طرح پونزی چیست؟

طرح پانزی چیست؟ | پنج مورد از بزرگترین پانزی های کریپتو

افیکس کار: کریپتو مملو از فرصت است، اما سرمایه گذاری در این بازار جدید نیازمند دقت می باشد. سرمایه گذاران معمولی کریپتو به خوبی می دانند ماهیت نوآورانه فناوری کریپتو و بلاکچین می‌تواند بازده سرمایه‌گذاری بالایی را به‌ویژه برای بخش‌هایی که در آینده‌ای نزدیک مورد پذیرش قرار می گیرند، به ارمغان آورد.

منطق پشت این کلاهبرداری ها، نوسانات قیمت دارایی های دیجیتال و پیچیدگی های ذاتی فناوری زیربنایی آن هاست. این فاکتورها می تواند به سرمایه گذاران شیوه های سرمایه گذاری کریپتو غیر واقعی و مبهم ارائه نماید.

بنابراین، هنگام ابداع روشی برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران اغلب دارایی های دیجیتال را در نظر می گیرند. زیرا هنوز بوجود آمدن بیت کوین بعدی و اصول اولیه بنیادی تکنولوژی کریپتو ناشناخته است.

در این مقاله به پنج مورد از بدنام ترین طرح حای پانرزی کریپتو اشاره خواهیم کرد. بعلاوه، نشان می دهیم که چگونه بازیگران پشت پرده از نوسانات، پیچیدگی و جذابیت های جدید کریپتو استفاده می کنند.

طرح پانزی کریپتو چیست؟

با استاند به سایت کوین مارکت کپ، طرح پانزی معمولاً یک کلاهبرداری سرمایه گذاری پیچیده است که برای جذب سرمایه گذاران با وعده ایجاد نرخ های بالا و سریع از طرف شرکت های غیر مجاز طراحی می شود. اغلب اوقات، شرکت بر دریافت پول از سرمایه گذاران جدید و توزیع آن به حامیان قبلی تمرکز می کند. به این بهانه که این پول، سود حاصل از یک فعالیت سرمایه گذاری قانونی است. در نهایت، زمانیکه جریان سرمایه گذاری های جدید متوقف می شود، چنین سیستمی از هم می پاشد.

در مورد طرح پانزی کریپتو، کلاهبرداران به راه اندازی شرکت‌های کریپتو غیر واقعی اقدام می‌کنند. همچنین، سرمایه‌گذاران را با داستان‌های مختلف و آمارهای نادرست فریب می دهند. برای کسانیکه نمی دانند کریپتو واقعاً چگونه عمل می کند یا شیفته پتانسیل دارایی های دیجیتال برای ایجاد بازده سرمایه گذاری شده اند، کسب سودهای غیر واقعی تا حدودی آسان تر است.

توجه داشته باشید که تاریخچه طرح های پانزی به قرن نوزدهم باز می گردد. با این وجود، این عملیات غیرقانونی را چارلز پانزی، یک کلاهبردار ایتالیایی، در اوایل دهه 1920 ابداع کرد. اگرچه طرح‌های پانزی همراه با پیشرفت‌های تکنولوژیک تکامل یافته‌است، اما اغلب با پرچم‌های قرمز خاصی، مشخص می‌شوند:

• وعده بازده سرمایه گذاری سریع و بدون ریسک، بدون توجه به شرایط بازار
• ارائه توضیحات پیچیده برای مدل های سرمایه گذاری یا فعالیت های تجاری با هدف چنین طرح هایی
• عدم دسترسی به اسنادی که می تواند مشروعیت و وجود این تجارت و سرمایه گذاری را تأیید کند

متأسفانه، اپراتورهای طرح پانزی می دانند که چگونه این پرچم های قرمز را پنهان کرده و احساسات سرمایه گذاران را دستکاری کنند. به همین دلیل است که طرح‌های پانزی جدید، تا به امروز برای یک قرن کامل، به رشد خود ادامه می‌دهند.

آیا طرح های پانزی با طرح های هرمی متفاوت است؟

یک طرح هرمی شبیه به یک طرح پانزی است. زیرا این سیستم برای پرداخت سود به سرمایه گذاران قبلی به جریان سرمایه گذاری های جدید متکی است. تنها تفاوت طرح پانزی این است که خود به عنوان یک سرمایه گذاری قانونی با ارائه خدمات یا فروش محصولات، سود ایجاد می کند. برخلاف آن، طرح‌های هرمی سودآوری طرح را به عملکرد یک شرکت نسبت نمی‌دهند.

بزرگترین طرح های کریپتو پانزی در تاریخ

وان کوین OneCOin

وان کوین طولانی ترین طرح پانزی می باشد که تاکنون در این صنعت مشاهده شده است. این طرح توسط کلاهبردار بلغاری روجا ایگناتوا، مستعار به ملکه کریپتو ابداع شد و توانست بین سال‌های 2014 تا 2019 سرمایه‌گذاران زیادی را جذب کند.

