معاملات فردایی دلار چیست؟


طلای آب شده فردایی و شنبه ای چیست؟

شکلی از معاملات با نام معاملات فردایی که به نام شنبه‌‌‌ای نیز شناخته می‌‌‌شود وجود دارد. این‌‌‌گونه معاملات برای افرادی که با سرمایه‌‌‌ اندک به دنبال سودآوری کلان هستند مناسب است.

چنین معاملاتی معمولاً برروی طلا و ارز انجام می‌‌‌شوند. اما ویژگی‌‌‌های این نوع معامله چیست و چه شرایطی دارد؟ دو ویژگی اصلی برای این نوع معاملات وجود دارد.

یکی این‌‌‌که کالایی که خریداری می‌‌‌کنید به شما داده نمی شود و تنها حواله‌‌‌ خرید در اختیار شما قرار خواهد‌‌‌گرفت. دوم این‌‌‌که وجهی که برای خرید پرداخت می‌‌‌کنید بسیار کمتر از ارزش معامله است.

معاملات فردایی مشمول مالیات نیستند از این رو افراد می‌‌‌توانند به تعداد نامحدود در روز معامله‌‌‌ فردایی داشته معاملات فردایی دلار چیست؟ باشند. وجه پرداختی به صورت روزانه قابل برداشت است و سود و زیان نیز روزانه محاسبه می‌‌‌شود.

طلای فردایی چگونه معامله می‌‌‌شود؟

در معامله طلای فردایی یا هر کالای دیگری که به صورت فردایی معامله شود، روند به این صورت است که: هریک از طرفین معامه پیش‌‌‌بینی خود از قیمت طلا در روز آینده را بیان می‌‌‌کند. این افراد برسر پیش‌‌‌بینی‌‌‌های یک‌‌‌دیگر به توافق رسیده و موعدی در ساعت کاری بازار روز بعد را به عنوان پایان معامله در نظر می‌‌‌گیرند. چنانچه پیش‌‌‌بینی یکی از طرفین صحت پیداکند، آن شخص سود خواهد برد و طرف مقابل اختلاف قیمت را به عنوان غرامت به دیگری پرداخت خواهد کرد. این‌‌‌چنین معاملاتی با اعتبار طرفین شکل می‌‌‌گیرد. چنانچه یکی از آن‌‌‌ها قادر به پرداخت غرامت نباشد، اعتبارش صلب شده و دیگر اجازه‌‌‌ی شرکت در معامله فردایی را نخواهد داشت.

چرا طلای آب‌‌‌ شده؟

بسیاری افرادی که می‌‌‌خواهند سرمایه‌‌‌گذاری کنند، طلای آب شده را انتخاب می‌‌‌کنند. چرا که قیمتی پایین‌‌‌تر نسبت به سکه‌‌‌طلای پرداخت‌‌‌شده و شمش طلا دارد و نبود اجرت و مالیات برروی آن، آن‌‌‌ها را به این محصول علاقه‌‌‌مند کرده‌‌‌است. تنها هزینه‌‌‌ای که اضافه بر خود طلا باید پرداخت شود، کارمزد طلا فروش است که آن‌‌‌هم به این‌‌‌که طلا را از کجا خریدید بستگی دارد.

معامله طلای آب‌‌‌ شده فردایی

طلای آب‌‌‌ شده به دو صورت فردایی و نقدی معامله می‌‌‌شود. معامله طلا به صورت فردایی یکی از زیرشاخه‌‌‌های معامله طلای کاغذی است. گفته می‌‌‌شود که تفاوت این دو در این است که طلای کاغذی در بازار طلا انجام می شود اما معامله طلای فردایی در بازار بورس.

