدگردان نظارت دارد، نگرانی‌های بسیاری از افراد برای همکاری با سبدگردانان برطرف شده است و تمایل آن‌ها به فعالیت در بازار بورس از طریق این شرکت‌ها و کسب سود تضمینی در سبدگردانی افزایش پیدا کرده است.
فعالیت شرکت‌های سبدگردانی برای مدیریت سبدهای اختصاصی هر یک از افراد، تحت نظر مشاوران حرفه‌ای و متخصص بازار بورس انجام می‌شود. به این ترتیب تمامی سرمایه‌گذاری‌ها به شکل مطمئن انجام می‌شود و کسب سود از انجام معاملات بورسی تضمین شده خواهد بود.
این افراد متخصص وضعیت بازار بورس را به شکل حرفه‌ای تحلیل می‌کنند و شرایط را برای انجام معاملات بورسی و خرید و فروش سهم‌های مختلف مورد سنجش قرار می‌دهند. به این ترتیب بسیاری از افراد با تکیه بر کسب سود تضمینی در سبدگردانی فعالیت خود در بازار بورس را آغاز می‌کنند. شرکت سبدگردان آگاه سابقه فعالیت درخشان در زمینه مدیریت دارایی را دارد و زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. این مجموعه از سه تیم در حوزه‌های تحلیل، سبدگردانی و پشتیبانی تشکیل شده است که تمامی اعضای تیم دارای دانش به روز در حوزه‌های سرمایه‌گذاری و مدیریت هستند.

نحوه محاسبه‌ کارمزد شرکت‌های سبدگردان

با تکیه بر کسب سود تضمینی در سبدگردانی و مطمئن بودن شرکت‌های مختلف سبدگردانی، افراد بسیاری از این طریق به بازار بورس وارد شده‌اند و در واقع یک فعال بورسی هستند. در عین حال تعداد شرکت‌های سبدگردان در حال زیاد شدن است.
موضوع دیگر این است که برای کسب سود تضمینی در سبدگردانی باید چه بهایی پرداخت کرد؟ به عبارت دیگر نحوه محاسبه کارمزد شرکت‌های سبدگردان به چه صورت انجام می‌شود؟ مسلما شرکت‌های سبدگردان با توجه به خدماتی که ارائه می‌دهند، مبلغی مشخص را به عنوان کارمزد از تمامی مشتریان دریافت می‌کنند. این کارمزد چقدر است؟ تمامی افرادی که از طریق شرکت‌های سبدگردان وارد بازار بورس می‌شوند و سبد اختصاصی دارند، باید در طول هر ماه مبلغ مشخصی را به عنوان کارمزد به سبدگردانان پرداخت کنند.
البته کارمزد کلی تنها به این مورد ختم نمی‌شود، شرکت‌های سبدگردان مبلغی اضافی را به عنوان کارمزد متغیر دریافت می‌کنند که این مبلغ با توجه به میزان سود حاصل از سبدگردانی و انجام معاملات پرسود برای مشتریان متغیر است. میزان کارمزد متغیری که باید به سبدگردان بپردازید در ابتدا و در زمان عقد قرارداد به شکل توافقی مشخص شده است و شما متعهد هستید که بعد از انجام شدن هر معامله‌ پرسودی، این مبلغ را پرداخت کنید.
کارمزد ثابت نیز به صورت درصدی و با توجه به میزان سرمایه‌ای که در سبد شما قرار گرفته مشخص می‌شود. کارمزد ثابت معمولا بین 1 الی 2 درصد از این سرمایه است. در کل باید گفت که کارمزد پرداختی به سبدگردانان برای هر شرکت فرق می‌کند و با توجه به سیاست‌ها و شرایط شرکت مورد نظر مشخص می‌شود.

جمع بندی

در این مقاله گفتیم که دو شیوه برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد که یکی از آن‌ها سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است. این نوع سرمایه‌گذاری شامل سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها و سبدگردانی اختصاصی می‌شود.
سبدگردانان مسئولیتی در قبال ضررهای وارده از انجام معاملات مختلف ندارند اما هر چقدر سبدگردانان برای انجام معاملات خوب و پرسود تلاش کنند، سود بیشتری برای خود و مشتریان کسب می‌کنند. برای دانستن این موضوع که سود تضمینی در سبدگردانی صحت دارد یا خیر؟ این مطلب را دنبال کنید.