گفته می شود که در این دوره طرح پانزی وان کوین، به عنوان قاتل بیتکوین توانسته 5.8 میلیارد دلار از سرمایه گذاران، کلاهبرداری کند. در زیر مجموعه این سرمایه‌گذاری، یک طرح بازاریابی چند سطحی وجود داشت که هر بار عضو جدیدی به سرمایه‌گذاران اضافه می شد، پول نقد و وان کوین پاداش می داد. مشکل به خودی خود استراتژی بازاریابی نبود، بلکه این واقعیت بود که وان کوین برای خود بلاکچینی نداشت. بنابراین،سرمایه‌گذاران وان کوین، یک رمزارز بی‌ارزش در دست داشتند که توسط فناوری دارایی دیجیتال پذیرفته شده، پشتیبانی نمی‌شد.

پس از سال‌ها هشدار به سرمایه‌گذاران نسبت به سرمایه‌گذاری در وان کوین، دولت آمریکا در نهایت این شرکت را به کلاهبرداری متهم کرد. با این وجود، در همان زمان، خود ایگناتوا ناپدید شد.

بیت کانکت Bitconnect

یکی دیگر از طرح های مهم پانزی رمزارز، بیت کانکت بود که در سال 2016 به عنوان یک راه حل وام دهی بیت کوین راه اندازی شد. این طرح بازده ماهانه 40 درصدی ارائه می داد. اپراتورها توسعه دهندگان ناشناخته ای بودند که توسط فردی به نام ساتائو ناکاموتو که مشخصاً یک نام مستعار است، رهبری می شدند.

سرمایه گذاران باید توکن های بیت کانکت BCC را خریداری کرده، در پلتفرم ذخیره می کردند و منتظر می شدند تا ربات های معامله از این وجوه ذخیره شده در معاملات استفاده نمایند.

شریک بنیانگذار اتریوم، ویتالیک بوترین به همراه مایک نواگراتز و چارلی لی از اولین چهره های برجسته طرح پونزی چیست؟ ای بودند که از بازگشت سود ناپایدار وعده داده شده بیت کانکت انتقاد کردند.

طولی نکشید که این طرح توجه دولت بریتانیا را به خود جلب کرد. در نهایت، مقامات آمریکایی بیت کانکت را یک طرح پونزی اعلام کردند و در سال 2018 از آن خواستند که فعالیت های خود را متوقف کند. متعاقباً، قیمت BCC تا 90 درصد سقوط کرد و باعث شد سرمایه گذاران مجموعاً بیش از 3.5 میلیارد دلار سرمایه از دست بدهند.

پلاس توکن PlussToken

پلاس توکن یکی از جدیدترین و بزرگترین طرح های پانزی می باشد که تا به حال در دنیای کریپتو وجود داشته است. این کلاهبرداری بخش زیادی از کمپین بازاریابی خود را از طریق برنامه پیام‌رسان چینی، وی چت با جذب سرمایه گذارانی که به دنبال سود ماهیانه 10 تا 30 درصدی هستند، ساخته بود.

پلاس توکن، بیش از 3 میلیون سرمایه گذار از چین، کره جنوبی و ژاپن جذب کرد. در کل، مدل کسب و کار پروژه حول محور سواد کریپتو و خدمات کیف پول دیجیتال بود. در نهایت، کلاهبرداران سرمایه گذاران را متقاعد کردند تا با خرید توکن این پروژه همان پلاس توکن، درآمد خود را افزایش دهند.

پس از یکسال سوء استفاده از سرمایه گذاران، تیم پلاس توکن طرح خود را در سال 2019 تعطیل کرد. با ارزهای دیجیتال به ارزش 3 میلیارد دلار از این طرح خارج شد. مانند بسیاری از طرح های پانزی، مقامات موفق شدند چندین تن از مسئولین اصلی این طرح را دستگیر کنند. پس از آن، دولت چین 4 میلیارد دلار رمزارز مربوط به این طرح کلاهبرداری را مصادره کرد. با این وجود، به نظر می رسد که همه افراد درگیر ردیابی نشدند. زیرا نهادهای ناشناس در سال 2020 برخی از وجوه سرقت شده را برداشت کردند.

گین بیت کوین GainBitcoin

در سال 2019، گِین بیت کوین به عنوان یک راه حل استخراج با وعده ایجاد بازده ماهانه 10 درصد به مدت 18 ماه ظاهر شد. هر چقدر هم که مضحک به نظر برسد، اما این پروژه کمتر از 300 میلیون دلار سرمایه از سوی سرمایه گذاران هندی جذب کرد. در سال 2017، مشخص شد که این طرح نه با تجهیزات فیزیکی و نه با عملیات استخراج، پشتیبانی نمی شود. خوشبختانه، آمیت بهاردواج در سال 2018 به اتهام کلاهبرداری از بیش از 8000 سرمایه گذار دستگیر شد. به نظر می رسد که این پرونده به پایان رسیده و بعید است که سرمایه گذاران خسارات را جبران کنند.

ماینینگ مَکس Mining Max

مانند گین بیت کوین، ماینینگ مکس نیز از یک سرمایه گذاری به ظاهر به منظور استخراج، برای پنهان کردن ماهیت واقعی عملیات غیر قانونی خود استفاده کرد.