قیمت آب شده طلای فردایی

قیمت هر نوع طلا اعم از شمش، طلای پرداخت‌‌‌شده و طلای آب شده روش محاسبه مخصوص به خود را دارد. آنچه در میان آن‌‌‌ها مشترک است مظنه طلا است. مظنه قیمت هر واحد طلای ۱۷ عیار است که این واحد، ۶۰۸/۴ گرم درنظر گرفته می‌‌‌شود و فرمول محاسبه آن به صورت زیر است:
مظنه طلا =(( قیمت اونس جهانی * دلار بازار آزاد))/۹.۵۷۴۲
سپس قیمت طلای آبشده با استفاده از مظنه به صورت زیر محاسبه می‌‌‌شود.
یک گرم طلای آبشده = ((طلا مظنه/ (۴.۶۰۸ *۷۰۵))/۷۰۵

حکم قانونی معاملات فردایی

در مورد معاملات طلای فردایی، گفته می‌‌‌شود که مشکل قانونی وجود ندارد. چنین معاملاتی باید زیر نظر اتحادیه و در فروشگاه‌‌‌های معتبر صورت گیرد.

مجموعه ی طلای آساگلد دارای 20 سال سابقه کار در زمینه ی طلا و جواهر دارنده ی پروانه کسب سازندگی و فروشندگی طلا از اتحادیه طلا و جواهر استان اصفهان میباشد. آساگلد معتبرترین، باسابقه ترین و پیشرفته ترین اتاق معاملات طلای آبشده در کشور می باشد.

معاملات فردایی دلار ممنوع شد+ جزئیات

معاملات فردایی دلار ممنوع شد+ جزئیات

به گزارش رصد روز، براساس قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، معاملات فردایی دلار غیرقانونی و مصداق قاچاق ارز است.

براساس ویرایش جدید قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز که به تازگی توسط رییس مجلس به دولت ابلاغ شده است، معاملات فردایی ارز غیرقانونی و در حکم قاچاق خواهد بود. در ماده ۱۲ این قانون آمده است که معامله ارز در صرافی یا غیرآن‌ که تحویل ارز و مابه‌ازای آن به روز یا روزهای آینده موکول شده ولی به تحویل ارز منجر نمی‌شود یا از ابتدا قصد تحویل ارز وجود نداشته است و قصد طرفین تنها تسویه تفاوت قیمت ارز باشد، جزو مصادیق قاچاق ارز خواهد بود.

پیش از این براساس دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ها که توسط بانک مرکزی ابلاغ شده بود، انجام معاملاتی که مبادله ارز، مسکوک فلزات گرانبهای ضرب شده توسط بانک مرکزی و ریال به روز یا روزهای آینده موکول شده و منجر به تحویل ارز، ریال یا مسکوک نشده و صرفاً تفاوت قیمت تسویه می‌گردد، توسط صرافی ممنوع شده بود. همچنین هرگونه معاملات آتی و سلف ارز، آتی و سلف سکه طلا توسط صرافی فقط بر اساس ضوابط مصوب و ابلاغی بانک مرکزی مجاز اعلام شده بود.

هرچند پیش از این نیز انجام معاملات فردایی توسط بانک معاملات فردایی دلار چیست؟ مرکزی ممنوع اعلام شده بود اما در قانون جدید معاملات فردایی برای صرافی‌ها و سایر اشخاص از مصادیق قاچاق ارز تلقی شده و مجازات‌های مختص به قاچاق ارز را در معاملات فردایی دلار چیست؟ پی خواهد داشت.

* معاملات فردایی چیست؟

معاملات دلار فردایی توسط دلالان در سال‌های اخیر از سوی کارشناسان و مسئولان بانک مرکزی در مقاطع مختلف به عنوان یکی از عوامل بر هم زننده ثبات بازار یاد شده است. دلار فردایی همان‌گونه که از نامش مشخص است، به دلاری گفته می شود که در همان روز معامله شده، اما تحویل آن فردا انجام می‌شود، البته فروشندگان دلار فردایی معمولا دلاری در اختیار ندارند و این معاملات تنها به صورت صوری انجام می‌شود و صرفا تفاوت قیمت آن به صورت ریالی تسویه می‌شود.

فروشندگان دلار فردایی عمدتا دلالانی هستند که در خیابان منوچهری، فردوسی و سبزه‌میدان فعالیت می‌کنند، البته برخی از این فروشندگان با کوچ به فضای مجازی، فعالیت‌های خود را به صورت مجازی و در شبکه‌های اجتماعی نیز دنبال می‌کنند.