آیا سبدگردانی با سود تضمینی امکان‌پذیر است؟

سبدگردانی به عنوان یکی از اختصاصی‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در بورس، مورد توجه افراد و شرکت‌های بسیاری قرار دارد.

در این روش از سرمایه‌گذاری، افراد مسئولیت مدیریت سرمایه خود را به شرکت سبدگردان می‌سپارند و شرکت مورد نظر بعد از بررسی میزان ریسک‌پذیری، سرمایه فرد را صرف سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف، اما متناسب با انتظارات سرمایه‌گذار می‌کند.

چه روش‌هایی برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد؟

برای ورود به بورس، روش‌های مختلفی وجود دارد که به صورت مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. افراد با در نظر گرفتن دانش بورسی، سرمایه و زمانی که می‌توانند به سرمایه‌گذاری اختصاص دهند، نسبت به انتخاب یک یا چند مورد از روش های سرمایه گذاری در بورس اقدام می‌کنند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی و استفاده از خدمات سبدگردانی روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بورس هستند. اگر تصمیم داشته باشید به روش مستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید پس از ثبت‌نام سجام و دریافت کد بورسی از طریق کارگزاری فارابی، از طریق سامانه‌‌های معاملاتی آنلاین مانند فارابیکسو، نسبت به خرید و فروش سهام یا واحدهای صندوق‌های قابل معامله اقدام کنید.

روش‌ های سرمایه گذاری در بورس که به دریافت کد بورسی نیاز دارند

دریافت کد بورسی برای سرمایه‌گذاری در سبدگردانی یا خرید و فروش صندوق‌هایی که به شیوه صدور و ابطال معامله می‌شوند ضروریست؛ حتی اگر قصد دارید به صورت مستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنید یا می‌خواهید واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله‌(ETF) را بخرید نیز لازم است پیش از شروع سرمایه گذاری نسبت به دریافت کد بورسی اقدام کنید.

با مراجعه به وب‌سایت کارگزاری فارابی به نشانی irfarabi.com می‌توانید در کمتر از پنج دقیقه نسبت به ثبت‌نام سجام و دریافت کد بورسی به صورت همزمان اقدام کنید. لازم به ذکر است مراحل ثبت‌نام سجام در کارگزاری فارابی به صورت رایگان انجام می‌شود.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس

همان‌طور که می‌دانید، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس با توجه به مزایای فراوان آن و البته بازدهی بالای بورس نسبت به سایر بازارهای موازی طی سال‌های گذشته، یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید؛ بنابراین در صورتی که افق زمانی سرمایه‌گذاری شما بلندمدت است، ورود به این بازار، می‌تواند یکی از بهترین‌ راه‌های سرمایه‌گذاری و حفظ قدرت خرید باشد.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی و استفاده از خدمات سبدگردانی را می‌توان از مهم‌ترین روش‌‌های سرمایه‌گذاری در بورس به صورت غیرمستقیم به حساب آورد. اصلی‌ترین تفاوت سبدگردانی با صندوق‌های بورسی، در اختصاصی بودن این خدمات و البته حداقل سرمایه‌ مورد نیاز برای استفاده از آن است. برای دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری می‌توانید روی این لینک کلیک کنید.

حداقل سرمایه برای سبدگردانی

سبدگردانی در بورس از طریق شرکت‌های سبدگردان با مجوز رسمی از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می‌شود. بنابراین، در صورتی که قصد استفاده از این خدمات را دارید، در نظر داشته باشید که حتما باید به جای مراجعه به اشخاص، به یک شرکت سبدگردانی معتبر نظیر شرکت سبدگردان فارابی مراجعه کنید.

نکته قابل توجه در ارتباط با سبدگردانی این است که اگرچه به لحاظ قانونی انجام آن با حداقل سرمایه ۱۰۰ میلیون ریال ممکن است، اما با توجه به هزینه‌های بالای ارائه این خدمات، هر شرکت سبدگردان، مجاز است حداقل سرمایه‌ای برای پذیرفتن این مسئولیت تعیین کند.