این پلتفرم به سرمایه گذاران وعده داد راهی برای سرمایه گذاری بر روی تبلیغات گسترده رمزارزها ایجاد کند. ماینینگ مکس ایده شرکت در یک اکوسیستم ماینینگ چند رمزارزی را مطرح کرد که پتانسیل ایجاد بازده بالا را داشت. با این وجود، درست مانند هر طرح پانزی کریپتو دیگر، بیشتر مدل کسب و کار متکی به کمپین های بازاریابی سنگین با هدف جذب سرمایه گذاری های جدید بود.

در مجموع، ماینینگ مکس بیش از 18000 سرمایه گذار را در 54 کشور جذب کرد. در آن زمان، از 250 میلیون دلار جمع آوری شد. از این رقم تنها 70 میلیون دلار صرف خرید سخت افزار ماینینگ شد. باقیمانده پول برای تامین مالی کمپین بازاریابی Mining Max و همچنین سبک زندگی لاکچری اعضای تیم آن استفاده شد. اگرچه چندین مظنون مرتبط با این کلاهبرداری دستگیر و متهم شدند، رئیس، نایب رئیس و سایر همدستان این تیم همچنان آزاد هستند.

سخن پایانی

با توجه به طرح های مختلف پانزی کریپتو می توان دریافت که این نوع کلاهبرداری ها از فقدان آموزش و سواد کافی در حوزه کریپتو، جذابیت فضای کریپتوکارنسی به عنوان یک فناوری جدید و همچنین شهرت آنها به دلیل نوسانات و سودآوری تغذیه می شوند.

نکته مهم دیگری که بسیار توصیه می شود این است که هر زمان به فرصت های سرمایه گذاری در کریپتو برخوردید، حتماً بررسی های لازم را انجام دهید. مراقب پرچم های قرمز باشید و با احتیاط عمل کنید تا قربانی کلاهبرداری سرمایه گذاری ها نشوید.

از مارک کیوبن به اتهام تبلیغ یک «طرح پونزی» بزرگ رمزارز شکایت شد

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی

«مارک کیوبن»، کارآفرین و میلیاردر آمریکایی که هر از گاهی به دلیل گفته‌ها و اظهارنظر‌های جنجال‌برانگیزش مورد توجه قرار می‌گیرد، حالا متهم به تبلیغ یک طرح پونزی بزرگ در دنیای رمزارزها شده و با شکایت چندین نفر روبه‌رو شده است.

طبق گزارش‌ها، پرونده قضایی مذکور 12 شاکی اصلی دارد و شاکیان این اتهام را مطرح کرده‌اند که مارک کیوبن به همراه «استفان ارلیک»، مدیرعامل پلتفرم وویجر «با تلاش بسیار و با به‌کارگیری تجربیات خود در زمینه امور مالی میلیون‌ها آمریکایی را ترغیب کردند تا در بسیاری از موارد با پس‌انداز یک عمر زندگی خود در پلتفرم فریبنده وویجر سرمایه‌گذاری کنند.»

این دعوی حقوقی در ادامه عنوان می‌کند که در نتیجه این اقدامات، بیش از 3.5 میلیون آمریکایی در حدود 5 میلیارد دلار متضرر شده‌اند و شاکیان ارلیک، کیوبن و تیم بسکتبال «دالاس ماوریکس» تحت مالکیت کیوبن را مسئول این ترفند کلاهبرداری می‌دانند.

اتهامات وارد شده به مارک کیوبن

ظاهرا شاکیان این پرونده با دست پر به سراغ مارک کیوبن و وویجر رفته‌اند. طبق گزارش‌ها، آن‌ها در این پرونده گفته‌های کیوبن را در این پرونده به عنوان مدرک ارائه کرده‌اند.

برای مثال پرونده بیان می‌کند که کیوبن و ارلیک (به فراخور تمامی طرح‌های کلاهبرداری پانزی) اقدام به ارائه اطلاعات نادرست کرده‌اند، بدین صورت که کیوبن به وضوح ادعا کرده بود پلتفرم وویجر نزدیک‌ترین گزینه به یک پلتفرم عاری از ضررهای مالی در دنیای رمزارز است.

کیوبن در حمایت تبلیغاتی خود از وویجر تا آنجایی پیش رفت که اعلام کرد قصد دارد از پول خودش نیز در آن سرمایه‌گذاری کند؛ امری که خرده سرمایه‌گذاران بیشتری را وادار به پیروی از وی کرد.

لازم به ذکر است که مارک کیوبن یا استفان ارلیک تاکنون واکنشی به این اتهامات نشان نداده‌اند. همچنین بد نیست به این مورد نیز اشاره شود که پلتفرم «وویجر دیجیتال» ماه گذشته به علت نوسانات بلند‌مدت بازار رمزارز اعلام ورشکستی کرد.

فعالیت‌های این پلتفرم هم اکنون به دستور شرکت بیمه سپرده فدرال و بانک مرکزی ایالات متحده آمریکا متوقف شده است.

کلاهبرداران پانزی را بشناسید

در این مقاله قصد داریم یکی از مهم‌ترین شیوه‌های کلاهبرداران پانزی را برایتان بازگو کنیم. شما با خواندن این مقاله ابتدا با کلاهبرداری پانزی آشنا شده، سپس شیوه کلاهبرداری پونزی، مهمترین ویژگی‌ها و نشانه‌های آن، تفاوت کلاهبرداری پونزی با طرح هرمی و کلاهبرداری پانزی در ایران را برای شما تبیین خواهیم کرد.