با اجرای قانون جدید مبارزه با قاچاق کالا و ارز می‌توان با قاطعیت بیشتری با این دلالان برخورد کرد و بدون شک این اقدام کمک بزرگی به حفظ ثبات در بازار ارز و اثرگذاری بیشتر سیاست‌های بازارساز خواهد شد.

جرم و مجازات قاچاق ارز چیست ؟

ارز، مهمترین ابزار پولی برای مبادلات اقتصادی در خارج از کشور است و بدون آن، هیچ کشوری قادر به ادامۀ حیات اقتصادی در سطح بین المللی نیست. با توجه به اهمبت ارز، جرم قاچاق ارز در تمام دنیا پیش بینی شده است.

نظام اقتصادی ایران هم به عنوان یک کشور در حال پیشرفت، همواره وابستگی شدیدی به واردات کالا و خدمات از دیگر کشورهای جهان داشته و ابزار مبادلات بین المللی هم، پول های رایج خارجی، ازجمله دلار و یورو، بوده است.

در پی ایجاد ناامنی در اقتصاد یک کشور، تمایل افراد به خرید دارایی های خارجی افزایش می یابد و همین امر باعث می شود که تقاضا برای خرید ارزهای خارجی افزایش
یافته و در مقابل، تقاضا برای پول داخلی کاهش یابد؛

به همین دلیل ارتکاب انواع گوناگون جرائم ارزی را در شرایط خاص باید جرم علیه امنیت اقتصادی کشور دانست که قانونگذار نیز، برخی از مصادیق آن را احراز و اعلام کرده است.

بنابراین خارج معاملات فردایی دلار چیست؟ معاملات فردایی دلار چیست؟ کردن غیر قانونی دلار و یورو به خارج از کشور را می توان از مصادیق جرائم علیه امنیت اقتصادی محسوب نمود که نوعی قاچاق کالا و ارز محسوب می شود.معاملات فردایی دلار چیست؟

ارز به چه معناست؟

واژۀ ارز در لغت به معنای قیمت، بها و نرخ است.

این واژه دربانكداري بين المللي به معناي پول خارجي است كه گاه صفت خارجي را هم به آن مي افزايند و به صورت«ارز خارجي» به‌كار مي برند تا وجه تمايز آن را با پول ملي يا پول رايج داخل كشور معلوم كنند و منظور پول های ببگانه ای است که در کشور خریدوفروش می شوند.

هم چنین بنابر بند پ ماده 1 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز: « ارز: پول رایج کشور خارجی، اعم از اسکناس، مسکوکات، حوالجات ارزی و سایر اسناد مکتوب یا الکترونیکی است که در مبادلات مالی کاربرد دارد.»

جرم ارزی به چه معناست؟

اصطلاح جرائم ارزی را می توان شامل جرائمی دانست که:

اولا: موضوع جرم ارتکابی ارز است.

ثانیا: قانونگذار در تعیین مجازات برای مرتکب این جرم، به دلیل موضوعیت ارز، رویکرد خاصی را در پیش گرفته باشد.

به عنوان مثال: اقداماتی نظیر نقل و انتقال غیرمجاز ارز از کشور، به موجب بند الف مادۀ 42 قانون پولی بانکی کشور و قانون جدید مبارزه با قاچاق کالا و ارز که واجد هر دو وصف یادشده می باشند، مصداقی از جرائم ارزی است.

سقف مجاز ورود ارز به کشور و خروج ارز از کشور توسط هر مسافر چقدر است؟

  • سقف ورود ارز به کشور : هر مسافر می‌تواند تا سقف 10000یورو یا معادل آن به سایر ارزها وارد کند.
  • سقف خروج ارز از کشور: هر مسافر می تواند تا سقف 5000 یورو یا معادل آن به سایر ارزهای از مرزهای هوایی، تا سقف 2000 یورو یا معادل آن به سایر ارز ها از طریق مرزهای زمینی، ریلی و دریایی خارج کند.