شرکت سبدگردان فارابی، با بیش از ۳۰ هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت، خدمات سبدگردانی خود را به صورت ۶ طرح متنوع ارائه کرده که حداقل سرمایه مورد نیاز این طرح‌ها از ۵۰۰ میلیون تومان آغاز می‌شود! این نشان می‌دهد خدمات سبدگردانی ارائه شده توسط سبدگردان فارابی، بخش قابل‌توجهی از علاقه‌مندان سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه را پوشش می‌دهد.

سبدگردانی با سود تضمینی امکان‌پذیر است؟

همان‌طور که می‌دانید، بازدهی بازار سهام تا حد قابل توجهی از رفتارهای سرمایه‌گذاران فعال در بازار نیز تاثیر می‌پذیرد. این مسئله به معنی این است که حتی اگر سبدگردان با در نظر گرفتن وضعیت شرکت‌هایی که قصد سرمایه‌گذاری در آن‌ها را دارد و همچنین با بررسی روند قیمتی سهام آن‌ها سودی را برای سرمایه‌گذاری شما پیش‌بینی کند نیز کنترلی روی رفتار افراد فعال در بازار سرمایه ندارد. زمان‌هایی را به یاد بیاورید که در بازار سهام شاهد رفتارهای هیجانی بوده‌اید که باعث شده قیمت سهام شرکتی بی‌توجه به وضعیت بنیادی آن افت کند. پس با در نظر گرفتن تاثیر‌پذیری بازار سرمایه از رفتار افراد و البته با توجه به ذات بازار سرمایه که پر از نوسان است، سبدگردانی با سود تضمینی به هیچ عنوان ممکن نیست.

رو‌ش‌های سرمایه‌گذاری در شرکت سبدگردان فارابی

شرکت سبدگردان فارابی، ۶ طرح متنوع برای استفاده از خدمات سبدگردانی ارائه کرده است. همان‌طور که در بخش قبل اشاره شد، حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از این خدمات از ۵۰۰ میلیون تومان آغاز شده و تا ۵ میلیارد تومان و بیشتر ادامه می‌یابد. کارمزد ثابت استفاده از خدمات سبدگردان فارابی، بین صفر تا دو درصد بوده و کارمزد متغیر نیز برای هرکدام از طرح‌های سبدگردانی متفاوت است.

در نظر داشته باشید، اگر سرمایه در اختیار شما از ۵۰۰ میلیون تومان کمتر باشد نیز می‌توانید به صورت آنلاین یا تلفنی از خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری کارگزاری فارابی که به صورت رایگان ارائه می‌شود استفاده کرده و بهترین روش سرمایه‌گذاری مناسب خود را بیابید.

سبدگردانی با سود تضمینی

در ادبیات مالی و سرمایه گذاری این ضرب المثل تحت عنوان رابطه ریسک و بازده و به این صورت بیان می شود که: “ریسک و بازدهی یک سرمایه گذاری رابطه مستقیم با یکدیگر دارند و به منظور دستیابی به بازده های بالاتر، می بایست ریسک های بالاتر را نیز پذیرفت.”

علیرغم تأکید زیاد بر ضرب المثل ها و همچنین مطلب مالی و سرمایه گذاری فوق الذکر، بسیاری از افراد گزینه های مختلف سرمایه گذاری را به منظور یافتن بالاترین سود و کمترین ریسک جستجور می کنند. در واقع افراد به دنبال این هستند که از بالاترین بازدهی ممکن به صورت تضمین شده بهره مند شوند و از قبول ریسک سر باز می زنند!

یکی از مسائل بدیهی و آشکاری که اغلب علوم انسانی با آن سروکار دارند، عدم قطعیت و وجود احتمال است که این مسأله در بازارهای مالی نمایان تر و مشهودتر است. یکی از باورهای اشتباهی که درمیان مردم رواج یافته، وجود سود تضمین شده است که برخی از سودها و بهره ها نظیر سود سپرده بانکی، سود اوراق خزانه دولتی و اوراق و ابزارهایی از این دست را تضمین شده تلقی می کنند. در صورتی که در واقع این چنین نیست و هیچ سودی تضمین شده نیست. ولی به این دلیل که احتمال نکول و عدم تحقق و پرداخت این سودها پایین است، از آن ها به عنوان سود تضمین شده یا بدون ریسک نام برده می شود.