پدیده پونزی یک نوع سرمایه‌گذاری است که در آن فرد یا شرکت سرمایه‌پذیر، سودهایی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند که از پول سرمایه‌گذران بعدی تامین می‌شود. سرمایه‌پذیران در این طرح‌ها، معمولا سرمایه‌گذاران را با وعده‌ سودهای بالاتر از سایر سرمایه‌گذاری‌ها ترغیب می‌کنند. سودهایی که معمولا به‌طور غیر عادی بالاست.

گروه وکلای هوداد می‎‌تواند در زمینه‎‌های مختلف مانند هزینه طلاق توافقی و تقسیم ارث مشاوره و راهنمایی‎‌های لازم را به شما ارائه دهد تا با آگاهی کامل نسبت به مراحل قانونی، اقدامات لازم را انجام دهید. کافیست با ما تماس بگیرید.

در ادامه در مورد کلاهبرداری پانزی توضیحات تکمیلی را ارائه خواهیم داد.

پانزی کیست؟

صد سال پیش فردی به نام چارلز پونزی در آمریکا با خرید کوپن‌های تخفیف‌دار اداره پست و واگذاری به سرمایه‌گذران آمریکایی و غیر آمریکایی، وعده یک سود 50 درصدی را به آنها داد. پونزی به آن‌ها گفت شما با این روش می‌توانید سرمایه‌تان را طی 90 روز دو برابر کنید.

سیستم پونزی به این شکل بود که سود سرمایه‌گذران را از اصل پول خودشان و یا پرداختی سرمایه‌گذران جدید پرداخت می‌کرد. ولی در عمل هیچ سودی در این سیستم به وجود نمی‌آمد. پونزی توانست بعد از دو سال پولی حدود 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند هرچند عاقبت خوبی نداشت و سرانجام با دست و پا زدن در فقر در آمریکای جنوبی تسلیم مرگ شد. امروزه نام این کلاهبرداری با نام پونزی گره خورده و این شیوه کلاهبرداری را پونزی می‌گویند.

شیوه کلاهبرداری پونزی چگونه است؟

شیوه این کلاهبرداری بدین‌گونه است که برای بقای سیستم و پرداخت سود به سرمایه‌گذران، روند جذب سرمایه‌گذاران و مشتری‌های جدید با نشان دادن یک سری سودهای غیر معقول طی بازه زمانی کوتاه، باید ادامه پیدا کند.

با این کار سیستم می‌تواند خود را تا جایی جلو ببرد؛ ولی مشکل اینجاست که به دلیل عدم وجود سود واقعی و اشباع شدن بازار بعد از یک مدت و نبود سرمایه‌گذار جدید، دیگر سیستم پاسخگو نیست و جایی برای ادامه بقا ندارد.

عوامل اجرایی این سیستم بعد از یک مدت اجرای کار با پول بدست آمده از سرمایه‌گذاران جدید فرار می‌کنند. ولی ممکن است با یک اسم و عنوان جدید دوباره شروع به کار کنند. طبق قواعد ریاضیات و تصاعد این سیستم اصولاً بیش از دو سال نمی‌تواند دوام داشته باشد.

نشانه‌ها و ویژگی‌های کلاهبرداری پانزی چیست؟

اگر بخواهیم نشانه‌ها و ویژگی‌های کلاهبرداری پانزی را بررسی کنیم به چند مورد کلی برخورد می‌کنیم:

• مورد اول که بسیار پررنگ است و کلاهبرداران پانزی بسیار روی آن تاکید می‌کنند سودهای نجومی در کوتاه‌مدت است.
• مورد دوم ناشناس بودن و عدم داشتن یک هویت شفاف برای عوامل اجرایی این سیستم است.
• نشانه سوم این نوع کلاهبرداری واضح و شفاف نبودن فعالیت این سری شرکت‌ها است.
• مورد چهارم نبود و یا کمبود راه‌های ارتباطی معتبر با این مدل شرکت‌ها است.
• ویژگی پنجم داشتن گواهی‌نامه‌های جعلی، شماره ثبت‌های نامعتبر و مجوزهای جعلی این شرکت‌ها است.
• مورد ششم وب‌ سایت‌های غیر اصولی و غیر حرفه‌ایی است که این شرکت‌ها از آن‌ها استفاده می‌کنند که شما می‌توانید خودتان صحت و سقم این اطلاعات و ترافیک این وب سایت‌ها را در سایت ALEXA چک کنید.
• مورد هفتم و آخر این است که یک سری وب سایت‌ها که حرفه‌ایی‌تر هستند، واریز و برداشت وجه را با استفاده از ارزهای دیجیتال انجام می‌دهند که متاسفانه در این روش پلیس و مراجع ذی‌ربط، کمترین دسترسی و ردیابی را می‌توانند داشته باشند.

بیشتر بدانید: جهت توقیف اموال برای مهریه چه نکاتی را باید در نظر گرفت؟

کلاهبرداری پانزی در ایران چگونه است؟

امروزه ما شاهد افزایش چشمگیر این نوع شیوه کلاهبردای در ایران هستیم که به‌طور قارچ‌گونه‌ایی در داخل کشور در حال رشد هستند. این افراد روزانه کلاهبرداری‌های عظیمی را به این روش انجام می‌دهند.