شرایط خروج بیش از حد مجاز تعیین شده چیست؟

مسافرانی که قصد خروج ارز مازاد بر 5000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها از مرزهای هوایی و مازاد بر 2000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها از مرزهای زمینی، ریلی و دریایی دارند باید:

  • پس از مراجعه به گمرک و اظهار ارز مربوطه و دریافت کد رهگیری، به یکی از شعب بانک ملی مراجعه کرده و میزان ارز مورد نظر را تحویل دهند و در ازای آن یک رسید چاپی از بانک ملی دریافت کنند.
  • پس از این اقدام، مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی درخواست فرد مورد نظر را بررسی کرده و در صورت نبود مشکلات، آن را تایید می‌کند.
  • در صورت تایید، بانک نسبت به صدور حواله وجه به داخل یا خارج کشور، پرداخت عین ارز یا خرید آن به نرخ آزاد طبق درخواست مسافر اقدام کرده و نحوه استرداد ارز به مسافر در سامانه گمرک ثبت می‌شود.

دولت و بانک مرکزی به منظور کنترل میزان ارزخروجی توسط مسافرین سقف ارز همراه مسافرین را 5000یورو تعیین نموده است، اما مقدار ورود ارز به کشور تا دو برابر این مقداربدون مشکل خواهد بود.

عدم رعایت ضوابط فوق، مشمول مجازات مقرر در قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز مصوب سال 1392 خواهد معاملات فردایی دلار چیست؟ بود.‌‏

قاچاق ارز چیست؟

مطابق با ماده‌ی یک قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز: «قاچاق ارز و کالا به هر گونه فعل یا‌ترک فعلی گفته می‌شود که تشریفات قانونی مربوط به ورود یا خروج کالا و ارز را نقض می‌کند و در مبادی ورودی یا هر نقطه از کشور حتی محل عرضه آن در بازار داخلی کشف شود.»

درواقع ورود و خروج کالا و ارز در هر کشور دارای ضوابط و قواعدی است که در صورت نپذیرفتن آن قواعد می‌توان گفت که قاچاق کالا و ارز صورت گرفته است.

خارج کردن دلار و یورو به خارج از کشور جرم است؟

مصادیق قاچاق ارز چیست؟

-انجام هر عملی در کشور که عرفاً معامله‌ی ارز محسوب می‌شود؛

از قبیل خرید، فروش و حواله توسط اشخاصی غیر از صرافی،بانک یا مؤسسه مالی اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی درصورتی‌که طرف معامله صرافی، بانک یا مؤسسه مالی اعتباری داخلی دارای مجوز مذکور نباشد (معاملاتی که در حدود ضوابط بانک مرکزی توسط اشخاصی نظیر وارد کنندگان و صادرکنندگان صورت می‌گیرد از شمول این بند خارج است)

-ورود یا خروج ارز از کشور بدون رعایت تشریفات قانونی یا از مسیر‌های غیرمجاز،

(هرگونه اقدام به خروج ارز از کشور بدون رعایت تشریفات قانونی یا از مسیر‌های غیرمجاز به‌شرط احراز در مراجع ذی‌‌صلاح با استناد به قرائن و امارات موجود به‌عنوان قاچاق ارز محسوب شود.)

-معامله فردایی ارز اعم از آنکه توسط صرافی یا غیر آن انجام شود. (معامله فردایی معامله ای است که تحویل ارز و ریال به‌ روز یا روز‌های آینده موکول شده، ولی منجر به تحویل ارز نمی‌شود یا از ابتدا قصد تحویل ارز وجود نداشته است و قصد طرفین تسویه تفاوت قیمت ارز است.)

-انجام کارگزاری خدمات ارزی در داخل کشور برای اشخاص خارج از کشور بدون داشتن مجوز انجام عملیات صرافی از بانک مرکزی.

کارگزار شخصی است که مابه‌ازای ارز معامله‌شده را در کشور دریافت می‌کند.

-ثبت ‌نکردن معاملات ارزی در سامانه‌ی ارزی یا ثبت ناقص یا خلاف واقع اطلاعات مربوط به معاملات مذکور در این سامانه توسط صرافی، بانک یا مؤسسه مالی- اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی.

-ارائه ندادن فاکتور معتبر یا ارائه‌ی فاکتور خلاف واقع یا دارای اطلاعات ناقص به مشتری توسط صرافی، بانک یا مؤسسه مالی اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی.