با توجه به رابطه مستقیم ریسک و بازده، ابزارهای بدون ریسک می بایست پایین ترین نرخ های بازدهی را داشته باشند که در اغلب کشورها و بازارها این قاعده برقرار است و صرفاً مواردی استثنا وجود دارد که آن هم به دلیل نقص سیستم اقتصادی است. بنابراین فردی که سود تضمین شده را جستجو می کند قاعدتاً با پایین ترین نرخ های بازدهی روبرو خواهد شد.

اما جنس بازارهای اوراق بهادار (علی الخصوص سهام) فرق می کند. در این بازارها هیچ سود تضمین شده ای وجود ندارد. بنابراین سبدگردانی با سود تضمینی نیز در این بازارها محلی از اعراب نخواهد داشت. اساساً رسالت نهادهای مدیریت سرمایه که تحت عنوان سبدگردان در بازارهای مالی فعالیت می کنند، تضمین سود نیست، بلکه ارائه خدمات حرفه ای و دانش فعالیت در بازارهای اوراق بهادار به کسانی است که به هردلیل، توانایی یا تمایل فراگیری این خدمات را ندارند ولی به دلیل صرفه جویی های ناشی از مقیاس از خدمات سبدگردانی استفاده می کنند.

همه چیز درباره وعده سبدگردانی با سود تضمینی!

بررسی‌ها نشان می‌دهد کسانی که به وعده‌های دروغین مثل سبدگردانی با سود تضمینی اعتماد می‌کنند یا به اشتباه در دام فروشندگان سیگنال‌های بورسی به امید شناسایی بهترین سهام برای خرید می‌افتند، همان افرادی هستند که دچار ضرر و زیان مالی قابل توجه می‌شوند. اما چطور می‌توان از ضرر و زیان در بورس پیشگیری کرد؟

دریافت کد بورسی آنلاین نخستین مرحله در فرایند سرمایه‌گذاری است. پس از دریافت کد بورسی، مسیرهای متعددی برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد که برخی از این مسیرها نه‌تنها نتیجه‌ای برای سرمایه‌گذار ندارد، بلکه حتی ممکن است منجر به ضرر و زیان مالی سنگینی هم بشود.

روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس

قبل هر از چیز برای اینکه از ضرر و زیان در بورس پیشگیری کنید، لازم است با روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس آشنا شوید. سرمایه‌گذاری در بورس به دو شیوه مستقیم و غیرمستقیم امکان‌پذیر است. در روش مستقیم، سرمایه‌گذارانی که از دانش و البته زمان کافی برای مدیریت پرتفوی خود برخوردار هستند، پس از دریافت کد بورسی آنلاین اقدام به انتخاب بهترین سهام برای خرید کرده و فرایند سرمایه‌گذاری را با توجه به ترجیحات و اهداف خود پیش می‌برند. در مقابل، روش سرمایه‌گذاری غیر مستقیم را داریم. در این روش افراد از خدمات مدیریت دارایی از قبیل سبدگردانی یا خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک استفاده می‌کنند.

سبدگردانی یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم به شمار می‌رود، اما بسیار اهمیت دارد که متقاضیان این دسته از خدمات، پیش از انتخاب یک سبدگردان نکاتی را در نظر بگیرند.

سبدگردانی با سود تضمینی؟!

سبدگردانی شیوه‌ای برای سرمایه‌گذاری اختصاصی در بورس است. در این روش متقاضیان با مراجعه به یک شرکت سبدگردان معتبر که از سبدگردانی با سود تضمینی؟ سوی سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز فعالیت داشته باشد، اقدام به عقد قرارداد سبدگردانی می‌کنند. اگرچه عده زیادی وجود دارند که ادعای ارائه این دسته از خدمات را دارند، اما در نظر داشته باشید تنها شرکت‌های سبدگردان دارای مجوز، مجاز به ارائه چنین خدماتی هستند.