در ایران کلاهبرداری پانزی از یک شرکت کاملاً قانونی به این شیوه شروع می‌شود:

• یک شرکت قانونی که هم تابلو دارد و هم شماره ثبت و کارمند شروع به تبلیغات گسترده می‌کند.
• این تبلیغات بسیار وسیع است؛ از اس ام اس و بیلبورد گرفته تا فعالیت در شبکه‌های اجتماعی.
• تلاش این شرکت‌ها تنها برای یک چیز است؛ جلب اعتماد مشتریان به هر شکلی.
• برنامه این شرکت‌ها این است که یا پولتان را می‌خواهند، یا قصد دارند جنسی به شما بفروشند که ارزش واقعی آن خیلی کمتر از آن چیزی است که می‌گویند.
• آنها می‌گویند شما بلد نیستید پول دربیاورید، پس سرمایه‌تان را به ما بدهید تا با آن کار کنیم و در عوض سود خوبی به شما می‌دهیم.
• تاکید این شرکت‌ها بر سود تضمینی و زیاد است. ظاهراً در حساب و کتاب این شرکت‌ها هیچ ضرری وجود ندارد و فقط فقط سودآوری دارند.

با این حساب اگر شرکتی به شما بگوید سرمایه‌تان را به من بدهید و در عوض ماهی مثلاً 20 درصد سود تضمینی به شما می‌دهم، حتماً به پانزی بودن آن شک کنید.

بیشتر بخوانید: مزایای داشتن وکیل طلاق توافقی

تفاوت کلاهبرداری پانزی و طرح هرمی چیست؟

طرح‌های هرمی دیگر مثل قبل اجرا نمی‌شوند چون همه ساختار آن را می‌دانند. برای همین معمولاً کلاهبردارن هرمی دست به دامان تولید کننده‌ها می‌شوند و از بازاریابی شبکیه‌ایی وارد می‌شوند. بازاریابی شبکیه‌ایی ادعا می‌کند فاصله‌شان با یک شرکت هرمی به اندازه یک تار مو هست؛ ولی دقیقاً این تار مو چه چیزی می‌تواند باشد؟

برای روشن شدن موضوع برایتان یک مثال می‌زنیم:

شرکت هرمی که با پوشش بازاریابی شبکیه‌ایی کار می‌کند به تولید کننده شامپو می‌گوید این شامپو را تولید کن ولی با برندی که من می‌گویم. و همان شامپو 15 هزار تومانی را 30 هزار تومان همراه با بزرگ نمایی خواص جادویی این شامپو و تبلیغات دروغ به مردم می‌فروشد.

اما اینجا تازه ابتدای کار است. وقتی شما شامپو را می‌خرید تازه کلاهبرداری شروع می‌شود؛ به شما می‌گوید اگر 100 شامپو از او بخری بجای 30 هزار تومان 28 هزار تومان برایت حساب می‌کند و به ازای هر مشتری جدیدی که بیاوری 10 درصد از سود فروش شامپو‌ها را به تو می‌دهم و برای او هم در ازای خرید 100 شامپو 28 هزار تومان حساب می‌کنم. این در حالی است که شرکت بزرگی مثل شیائومی بعد از 5 سال تنها 5 درصد سود برای فروش محصولاتش در نظر گرفته است.

تشخیص شرکت‌های هرمی از بازاریابی شبکیه‌ایی در چیست؟

بهترین راه تشخیص شرکت‌های هرمی از بازاریابی شبکیه‌ایی این است که اگر شرکت هرمی باشد جنسش را بالاتر از ارزش واقعی و جنس‌های مشابه در بازار می‌فروشد ولی اگر شرکت هرمی نباشد هیچکدام از محصولاتش اضافه قیمت چندانی با نمونه‌های مشابه در بازار ندارد، شاید حتی ارزان‎تر هم باشد.

معاملات پونزی با ارز دیجیتال چگونه است؟

شرکت‌های پانزی طرح‌های جاه‌ طلبانه و نامشخصی دارند. از فروش ملک و زمین در کشورهای دیگر گرفته تا فروش ارزهای دیجیتال و نامعتبر. طرحشان هیچ ‌وقت شفاف نیست و اگر از آن‌ها سند بخواهید جوری رفتار می‌کنند که شما هیچ چیز نمی‌دانید ولی آنها از همه چیز سر در می‌آورند.

کلاهبرداری پانزی امروزه در ارزهای دیجیتال بیشتر به چشم می‌خورد. در طرح پونزی چیست؟ واقع شرکت‌های پانزی برای این‌که هیچ ردی از خود باقی نگذارند، سعی می‌کنند پولهایتان را نقدی بگیرند یا از روش‌های غیر قابل پیگیری مثل ارزهای دیجیتال با شما معامله می‌کنند.

سخن آخر

خوشبختانه ما در دوره‌ایی زندگی می‌کنیم که دسترسی به اینترنت زیاد شده از طرفی تبلیغات نیز به همان اندازه و به مراتب آسان‌تر شده است. متاسفانه بدی کار اینجاست که هویت افراد پشت شبکه‌های اجتماعی پنهان می‌ماند و می‌توانند به‌راحتی کلاهبرداری کنند.