-عرضه، حمل یا نگهداری ارز فاقد فاکتور معتبر یا فاقد مجوز ورود توسط اشخاصی غیر از صرافی، بانک یا مؤسسه‌ی مالی اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی؛ (موارد کمتر از سقف تعیینی توسط بانک مرکزی برای ورود ارز از کشور از شمول این بند خارج است).

چه مراجعی صالح رسیدگی به جرم قاچاق کالا و ارز هستند؟

چنانچه قاچاق کالا و ارز توسط یکی از مامورین و کارمندان دولت انجام شود، مجازات هایی همچون انفصال از خدمت دولتی و یا حبس در نظر گرفته خواهد شد و پرونده این اشخاص برای بررسی و رسیدگی به دادسرا و دادگاه انقلاب ارسال می گردد.به جز موارد اعلام شده، سایر پرونده های قاچاق کالا و ارز در صلاحیت تعزیرات حکومتی است.

این سازمان که مسئول رسیدگی به تخلفات اقتصادی و صنفی گردیده، به جرم قاچاق کالا و ارز نیز رسیدگی می نماید. اگر پرونده قاچاق دارای چندین متهم باشد و به اتهام یکی از آنها در مرجع قضایی رسیدگی شود، اتهامات سایر متهمان نیز در همان مرجع مورد بررسی و رسیدگی قرار خواهد گرفت.

مجازات قاچاق ارز چیست؟

برای قاچاق ارز ، جرایم متعددی پیش بینی شده است.

جزای نقدی و جریمه به عنوان مجازات قاچاق ارز:

  • اگر شخصی مرتکب قاچاق ارز شود، علاوه‌ بر ضبط ارز، به پرداخت جریمه نقدی ارز ورودی، یک تا دو برابر بهای ریالی آن و جریمه نقدی ارز خروجی، دو تا چهار برابر بهای ریالی آن محکوم خواهد شد.

چنانچه ارز کشف و ضبط شده در تشخیص اولیه ارزشی معادل ده میلیون ریال یا کمتر داشته باشد،در صورتجلسه ثبت گشته و متهم آن را امضا می‌کند.

اگر متهم از این کار سر باز بزند مراتب در صورتجلسه‌ی کشف ارز قید می‌گردد.

و کالای ضبط شده و صورتجلسه آن به “سازمان جمع‌آوری و فروش اموال تملیکی” تحویل داده می‌شود و ارز کشف و ضبط شده به حساب مشخص‌شده ای به نام بانک مرکزی جمهوری اسلامی‌ایران واریز می‌شود و رونوشتی از اوراق به متهم ابلاغ می‌گردد.

صاحب ارز می‌تواند طی ده روز از تاریخ ابلاغ شدن رونوشت در اداره‌ی تعزیرات حکومتی شهر محل کشف و ضبط کالا مراجعه و به این تصمیم اعتراض کند.

همچنین تا زمان تعیین تکلیف قطعی قاچاق توسط سازمان تعزیرات حکومتی، باید عین کالا نگهداری و حراست شود.

چنانچه قاچاق کالا و ارز توسط یکی از مامورین و کارمندان دولت انجام شود، مجازات هایی همچون انفصال از خدمت دولتی و یا حبس در نظر گرفته خواهد شد.

درباره معاملات فردایی چه می‌دانید؟ + فیلم

فروشندگان دلار فردایی که عمدتا دلالانی هستند که در خیابان منوچهری، فردوسی و سبزه میدان فعالیت می کنند، دلاری در اختیار ندارند و تنها به صورت صوری و بالا بردن قیمت ارز این کار را انجام می دهند.

گروه اقتصاد کلان بازارنیوز- یاسین بستوانچی ؛ اگر در روزهای اخیر پیگیر نرخ ارز باشید، پس حتما نام دلار فردایی و یا معاملات فردایی به گوشتان خورده است. فروشندگان دلار فردایی که عمدتا دلالانی هستند که در خیابان منوچهری، فردوسی و سبزه میدان فعالیت می کنند، دلاری در اختیار ندارند و تنها به صورت صوری و بالا بردن قیمت ارز این کار را انجام می دهند. البته برخی از این فروشندگان با کوچ به فضای مجازی، فعالیت های خود را به صورت مجازی نیز دنبال می کنند.