پس از انتخاب یک شرکت سبدگردان لازم است، در ارتباط با شرایط سبدگردانی از جمله کارمزد اطلاعات کافی دریافت کنید.کارمزد سبدگردانی از دو قسمت کارمزد ثابت و متغیر تشکیل شده است. شرکت سبدگردان کارمزد ثابت را تحت هر شرایطی دریافت می‌کند. به‌عنوان مثال کارمزد ثابت دریافتی توسط شرکت سبدگردان فارابی بین یک الی دو درصد از آورده سرمایه‌گذار در سال است. در مقابل، کارمزد متغیر تنها در صورتی دریافت می‌شود که حداقل سود پیش‌بینی شده توسط سبدگردان محقق شده باشد. در چنین شرایطی درصدی از سود سبدگردانی به شرکت سبدگردان اختصاص می‌یابد.

در نظر داشته باشید اگرچه سبدگردانی با سود تضمینی امکان‌پذیر نیست، اما به‌علت وجود کارمزد متغیر، متقاضیان می‌توانند اطمینان داشته باشند که تحلیل‌گران حرفه‌ای و خبره شرکت سبدگردان همواره در راستای کسب حداکثر بازدهی ممکن برای سرمایه‌گذاری آن‌ها عمل خواهند کرد.

بهترین سهام برای خرید کدام است؟

معرفی سهم‌های مختلف در قالب بهترین سهام برای خرید، امروزه در شبکه‌های اجتماعی امری رایج است. اما همواره در نظر داشته باشید انتخاب و خرید سهام نباید به این صورت و بر مبنای سیگنال‌های بی‌اساس انجام شود. تصور کنید بر مبنای یک سیگنال این‌چنینی سهامی خریده‌اید، اما زمان مناسب برای فروش آن را نمی‌دانید و بعد از مدتی متوجه می‌شوید از این خرید سودی عاید شما نشده است. بنابراین در صورتی که قصد سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را دارید، فراموش نکنید آموزش بورس مهم‌ترین کاری است که باید انجام دهید. برخورداری از دانش کافی در زمینه تحلیل بنیادی به شما کمک خواهد کرد از عملکرد مناسب شرکتی که قصد سرمایه‌گذاری در آن را دارید اطمینان حاصل کنید و با استفاده از ابزارهایی که تحلیل تکنیکال و البته تابلوخوانی در اختیارتان قرار خواهد داد، می‌توانید زمان و قیمت مناسب برای ورود به سهم و خروج از آن را تعیین کنید.

بهترین روش سرمایه گذاری در بورس

همان‌طور که در ابتدای مطلب نیز اشاره کردیم، روش‌های متعددی برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد، اما هرگز نمی‌توان یک روش مشخص را یافت که برای همه افراد فارغ از میزان سرمایه، دانش، زمان و البته ریسک‌پذیری مناسب باشد؛ بنابراین بهترین راهکار ممکن این است که پیش از اقدام به سرمایه‌گذاری، ابتدا پاسخ سوال‌های زیر را برای خود مشخص کنید.

میزان دانش سرمایه‌گذاری و البته زمانی که برای این‌کار در اختیار دارید، چقدر است؟

در صورت برخورداری از دانش و زمان کافی یا علاقه‌مندی به دریافت آموزش‌های مرتبط با این حوزه، می‌توانید پس از دریافت کد بورسی آنلاین، سراغ روش‌های سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس بروید. در غیر این‌صورت، روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم مانند صندوق‌ها و البته سبدگردانی گزینه‌های مناسب‌تری به شمار می‌روند.

چه میزان سرمایه در اختیار دارید؟

سبدگردانی فرایندی هزینه‌بر است؛ بنابراین شرکت‌های سبدگردان یک حداقل میزان سرمایه برای ارائه این خدمات مشخص می‌کنند. به‌عنوان مثال حداقل سرمایه‌ مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در شرکت سبدگردان فارابی، یک میلیارد تومان است.

تا چه حد توان تحمل ریسک دارید؟

پاسخ این پرسش نیز از اهمیت بالایی برخوردار است. سرمایه‌گذاری مستقیم یا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی مستلزم برخورداری از درجات بالای تحمل ریسک است. در مقابل صندوق‌های درآمد ثابت ضمن برخورداری از بازدهی بالاتر از بانک، گزینه‌های بدون ریسک سرمایه‌گذاری در بورس به شمار می‌روند. با استفاده از تست‌های سنجش ریسک آنلاین می‌توانید از میزان ریسکی که قادر به تحمل آن هستید آگاه شده و نسبت به انتخاب بهترین سرمایه‌گذاری با توجه به ویژگی‌های خودتان اقدام کنید.