در نهایت باید بگوییم اکثر این روش‌هایی که گفتیم بلاشک کلاهبرداری است. بنابراین با کسب دانش و آگاهی کافی نسبت به این شیوه‌های جدید، هیچگاه در دام این شیادان قرار نخواهید گرفت.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه است و نام آن از شخصی به نام ریچارد پانزی نشات گرفته است.

به گزارش گروه فضای مجازی ، امروزه طرح های سرمایه گذاری و درآمدزایی بی شماری در جوامع مطرح می شود که برخی از آن ها در نهایت به کلاهبرداری ختم می شود و یکی از این طرح ها، طرح پونزی یا پانزی Ponzi است که امروز قصد دارد به تشریح آن بپردازد.

پونزی یا پانزی Ponzi چیست؟

طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه است و در این ترفند سود‌هایی که به سرمایه گذاران برگردانده می‌شود از بهره‌های متعارف به طرز غیر عادی بالاتر است.

به این صورت که این طرح سودی که به سرمایه گذاران پرداخت می‌کند را از پول خودشان یا از پول دیگر سرمایه گذاران بر می‌دارند تا از یک سودی که از فعالیت اقتصادی واقعی بدست آمده باشد.

پایداری و همیشگی بودن سود‌ها که اینگونه طرح‌ها در تبلیغات خود اشاره می‌کنند فقط در صورت وجود یک جریان زیاد و رو به افزایش پول که توسط سرمایه گذاران ایجاد می‌شود است.

طرح ماتریس نیز گاهی مشابه طرح Ponzi یا طرح هرمی است.

پونزی یا پانزی Ponzi چگونه کار می‌کند؟

این طرح به این صورت است که سود سرمایه گذاران را از پول دیگر سرمایه گذاران تامین می‌کند، یعنی با پول سرمایه گذار جدید، سود سرمایه گذار‌های قدیمی را می‌دهند، که این شباهت‌هایی با طرح‌های هرمی دارد که از سرمایه اولیه زیر شاخه‌های جدید، سود سر شاخه‌ها و افراد قدیمی را می‌دهند؛ بنابراین سود ارائه شده به سرمایه گذاران ماحصل یک فعالیت اقتصادی و یک سرمایه گذاری واقعی نیست!

تاریخچه ایجاد پونزی یا پانزی Ponzi

نام این طرح از شخصی به نام ریچارد پانزی نشات گرفته است. او در سال ۱۹۲۰ برای اولین بار از این روش استفاده کرد البته این طرح توسط پانزی ابداع نشده و پیش تر، در رمان‌های چارلز دیکنز به این نوع مدل سرمایه گذاری اشاره شده بود.

ریچارد پانزی بدون هیچ سرمایه‌ای و تنها با قرض گرفتن از یک صراف معتبر طرح خود را شروع کرد و طولی نکشید که به یکی از ثروتمندترین افراد آمریکا تبدیل شد به طوری که سراسر آمریکا او را می‌شناختند.

طرح پانزی تا چه زمانی به حیات خود ادامه می‌دهد؟

مسلما تا زمانی که مدام سرمایه‌های جدید وارد شود، طراح آن می‌تواند از سود افراد جدید این طرح را زنده نگه دارد، ولی زمانی که سرمایه گذاری‌ها متوقف شود این طرح نابود می‌شود و طراح با پول‌های به جیب زده فرار می‌کند.

پونزی یا پانزی Ponzi در کدام حوزه هادخودنمایی می‌کند؟ + هشدار

پونزی یا پانزی Ponzi در تمامی حوزه‌های پولی و مالی و حتی در حوزه ارز‌های دیجیتالی دیده می‌شود، بنابراین می‌بایست حتما قبل از سرمایه گذاری ویژگی طرح‌های پانزی را مد نظر داشته باشید و اگر پروژه مربوطه نشانی از طرح‌های پانزی را داشت به هیچ عنوان در آن سرمایه گذاری نکنید و با وعده‌های سود قطعی، سود تضمینی، سود فلان درصدی وسوسه نشوید.

به طور کلی هرگاه مشاهده کردید که پروژه‌ای وعده‌ی سود‌های غیرمتعارف به سرمایه گذارانش می‌دهد، به هیچ عنوان به راحتی آن را نپذیرید و اگر قصد سرمایه گذاری در آن را دارید، به طور دقیق آن را مورد بررسی قرار دهید.

طرح های پانزی که در کلود ماینینگ ارز دیجیتال وجود دارد

حواستان به سایت هایی که ادعا می کنند استخراج ابری ارز دیجیتال انجام می دهند یا طرح های پانزی جدید باشد . در محیط ارزهای دیجیتال تعداد زیادی از کلاهبرداران وجود دارند که هدفشان این است پول های افراد را به دست آورند . بنابراین مراقب این کلاهبرداران باشید .

امروزه به دلیل نبود دانش کافی کسانی که وارد این حیطه می شوند ، این امکان برای کلاهبرداران فراهم شد که به راحتی کارشان را انجام دهند و میزان زیادی پول کسب کنند .