هنگامی که قیمت دلار کاهشی می شود، این افراد با انجام سفته بازی و خریدهای صوری که در هیچ جایی ثبت نشده است، در معاملات فردایی دلار چیست؟ مقابل این کاهش مقاومت می کنند. این در حالی است که بر اساس مقررات ناظر بر عملیات ارزی صرافی ها، انجام هرگونه معامله فردایی توسط اشخاص حقیقی و حقوقی ممنوع است.

در کلیپ زیر، به بررسی دیگر آسیب های معاملات فردایی و راهکارهای جلوگیری از آن، پرداخته می شود که مشاهده آن خالی از لطف نیست:

معاملات فردایی دلار چیست؟

معاملات فردایی ارز ممنوع شد

براساس قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، معاملات فردایی دلار غیرقانونی و مصداق قاچاق ارز است .

به گزارش ایبِنا، براساس ویرایش جدید قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز که به تازگی توسط رییس مجلس به دولت ابلاغ شده است، معاملات فردایی ارز غیرقانونی و در حکم قاچاق خواهد بود. در ماده ۱۲ این قانون آمده است که معامله ارز در صرافی یا غیرآن‌ که تحویل ارز و مابه‌ازای آن به روز یا روزهای آینده موکول شده ولی به تحویل ارز منجر نمی‌شود یا از ابتدا قصد تحویل ارز وجود نداشته است و قصد طرفین تنها تسویه تفاوت قیمت ارز باشد، جزو مصادیق قاچاق ارز خواهد بود .

پیش از این براساس دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ها که توسط بانک مرکزی ابلاغ شده بود، انجام معاملاتی که مبادله ارز، مسکوک فلزات گرانبهای ضرب شده توسط بانک مرکزی و ریال به روز یا روزهای آینده موکول شده و منجر به تحویل ارز، ریال یا مسکوک نشده و صرفاً تفاوت قیمت تسویه می‌گردد، توسط صرافی ممنوع شده بود. همچنین هرگونه معاملات آتی و سلف ارز، آتی و سلف سکه طلا توسط صرافی فقط بر اساس ضوابط مصوب و ابلاغی بانک مرکزی مجاز اعلام شده بود .

هرچند پیش از این نیز انجام معاملات فردایی توسط بانک مرکزی ممنوع اعلام شده بود اما در قانون جدید معاملات فردایی برای صرافی‌ها و سایر اشخاص از مصادیق قاچاق ارز تلقی شده و مجازات‌های مختص به قاچاق ارز را در پی خواهد داشت .

معاملات فردایی چیست؟

معاملات دلار فردایی توسط دلالان در سال‌های اخیر از سوی کارشناسان و مسئولان بانک مرکزی در مقاطع مختلف به عنوان یکی از عوامل بر هم زننده ثبات بازار یاد شده است. دلار فردایی همان‌گونه که از نامش مشخص است، به دلاری گفته می‌شود که در همان روز معامله شده، اما تحویل آن فردا انجام می‌شود، البته فروشندگان دلار فردایی معمولا دلاری در اختیار ندارند و این معاملات تنها به صورت صوری انجام می‌شود و صرفا تفاوت قیمت آن به صورت ریالی تسویه می‌شود .

فروشندگان دلار فردایی عمدتا دلالانی هستند که در خیابان منوچهری، فردوسی و سبزه‌میدان فعالیت می‌کنند، البته برخی از این فروشندگان با کوچ به فضای مجازی، فعالیت‌های خود را به صورت مجازی و در شبکه‌های اجتماعی نیز دنبال می‌کنند .

با اجرای قانون جدید مبارزه با قاچاق کالا و ارز می‌توان با قاطعیت بیشتری با این دلالان برخورد کرد و بدون شک این اقدام کمک بزرگی به حفظ ثبات در بازار ارز و اثرگذاری بیشتر سیاست‌های بازارساز خواهد شد .

تاریخ درج خبر:سه شنبه ٢٣ فروردين ١٤٠١ زمان درج خبر:١١:٤٨ شماره خبر:٦٥١٩ تعداد نمایش خبر:60



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.