در این مطلب تصمیم داریم درباره ی یکی از رایج ترین کلاهبرداری‌ها که در حیطه ی استخراج ارز دیجیتال صورت می گیرد صحبت کنیم : سیستم‌های استخراج ارز که با طرح پونزی ، پول سرمایه‌گذاران را به چنگ می آورند .

کلاهبرداری های زیادی در این عرصه وجود دارد اما شناختن اسکم های ماینینگ از همه سخت تر است و تشخیص شرکت ها و سایت های کلاهبرداری از سایت های معتبر ، آسان نیست .

به علت اینکه استخراج بیت کوین کاری فنی به شمار می رود و افراد به شدت تمایل دارند در این زمینه فعالیت کنند ، کلاهبرداران که در حیطه ی استخراج ارز طرح پونزی چیست؟ این کار را انجام دهند . این کلاهبرداران به گونه ای شیوه های خود را اجرا می کنند که جذاب به نظر برسد که مشتری را به سوی خود بکشاند .

کسانی که می خواهند کار استخراج را انجام دهند حتی اگر آگاهی نداشته باشند و حرفه ای نباشند ، می توانند با پرداختن مبلغی مشخص و در دست داشتن سخت افزار و … کار را شروع کنند .

البته گفتنی است که سیستم‌های سالمی نیز هست اما مشکلی که وجود دارد این است که شرکت‌های معتبر استخراج ابری ارز همچون genesis-mining معمولا دیگر در جستجوهای گوگل وجود ندارند ، سایر سایت‌ها که دارای فعالیت‌های مشکوکی هستند جایگزین آنها شدند .

با این حال ، به منظور شناسایی کلاهبرداران همواره راه هایی نیز وجود دارد که یکی از آسانترین این روش ها می تواند مطالعه ی نظرات افراد متخصص و جستجوی اطلاعات مرتبط در انجمن‌هایی نظیر bitcointalk.org و سایت reddit.com می باشد .

طرح پونزی که در استخراج ارز وجود دارد .

یکی از آسان ترین روش ها جهت شروع استخراج ارز دیجیتال ، استخراج ابری است ، به این خاطر که شرکت‌هایی که این خدمات را ارائه‌ می دهند ، فقط با فروختن میزان معینی هش‌ریت ، برای افراد استخراج ارز را امکان پذیر می کنند .

به همین خاطر ، افراد نیازمند خرید سخت‌افزار ، نصب و راه‌اندازی آن نیستند و همچنین نگرانی در مورد مکان و هزینه برق و … ندارند . اما سودی که از این کار به دست می آید به خاطر هزینه هایی که شرکت های استخراج ابری می گیرند ، اکثر اوقات اندک می باشد .

در صورتی که استخراج ارز دیجیتال از جانب فرد انجام شود ، هم مستلزم سرمایه بیشتر است و هم داشتن مکان مناسب ، پرداخت هزینه برق و آگاهی داشتن از نکات فنی استخراج ، که هرکسی قادر به انجام دادن آن نیست . بنابراین ، شرکت‌های استخراج ابری ارز دیجیتال توانستند به رشد خیلی خوبی برسند .

طرح پانزی (ponzi scheme) چیست ؟

طرح پونزی با وسوسه کردن شرکت کنندگان به منظور سرمایه گذاری در یک شیوه خاص و یا صندوق که معمولا سودهای کلان و ضمانت شده را به آن ها نشان می دهند ، از سرمایه گذاران پول دریافت می کنند . ولی در حقیقت سرمایه ای که این سرمایه گذاران وارد شرکت ، سایت یا پروژه ها کردند ، به منظور کسب و کار و چیزهایی که عنوان کرده اند استفاده نمی شود و سود پرداختی به سرمایه‌گذاران قدیمی از طریق سرمایه‌های جدید که سرمایه‌گذاران تازه وارد می‌کنند ، پرداخت می‌گردد .

در طرح پونزی حتما باید به صورت مداوم پول وارد سیستم شود تا با استفاده از سرمایه ای که سرمایه گذاران جدید وارد سیستم می کنند ، پول سرمایه گذاران قدیمی پرداخت شود تا سیستم بتواند کار خود را ادامه دهد ، و اگر پول ورودی به سیستم کم شود ، کلاهبردار بودن سیستم مشخص می شود زیرا پولی برای پرداخت ندارد .

در طرح‌های پانزی در ارزهای دیجیتال ، زمانی که فروپاشی می کنند ، معمولا افراد فعال در این سیستم عجولانه از سیستم خارج می شوند و پول افراد را سرقت می کنند .

فراموش نکنید که فعالیت سیستم‌های پانزی ، وقتهایی که در بازار حباب وجود دارد و یا بازار صعودی است ، بیشتر می شود و آن هم به این دلیل است که سرمایه گذاران و سایر افراد دید خوشبینانه ای پیدا می کنند که این موجب می گردد این طرح ها خیلی خوب بتوانند کلاهبرداری های خود را انجام دهند .

به عنوان مثال می توان ارز Bitconnect را نام برد که در ابتدای سال 2017 ایجاد شد و در زمان اوج بازار ارزهای دیجیتال به قیمت بالایی یعنی 435 دلار به ازای هر ارز رسید .

طرح‌های پانزی چه نشانه هایی دارند ؟

برای اینکه بتوانیم طرح های پانزی را تشخیص دهیم یکسری نشانه ها وجود دارد که باعث‌ می شود شناسایی آن ها راحت تر شود .

طرح‌های پانزی در هر فضایی ، چه آفلاین و چه دیجیتال و آنلاین باشند ، دارای ویژگی‌های معینی هستند . در صورتی که فرصت سرمایه‌گذاری که شما در حال نگاه کردن به آن می باشید همانند طرح‌های قبلی کلاهبرداری و پونزی به نظر می‌رسد بنابراین می بایست آن را یک طرح پونزی بدانید .

بعضی از ویژگی‌های طرح‌های پانزی به شرح زیر است :

1. آدرس مشخصی وجود ندارد

هنگامی‌ که شما اقدام به خرید میزانی هش‌ریت از یک سیستم استخراج ابری ارز دیجیتال می‌کنید باید این امکان را داشته باشید تا آدرس‌های عمومی آن تشکیلات را مشاهده کنید .

آدرس عمومی که بیان شد یعنی همان آدرسی که ارز استخراج شده در آن قرار می‌گیرد . یک شرکت یا سایت نباید آدرس کیف پولی که ارزهای استخراج شده در آن قرار می‌گیرند را افشا کند .

2. ارائه‌دهنده سخت‌افزار تاییدیه ای نمی دهد

بیشتر کسانی که حرفه ای هستند ، از شرکت های مدعی استخراج‌ ارز ، درخواست می کنند تا سند یا مدرکی که مالک بودن سخت‌افزارهای استخراج و اجرا‌ شدن استخراج را ثابت کند ، ارائه دهند .

بنابراین شرکتی که می خواهید اقدام به خرید هش ریت از آن کنید می بایست مالکیت خود را ثابت کند و فقط نمایش دادن چند سخت‌افزار دلیل نمی شود که بگوییم شرکت معتبر است .

3. تصویر و فیلمی از مراکز استخراج ارز وجود ندارد

چیزی که خیلی رایج است و باید از شرکت‌های کلود ماینینگ بخواهید ، نشان دادن فیلم یا تصاویر از مراکز استخراج می باشد که می بایست به شما ارائه دهند . البته نیازی نیست که در تصاویر و فیلم‌ها ، جزییات کامل مثل محل آن عنوان شود ، چون شاید از نظر امنیتی این کار امکان پذیر نباشد .

4. در خرید هش محدودیتی وجود ندارد

شرکت‌های کلود ماینینگ ارز دیجیتال محدودیت هایی برای فروش هش‌ریت دارند ، چون دارای سخت‌افزارهای محدود هستند و کسی که فعالیتش قانونی است نمی تواند مدعی شود که هش ریت نامحدود دارد .

5. وجود طرح‌های چندسطحی زیرمجموعه‌گیری

اکثرا سیستم‌های پونزی در تلاشند تا طرح‌های بازاریابی یا زیرمجموعه‌گیری چندسطحی به وجود آورند تا با وسوسه کردن کاربران ، تعداد بیشتری از افراد را وارد این سیستم کنند . چون با اینکار افراد برای بیشتر شدن زیرمجموعه ها تلاش می کنند تا بتوانند سود بیشتری کسب کنند .

6. تیم آنها شناخته شده نیست

در صورت ناشناس بودن تیم پروژه یا شرکت ، از آن سایت یا پروژه اجتناب کنید . چون باید فعالانی که در یک پروژه ، سایت یا شرکت هستند هویتشان مشخص باشد و دلیلی برای پنهان کردن‌ وجود ندارد . به ویژه زمانی که بحث کلود ماینینگ ارز دیجیتال به میان می آید .

البته این امکان هم وجود دارد که تیم پروژه ، دارای هویت جعلی باشند و تصاویر و اطلاعات ارائه شده در مورد تیم ، حقیقی نباشد که می بایست با تحقیق کردن در شبکه‌های اجتماعی این موضوع را بهتر مورد بررسی قرار داد .

7. مدعی شدن برای ارائه سود تضمینی و زیاد

بیشتر طرح‌های پانزی ، مدعی هستند که سودی تضمینی و با درصد زیاد ارائه می‌دهند .

در صورتی که هریک از موارد ذکر شده را در یکی از ارائه‌دهندگان خدمات کلود ماینینگ ارز دیجیتال مشاهده کردید ، می بایست در زمینه ی قانونی و سالم بودن آن تحقیق و بررسی دقیق تری انجام دهید .

کلام پایانی

اینکه فکر کنید فقط یکی از موارد بالا در یک سایت ، شرکت یا پروژه وجود دارد یعنی کلاهبردار است ، درست نیست . برای اینکه بتوانید طرح‌های پونزی را متوجه شوید باید بیشتر دقت و بررسی کنید و حواستان باشد طرح های پانزی را با طرح های سالم و معتبر اشتباه نگیرید .

اولین و اساسی ترین چیزی که در طرح پونزی مطرح است ، دریافت پول از سرمایه‌گذاران می باشد . در صورتی که هیچ پولی از کسی گرفته نشود ، نمی توان گفت که آن طرح پانزی است .

در زیر نمونه هایی از طرح های پانزی را نام می بریم .

Power Mining Pool ، BitClub Network ، HashOcean، Coinmulitplier Club، MinersLab، Bitcoin Cloud Services